Omkostninger og udgifter

DEFINITION af omkostninger og udgifter

Omkostninger og udgifter er udgifter forbundet med drift af en gensidig fond. Omkostninger og udgifter er blandt de vigtigste kriterier for vurdering af en gensidig fonds investeringskvalitet. Midler, der passivt forvaltes, har en tendens til at have lavere omkostninger og udgifter sammenlignet med deres aktivt forvaltede kolleger. "Omkostningsfaktoren" er en nøgleinfaktor for en fonds investeringsafkast til aktionærerne.

BREAKING NEDE omkostninger og udgifter

Som med enhver virksomhed koster det penge at drive en gensidig fond. Der er visse omkostninger forbundet med en investors transaktioner (såsom køb, salg eller udveksling af gensidige fondsandele), der almindeligvis kaldes "aktionærgebyrer", og løbende fonds driftsomkostninger (såsom investeringsrådgivningsgebyrer til styring af fondens beholdninger, markedsføring og distributionsudgifter samt depot-, overførselsagentur, juridiske, regnskabsmæssige og andre administrationsomkostninger).

Hvad omkostninger og udgifter betaler for

Nogle midler dækker muligvis omkostningerne i forbindelse med dine transaktioner og din konto ved at pålægge gebyrer og afgifter direkte på dig på transaktionstidspunktet. Derudover betaler fonde typisk deres regelmæssige og tilbagevendende driftsomkostninger i hele fonden ud af fonde. Da disse udgifter betales ud af fondets aktiver, betaler du dem indirekte. Det er vigtigt at forstå, at gensidige fonde ikke pålægger disse gebyrer og udgifter vilkårligt. Snarere er fondens bestyrelse ansvarlig for at føre tilsyn med fondens drift og forvaltning. Afdelingens direktører og især dens uafhængige direktører fungerer som ”vagthunde”, der skal se ud efter fondens aktionærers interesser. Et af de mest betydningsfulde ansvarsområder for en fonds bestyrelse er at forhandle og gennemgå den rådgivende kontrakt mellem fonden og investeringsrådgiveren for fonden, inklusive gebyrer og omkostningsforhold.

Virkninger af omkostninger og udgifter

Omkostninger og udgifter varierer fra afdeling til fond. En fond med høje omkostninger skal klare sig bedre end en lavprisfond for at generere det samme afkast. Selv små forskelle i gebyrer fra en fond til en anden kan tilføje betydelige forskelle i dit investeringsafkast over tid.

Jo mere du betaler i gebyrer og udgifter, desto mindre penge har du i din investeringsportefølje. Og disse gebyrer og udgifter føjer virkelig sammen over tid.

Typer af omkostninger og udgifter

Aktionærgebyrer

Følgende gebyrer kan vises som aktionærgebyrer:

• Salgbelastninger
• Salgsgebyr ved køb
• Udskudt salgsgebyr
• Indløsningsgebyr
• Udvekslingsgebyr
• Konto-gebyr
• Købsgebyr

Årlige fonds driftsudgifter

Følgende kan vises som årlige driftsomkostninger i fonden:

• Administrationsgebyrer
• Distribution (og / eller service) 12b-1 gebyrer

Andre udgifter

Følgende kan vises som andre udgifter:

• Samlede årlige driftsudgifter (eller fondens udgiftsforhold)

Sammenlign Navn på udbydere af investeringskonti Beskrivelse Annoncørens viden × De tilbud, der vises i denne tabel, er fra partnerskaber, hvorfra Investopedia modtager kompensation.

Relaterede vilkår

Ins and Outs of Expense Ratios Omkostningsprocenten (ER), også undertiden kendt som administrationsomkostningsprocenten (MER), måler hvor meget af en fonds aktiver bruges til administrations- og andre driftsudgifter. mere Definition af gensidig fonde En gensidig fond er en type investeringsmiddel, der består af en portefølje af aktier, obligationer eller andre værdipapirer, der overvåges af en professionel pengeudvikler. mere Total udgiftsforhold (TER) Den samlede omkostningsprocent (TER) udtrykker de omkostninger, der er nødvendige for at drive en fond i procent. mere 12B-1-plan En 12B-1-plan er en plan, der er struktureret af investeringsselskabers fordeling af midler gennem formidlere. flere Service Aktier Service aktier er andele i en gensidig fond, der opkræver et ekstra gebyr for at kompensere enkeltpersoner, der besvarer investorernes spørgsmål. mere Udgiftsgrænse En udgiftsgrænse er en grænse, der er anbragt på driftsudgifter, der pådrages af en gensidig fond. flere Partner Links