De 5 største finansielle rådgivningsfirmaer i USA (ALV, JPM)

Fire finansielle rådgivningsfirmaer trådte ind i 2015 med mere end 1 billion dollar i samlede aktiver under forvaltning (AUM) - Vanguard, PIMCO, Capital Group Co. og JP Morgan Asset Management. En femtedel, Fidelity Investments, var ikke langt bagefter på cirka 920 milliarder dollars i AUM. Hver af disse virksomheder ankom øverst på listen af ​​forskellige årsager, hvad enten det drejer sig om lave gebyrer og innovation (Vanguard), mere end et århundrede med dedikeret økonomisk styring (JP Morgan) eller stor kundetilfredshed (Fidelity).

Amerikanske investorer kan vælge mellem tusinder af finansielle rådgivningsfirmaer. Faktisk anslår US Money News, at der fra midten af ​​2015 var mere end 16.000 børsnoterede kapitalforvaltnings- og investeringsrådgivningsfirmaer i USA. Af disse var mere end 7.500 registreret til at tilbyde finansielle planlægningstjenester. Markedet er toptungt, hvilket giver mening; et velkendt og respekteret navn går langt i at sikre aktiver fra familier og virksomheder.

Det er ikke tilfældigt, at disse virksomheder er tophunde, og potentielle investorer kan finde grunde til at kunne lide dem.

Vanguard

Vanguard har været en åbenbaring i investeringsstyringsverdenen, især siden århundredeskiftet. Ligesom Walmart i detailhandelen blev Vanguard konge over bakken gennem billige priser og et stort udbud af tilbud. Virksomheden er berømt for sine lave omkostningsforhold på midler og passiv investeringsstyring.

Med 3 billioner dollars i alt AUM er Vanguard langt fra det største rådgivningsfirma; intet andet selskab kan prale med $ 1, 75 billioner. Virksomheden lever efter mantraet af lavere priser og giver investorer mulighed for at beholde mere af deres afkast, og kunderne har reageret ved at strømme til Vanguard i hopetid. Mere end noget andet finansielt rådgivningsfirma har Vanguard draget fordel af internettalderen.

PIMCO

PIMCO er et Californien-baseret managementfirma med kontorer i et dusin lande. PIMCO, der står for Pacific Investment Management Company, LLC, blev lanceret i 1971 og blev til sidst overtaget af Allianz SE (ALV), et tysk firma, i 2000. De to virksomheder fungerer som autonomt datterselskab og moderselskab.

Som Vanguard har PIMCO et meget stort udbud af egne produkter. I modsætning til Vanguard markedsfører PIMCO hele spektret af investorer og ikke kun efter lave omkostningsoptioner. Virksomheden er aktiv med at omfordele sit fokus til skiftende markedsforhold, og det myntede udtrykket "The New Normal" efter finanskrisen i 2008-2009.

Virksomheder i Capital Group

Virksomheder i Capital Group er bedre kendt af nogle af sine individuelle investeringsforvaltningsfirmaer, såsom amerikanske fonde og Capital International Funds. Virksomheden forvaltede ca. 1, 3 billioner dollars i aktiver fra 1. kvartal 2015.

Virksomheden er inddelt i datterselskabers lag, så investorer og rådgivere fokuserer ofte kun på visse aspekter af den samlede Capital Group-pakke. Dens mangel på overordnet navnegenkendelse har ikke skadet det i forhold til dens konkurrence; en undersøgelse fra 2009 konkluderede, at Capital Group var den mest indflydelsesrige interessent på de globale aktiemarkeder.

JP Morgan Asset Management

Grundlagt af den legendariske John Pierpont Morgan, JP Morgan & Co. - nu JPMorgan Chase & Co. (JPM) - er måske den vigtigste private finansielle institution i USAs historie. Virksomheden er den største bank i USA og et af de største finansielle konglomerater i verden.

Det er ingen overraskelse, at JP Morgan er blandt de fem største økonomiske rådgivningsfirmaer i betragtning af dens track record og navnegenkendelse. Blandt dens målrettede rådgivende grupper er andre finansielle institutioner, regeringer, pensioner, virksomheder og enkeltpersoner.

Fidelity Investments

Fidelity Investments vandt sit navn i mægler- og gensidige fondeudbyderrum. Det passer, at Fidelity - et ord, der betyder loyalitet, support og trofasthed - er et af de mest bedømte investeringsrådgivningsfirmaer med hensyn til kundetilfredshed og online support.

Den eneste store spærring for potentielt kundekreds er Fidelitys høje minimumsinvesteringstærskel; det tager mindst $ 50.000 for at åbne en konto for aktiv styring af Fidelitys strategiske rådgivere.