Hvad er en Cryptocurrency Exit Scam? Hvordan ser du en?

I november 2017 forsvandt en escrow-relateret cryptocurrency opstart kaldet Confido natten over efter at have samlet 175.000 $ gennem sit oprindelige møntudbud (ICO). Efter nyheden om Confido exit-fidus faldt markedets cap på cryptocurrency fra ca. 6 millioner dollars til 70.000 $ inden for en uge.

LoopX er en anden kryptostart, hvis ICO lovede "garanteret overskud hver uge takket være den mest avancerede handelssoftware derude til dags dato." Det lukkede pludselig ned i februar 2018 efter at have samlet $ 4, 5 millioner fra investorer gennem en kombination af bitcoin og Ethereum.

Velkommen til exit-svindel - den nye form for forfalskning, der nu lurer i den anonyme og decentrale cryptocurrency verden. (Se mere end $ 9 millioner tabt hver dag i Cryptocurrency-svindel.)

Hvad er en exit-fidus?

En exit-fidus er en svigagtig praksis fra uetiske cryptocurrency-promotorer, der forsvinder med investorers penge under eller efter en ICO.

Mode operandi er enkel - promotorer lancerer en ny cryptocurrency platform baseret på et lovende koncept; ICO samler derefter penge fra forskellige investorer; virksomheden kører måske ikke i nogen tid; og derefter forsvinder de promotorer, der havde indsamlet ICO-penge, og efterlader investorerne i sværdet.

På grund af de decentraliserede, anonyme og reguleringsfri operationer i det virtuelle valutas økosystem er det vanskeligt at spore svindlere, der dupper investorerne. (Se Steve Wozniak for mere: Bitcoin-svindler stjal min Cryptocurrency.)

Røde flag

Selvom det er vanskeligt at tydeligt identificere en tvivlsom ICO, kan investorer holde følgende punkter i tankerne, inden de træffer en investeringsbeslutning.

1. Hold troværdighed: Den største udfordring med den virtuelle verden er ansvarlighed og ejerskab. Inden du investerer dine hårdt tjente penge i ICO'er, der kan se meget lovende ud, skal en investor verificere crypto-holdets legitimationsoplysninger. Husk, at du kan købe likes, tweets og tilhængere på de forskellige sociale medieplatforme for at opbygge falske online troværdighed. Derfor bør du foretage en grundlæggende check på ICO-promotorer og støttemænd for cryptocurrency-projekter og den type forbindelser / tilhængere, de har.

Blockonomi nævner om dette om LinkedIn-siderne i Confido-hold: "Den døde udgivelse var det faktum, at siderne for de fire involverede vigtigste svindlere - to udviklere og to ledere - var helt nye og næsten ikke havde nogen forbindelse."

2. Ekstravagante returfremskrivninger : Er det for godt til at være sandt? Så er det sandsynligvis ikke. For eksempel lovede BitConnect et stabilt 1% daglig afkast, hvilket ville have omdannet en initial investering på $ 1.000 til et afkast på mere end $ 50 millioner inden for 3 år! Ethereum-grundlægger Vitalik Buterin kaldte det med rette en Ponzi-ordning.

I januar 2018 lukkede BitConnect pludselig sine udlån og udvekslingstjenester efter at have oplevet en meteorisk stigning og voksende klientbase siden sin ICO i december 2016. Markedskabet for BitConnect, der oversteg $ 2, 7 mia. I december 2017, blev pludselig tank til $ 17 mio. I marts 2018 .

3. Dokumentationsstandarder : Hvidbogen er et nøgledokument, der beskriver, hvordan et cryptocurrency-projekt er designet og udviklet, hvordan det har udviklet sig, og hvordan det vil skabe forretning. Uforståelige, uklare og tvetydigt skrevne hvidbøger er et stort rødt flag for investorer om en potentiel exit-svindel.

4. Ikke-eksisterende arbejdsmodel : Har cryptocurrency-projektet en arbejdsmodel med bare ben? Hvis det er et kun-koncept, ikke-eksisterende produkt, fungerer det sandsynligvis ikke. Det er sandt, at nogle new-age-teknologi muligvis skal designes helt fra bunden, men promotorer, der ønsker at samle millioner af dollars, bør bevise, at deres projekt er værd at investere i. For at være sikre, bør investorer undgå tvivlsomme tilbud fra obskure individer.

5. Tungt promoverede tilbud : Store kampagner kan være et andet tegn på en exit-svindel. Det er almindeligt at se helsides annoncer af nye ICO'er af mindre kendte grundlæggere i de trykte medier i folkerige nationer som Indien. Confido har også angiveligt betalt bloggere for at sprede ordet på de forskellige online fora.

Mens alle ICO-tilbud med store kampagner muligvis ikke er tvivlsomme, er en investor nødt til at tage en forsigtig tilgang og foretage baggrundskontrol af de fremsatte krav.

I det væsentlige koges det ned på den enkle og ældgamle investeringsrådgivning - hvis du ikke forstår virksomhedens forretning og ikke har tillid til folkene bag det, skal du ikke investere i dets aktier. Det samme gælder cryptocurrency-projekter.

Bundlinjen

Svindel og svig er almindelige, selv på de veletablerede århundreder gamle aktiemarkeder, som er velregulerede. Den anonyme verden af ​​cryptocurrencies tilføjer større risiko på grund af dens ikke-regulerede karakter.

I sidste ende er det investoren, der bærer ansvaret for ikke at blive snydt ud af hans / hendes hårdt tjente penge. Ikke-eksisterende hold, ekstravagante profitfremskrivninger og uklare forretningsmodeller bør undersøges nøje, inden de foretager nogen investering. (Se mere Vær opmærksom på disse Fem Bitcoin-svindel for mere).

Investering i cryptocurrencies og initial møntudbudd ("ICOs") er meget risikabelt og spekulativt, og denne artikel er ikke en anbefaling fra Investopedia eller forfatteren om at investere i cryptocurrencies eller ICOs. Da hver enkelt persons situation er unik, skal en kvalificeret professionel altid konsulteres, inden der træffes økonomiske beslutninger. Investopedia fremsætter ingen erklæringer eller garantier for nøjagtigheden eller aktualiteten af ​​informationerne indeholdt heri. Fra den dato, hvor denne artikel blev skrevet, ejer forfatteren ingen cryptocurrencies.