4 øverste udbetalende aktiefonde
Der var en tid, hvor udbyttebetalende aktier gik ud af mode. Det blev hævdet, at de hotteste virksomheder steg så hurtigt i pris, at de ikke havde brug for at betale dem. Udbytte var til vanskelige gamle etablerede virksomheder.
Den gang var teknisk lagerboble, og vi ved alle, hvordan det sluttede.
Tiderne har ændret sig. Apple betaler et 0, 73% pr. Aktieudbytte. Microsoft betaler et 0, 43% pr. Aktieudbytte. Amazon betaler ikke udbytte, men føler følelsen af presset til at gaffel over. Udbyttebetalende virksomheder er pr. Definition virksomheder, der fortjener, har samlet mange kontanter og deler det med deres investorer.
For disse investorer er udbytte en indkomststrøm eller, endnu bedre, en geninvestering, der turbolader en porteføljes afkast på lang sigt.
De bedste udbyttefonde
For investorer, der ikke kan lide at flyve solo, giver udbyttefonde en måde at investere i udbyttebetalte aktier i virksomheder, der har potentiale til langsigtet vækst.
Hvordan vælger du det bedste fra resten? Se på fondens resultater, langsigtede og nylige. Kontroller, hvordan denne ydelse stables op mod dens benchmark og mod bredere markedsindeks. Se på fondens omkostninger for at sikre dig, at din fortjeneste ikke bliver narret væk.
Nedenfor er fire fonde, der fokuserer på at investere i solide virksomheder, der giver et godt udbytte. Alle af dem viser fremragende gennemsnitligt årligt afkast over en 10-årig periode. Alle har lave omkostninger. Alle presterede godt sammenlignet med deres benchmarks.
Og alle af dem ser plug-grimme ud for den 12-måneders periode, der slutter den 27. februar 2019, den tidsperiode, der er brugt nedenfor til sammenligning af årets resultat.
I den samme 12-måneders periode faldt S&P 500-indekset 4, 38%. Dow Jones Industrial Index steg 5, 27%. Langsigtet investering er ikke for svaghed i hjertet.
Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)
Mange investorer kan lide børshandlede fonde (ETF'er), fordi de tilbyder eksponering for en lang række værdipapirer, mens de holder omkostningerne på et minimum. Per definition sporer ETF'er et specifikt markedsindeks med det formål at matche dens præstationer. De er lette at følge, da de handles som aktier. Og de har lave omkostninger, fordi de ikke administreres aktivt.
Vanguard Dividend Appreciation ETF bruger NASDAQ US Dividend Achievers Select som sit benchmark. Bedrifterne i denne ETF er vidtgående med de største koncentrationer inden for industri, forbrugsvarer, forbrugertjenester og teknologi. Dets største beholdning er i Microsoft, Walmart og Johnson & Johnson aktier.
VIG har en omkostningsprocent på 0, 08%.
Gennemsnitlige årlige afkast
Nedenfor er indeksens afkast sammenlignet med dets benchmark fra 27. februar 2019. ( Benchmark indeksafkast er i kursiv ).
Vanguard Dividend Appreciation ETF ( NASDAQ US Dividend Achievers Select )
- Et år: -2, 02 ( -1, 98 )
- 10-årig: 11.70 ( 11.81 )
Fidelity Equity Dividend Income Fund (FEQTX)
Fidelity Equity Dividend Income Fund er en aktivt forvaltet gensidig fond, der sigter mod at overstige afkastet i S&P 500-indekset. Det bruger Russell 3000, et bredt aktiemarkedsindeks, som sit benchmark.
FEQTX investerer normalt mindst 80% af sine aktiver i aktier, der tilbyder udbytte og har potentialet til langsigtet kapitalvurdering. Cirka 85% af dens beholdninger er i amerikanske aktier, ledet af Verizon, Wells Fargo og Chevron.
FEQTX har en årlig nettoomkostningsprocent på 0, 62%.
Gennemsnitlige årlige afkast
Nedenfor er indeksens afkast sammenlignet med dets benchmark fra 27. februar 2019. ( Benchmark indeksafkast er i kursiv ).
Fidelity Equity Dividend Income Fund ( Russell 3000 )
- Et år: -9, 74% (- 8, 58% )
- 10-årig: 10, 25 ( 11, 12% )
Vanguard Equity Income Fund Investor Shares (VEIPX)
Vanguard Equity Income Fund investerer primært i undervurderede mellem- og storkapitalandele, der betaler over gennemsnittet af udbytteindtægter sammenlignet med deres konkurrenter. Det investerer primært i amerikanske kapitalandele og allokerer kun 9, 1% af sin portefølje til udenlandske værdipapirer. Den nuværende blanding er tung på sundhedsydelser, økonomi og forbrugernes hæfteklammer. Dets største beholdning er i aktierne i JP Morgan Chase, Johnson & Johnson og Verizon.
VEIPX opkræver en årlig nettoomkostningsprocent på 0, 27%.
Gennemsnitlige årlige afkast
Nedenfor er indeksens afkast sammenlignet med dets benchmark fra 27. februar 2019. ( Benchmark indeksafkast er i kursiv ).
Vanguard Equity Income Fund ( Spliced Equity Income Index )
- Et år: -5, 72 (- 5, 85% )
- 10-årig: 12, 17 ( 10, 51% )
Fidelity Strategic Dividend & Income Fund (FSDIX)
Fidelity Strategic Dividend & Income Fund er en aktivt forvaltet fond, der søger solide udbyttebetalende virksomheder, men tilføjer en dosis obligationer til dens blanding. Cirka 70% af dets samlede aktiver er i fælles lagre, men det afsætter så meget som 20% til erhvervsobligationer. I øjeblikket er dens største aktiebeholdning inden for ejendoms-, forbruger- og sundhedsområdet.
FSDIX opkræver et omkostningsprocent på 0, 71%.
Gennemsnitlige årlige afkast
Nedenfor er indeksens afkast sammenlignet med dets benchmark fra 27. februar 2019. ( Benchmark indeksafkast er i kursiv ).
Fidelity Strategic Dividend & Income Fund ( Fidelity Strategic Dividend & Income Composite Index )
- Et år: -4, 49% ( -2, 47% )
- 10-årig: 11, 88% ( 11, 79% )