3 måder at øge din investeringsydelse på

Selvom køb lavt og solgt højt er en strategi, der har resulteret i store ophobninger af rigdom, er det ikke sådan, hvordan fagfolkene finder deres succes. I stedet deponerer en kyndig investor deres penge strategisk for at give dem mulighed for at arbejde på mere end en måde - de multi-task deres penge.

Den detailinvestor, der er vant til at arbejde med aktier, kan samtidig sætte deres penge til at arbejde på tre måder:

• Prishandling - Bestanden vil forhåbentlig stige i værdi.
• Udbytte - Det gebyr, som en virksomhed betaler til gengæld for at bruge dine penge.
• Opkaldsindtægter - De penge, en investor betaler dig, når du sælger et dækket opkald mod din aktie.

Prishandlingsstrategier

Hvis investering var et spil, ville den måde, du ville vinde, være at købe en aktie til en lav pris og sælge den til en højere pris på et senere tidspunkt. Hvis du ejer et hjem, forstår du dette koncept på en meget praktisk måde.

For at tjene penge på din investering er det ofte bedst at bruge en af ​​to strategier til at gøre det. Den første kaldes værdiinvestering. Aktier, ligesom de produkter, du køber hver dag, sælges fra tid til anden, og værdien af ​​investorer venter på den salgspris. Dette gør det endnu nemmere at tjene penge, fordi lagre, der er undervurderet (ved salg) har mere plads til at vokse.

Dit foretrukne aktie fungerer muligvis ikke efter denne strategi, fordi det skal betale et udbytte, det skal have en pris, der er billig nok til at du kan købe 100 aktier, og den skal handle en masse aktier hver dag; mindst 1 million aktier af det daglige volumen er bedst. Husk, at en virksomheds værdi ikke er baseret på dens pris. Der er mange lagre af høj kvalitet, der er under $ 30 pr. Aktie, og der er mange lagre af lav kvalitet, der handler over $ 100. Aktier mellem $ 15 og $ 30 med mindst et udbytte på 2% er ideelle. Endelig ønsker du ikke en meget flygtig bestand. Hvis det har vilde prissvingninger, vil det være meget hårdere at styre.

Det er her du sætter dine aktieundersøgelses- og evalueringsevner i gang. Når du først har fundet din aktie, hvis du antager, at du vil sætte pris på investering, skal du kigge efter dette navn til at være i midten eller mod bunden af ​​handelsområdet i de sidste 52 uger. Hvis den ikke er der nu, skal du enten vente på, at den giver dig en pris, du ønsker, eller find et andet firma. Der er masser af værdige kandidater til denne strategi.

Den anden måde er momentum handel. Nogle investorer mener, at det bedste tidspunkt at købe en aktie er, når det fortsætter med at gå højere, for ligesom vi lærte i klasseskolen, har en genstand i bevægelse en tendens til at forblive i bevægelse. Problemet med momentum trading er, at det har en tendens til at fungere bedre for kortere sigt investorer. For vores strategi ønsker vi at tænke langsigtet. Jo flere år du har aktien, jo bedre kan dit potentielle afkast være.

Invester for udbytte

I en højteknologisk aktiehandelsverden kan investering i et udbytte betragtes som kedeligt, men udbytte kan være en stor indkomstskilde for den langsigtede investor.

Udbyttet giver os to fordele, der hjælper vores penge med at arbejde for os på mere end en måde. For det første giver det os en stabil indkomst. Selvfølgelig kan et selskab vælge at betale eller ikke betale et udbytte, som de gerne vil, men for et selskab af høj kvalitet, med et lavt udbetalingsforhold, er der en lavere chance for, at udbyttet på en kvartalsvis betaling bliver reduceret. For det andet sænker det dit omkostningsgrundlag for det lager, du har købt.

Lad os antage, at du har foretaget din forskning og besluttet på lager XYZ. Du købte 100 aktier for $ 30 pr. Aktie, som på det tidspunkt havde et udbytte på tre procent.

$ 3.000 x 3% = $ 90 hvert år.

Ikke kun tjener du $ 90 hvert år, men da der udbetales et udbytte til din konto som kontant (det meste af tiden), hvert år, som du ejer dine 100 aktier, kan du anvende dette udbytte til det, du betalte for bestanden og i dette tilfælde trækker 90 cent pr. aktie. Efter kun fem år går dit lager, der koster dig $ 30 pr. Aktie, ned til $ 25, 50 pr. Aktie. Mange langsigtede investorer reducerer prisen, de betalte for en aktie til $ 0, lige fra udbyttet.

Investering efter guldalderen

Brug et dækket opkald

Dækkede opkald er lidt mere komplicerede. Hvis du ikke føler dig fortrolig med denne del af strategien, vil det stadig være en imponerende gevinst at købe en aktie og indsamle udbyttet, når det går højere.

Inden vi sælger det dækkede opkald, skal vi tage to vigtige beslutninger:

• Hvad er strejkeprisen?
• Hvor mange måneder fremover ønsker vi, at vores kontrakt udløber?

Strejke Pris

Et dækket opkald er en optionskontraktstrategi, der giver indehaveren af ​​kontrakten ret til at købe dine 100 aktier, hvis det er på eller over strejkursen. Formodentlig vil du ikke have, at dine aktier er taget fra dig, selvom du muligvis skifter mening i senere år, så din strejkurs skal være høj nok til, at bestanden ikke stiger over strejkursen, men lav nok til at du kan indsamle stadig en sund præmie for den risiko, du tager.

Denne beslutning er hård. Hvis din aktie er i en nedadgående tendens, kan du sandsynligvis sælge en option med en strejke, der ikke er meget højere end aktiens nuværende pris. Hvis bestanden er i en trend - for sikkerheds skyld - kan du overveje at vente med at sælge opkaldet, indtil du mener, at opgangen er gået, og aktien snart går den anden vej. Husk, at når aktien stiger i værdi, falder værdien af ​​din option. Dette tilføjer også fordelen ved, at det dækkede opkald fungerer som en sikring.

Udløbsdato

Jo længere ind i fremtiden du tager din mulighed, jo mere af en præmie vil du blive betalt på forhånd for at sælge opkaldet, men det er også mere tid, at din aktie er nødt til at forblive under strejkursen for at undgå at have det "kaldet væk" fra dig. For din første kontrakt skal du overveje at gå tre måneder ind i fremtiden.

Det dækkede opkald tjener penge for dig, så snart du sælger dem, fordi den præmie, som køberen betalte, indbetales direkte på din konto. Det vil fortsætte med at tjene penge for dig, hvis prisen på din bestand falder. Når prisen falder, gør præmien det også. Du kan til enhver tid købe kontrakten tilbage fra køberen, så hvis præmien falder, kan du købe den for mindre end du solgte den. Det svarer til fortjenesten. På den anden side, hvis aktien stiger over strejken, kan du købe kontrakten for mere end du solgte den og have et tab, men det sparer dig fra at skulle opgive dine 100 aktier.

En af de bedste måder at bruge det dækkede opkald er til indsamling af præmien i begyndelsen, og selvom du kan købe optionen tilbage, hvis den går op eller ned, skal du gemme dette under svære omstændigheder. Husk også, at de penge, du indsamler ved at sælge dit dækkede opkald, også kan trækkes fra den pris, du betalte for bestanden.

Den bedste måde at lære en kompliceret investeringsstrategi på, som det dækkede opkald, er ved at bruge en virtuel platform, hvor du ikke behøver at bekymre dig om at miste rigtige penge. Du kan stadig købe aktien og hente udbyttet, men vent med at sælge det dækkede opkald, indtil du er tilpas med, hvordan det fungerer.

Bundlinjen

For de fleste investorer er det at placere penge i aktier af høj kvalitet i lange perioder, mens de udnytter udbytteindtægter, den bedste måde at tjene penge på markedet. Senere, når du forstår, hvordan du bruger det dækkede opkald, kan du øge dit udbytte markant. Selvom investeringerne med fast indkomst ikke er så spændende at se, er det den mest passende for investorer i detailhandelen, og som vi kan se, kan tallene tilføjes hurtigt.