Indpakningsgebyr

Et wrap-gebyr er en omfattende afgift, der opkræves af en investeringschef eller investeringsrådgiver til en klient for at levere et pakke tjenester. Sådanne tjenester kan omfatte investeringsrådgivning, investeringsundersøgelser og mæglingstjenester. Wrap-gebyrer giver en investeringsrådgiver mulighed for at opkræve et ligetil gebyr til deres klienter, hvilket forenkler processen for både rådgiveren og kunden.

Nedbrydningsomkostninger

Omkostninger til indpakning er normalt oprettet til at være en procentdel af aktiverne under forvaltning og kan dække både pension og ikke-pension. Indpakningsafgiften er beregnet til at yde betaling for alle de direkte tjenester, kunden modtager, samt dække de administrationsomkostninger, der er afholdt af investeringsselskabet, der har tendens til at være en full-service mægler eller tilknyttede eller ikke-tilknyttede mægler / forhandlerfirmaer. En fordel ved et omviklingsgebyr er, at en kunde kan være sikker på, at en mægler ikke prøver at churn handler for at generere provisioner for meget. Kontoerne for indpakningsgebyr forventes at være mere end fordoblet til $ 1, 1 billioner i de næste fem år, ifølge Tiburon Strategic Advisors.

Kritik om indpakning af gebyr

Indpakningsgebyrer kan være dyre. De kan variere fra omkring 0, 75% til så høje som 3%. Og visse handlinger kan pådrage sig andre gebyrer, såsom hvis en mægler for en klient til omviklingsgebyr skulle købe en gensidig fond, der opkræver et omkostningsforhold. Sådanne høje gebyrer kan hurtigt erodere afkastet. I overensstemmelse hermed har ordninger med indpakningsafgift tiltrukket et større niveau af kontrol fra tilsynsmyndighederne fra sent.

Programmer til indpakning af gebyrer kan have en række navne, såsom aktivallokeringsprogrammer, investeringsstyringsprogrammer, kapitalstyringsprogrammer, separat administrerede konti og minikonti. Uanset hvilket navn, en sådan konto kan underkastes yderligere oplysninger i henhold til regel 204-3 (f) i investeringsrådgiverloven fra 1940. Denne regel definerer et omviklingsgebyr som et "program, hvorunder enhver klient bliver opkrævet et specifikt gebyr eller gebyrer ikke baseret direkte på transaktioner på en klients konto for investeringsrådgivningstjenester (som kan omfatte porteføljestyring eller rådgivning vedrørende udvælgelse af andre rådgivere) og udførelse af klienttransaktioner. ”I december 2017 frigav Securities and Exchange Commission en Investor Bulletin, der giver grundlæggende oplysninger om programmer for wrap fee og nogle spørgsmål, du kan overveje at stille en investeringsrådgiver, før du vælger at åbne en konto i et wrap fee-program.

Hvem er et indpakningsgebyr det rigtige til?

Betaling af et wrap-gebyr kan være fordelagtigt for investorer, der har til hensigt at udnytte deres mæglers fulde udbud af tjenester. For alle andre kan det være billigere at betale en investeringsprofessionel for individuelle tjenester i et ubundtet arrangement.

Sammenlign Navn på udbydere af investeringskonti Beskrivelse Annoncørens viden × De tilbud, der vises i denne tabel, er fra partnerskaber, hvorfra Investopedia modtager kompensation.

Relaterede vilkår

Hvad er en Robo-rådgiver? Robo-rådgivere er digitale platforme, der leverer automatiserede, algoritmestyrede økonomiske planlægningstjenester med næsten ingen menneskelig tilsyn. mere ETF Wrap En ETF wrap er en investeringsportefølje, hvor en investor, med eller uden hjælp fra en investeringsrådgiver, kun investerer i børshandlede fonde. mere Sådan fungerer mæglerfirmaer Et mæglerselskabs hovedansvar er at være en formidler, der sætter købere og sælgere sammen for at lette en transaktion. mere Et indvendigt kig på mæglerkonti En mæglerkonto er en ordning, der giver en investor mulighed for at deponere midler og placere investeringsordrer hos et autoriseret mæglerfirma. mere Mægler En mægler er en enkeltperson eller firma, der opkræver et gebyr eller provision for at udføre købs- og salgskøb, der er indsendt af en investor. mere Hvad er bløde provisioner? En blød provision eller bløde dollars er en transaktionsbaseret betaling foretaget af en kapitalforvalter til en mæglerforhandler, der ikke betales i faktiske dollars. flere Partner Links