Værdipapirer bedrageri
Værdipapirsvig, også benævnt investeringssvig, er en type alvorlig hvid krave-kriminalitet, der kan begås i forskellige former, men primært involverer forkert repræsentation af oplysninger, som investorer bruger til at træffe beslutninger.
Gjerningsmanden til bedrageri kan være et individ, såsom en mægler. Eller det kan være en organisation, såsom et mæglerfirma, selskab eller investeringsbank. Uafhængige personer begår muligvis også denne type svig gennem ordninger som insiderhandel.
Key takeaways
- Værdipapirsvig er en alvorlig forbrydelse, der normalt involverer investeringsverdenen.
- Eksempler på værdipapirsvig inkluderer Ponzi-ordninger, pyramideskemaer og handel med sent på dagen.
- Værdipapirsvig kan omfatte falske oplysninger eller indvendige oplysninger.
Forståelse af værdipapirbedrageri
Federal Bureau of Investigation (FBI) beskriver værdipapirbedrageri som kriminel aktivitet, der kan omfatte investeringssvig med højt udbytte, Ponzi-ordninger, pyramideordninger, avancerede gebyrordninger, svig i fremmed valuta, mægler-underslæb, hedgefondsrelateret bedrageri og handel på sene dage. I mange tilfælde forsøger svindleren at dupe investorer gennem forkert repræsentation og manipulere de finansielle markeder på en eller anden måde.
Denne forbrydelse inkluderer levering af falske oplysninger, tilbageholdelse af nøgleoplysninger, tilbyde dårlig rådgivning og tilbud eller handlinger på intern viden.
Typer af værdipapirer bedrageri
Værdipapirsvig antager mange former. Der er faktisk ingen mangel på metoder, der bruges til at narre investorer med falske oplysninger. For eksempel kan investeringssvig med højt afkast komme med garantier for høje afkastrenter, mens de hævder, at der er ringe eller ingen risiko. Selve investeringerne kan være i råvarer, værdipapirer, fast ejendom og andre kategorier. Ordninger med forskudsgebyrer kan følge en mere subtil strategi, hvor svindleren overbeviser deres mål om at forskudt dem små mængder penge, der loves at resultere i større afkast.
Undertiden anmodes pengene om at dække behandlingsgebyrer og skatter for de midler, der angiveligt venter på at blive udbetalt. Ponzi- og pyramideordninger trækker typisk på de midler, der leveres af nye investorer til at betale de afkast, der blev lovet til tidligere investorer, der blev fanget i arrangementet. Sådanne ordninger kræver, at svindlerne kontinuerligt rekrutterer flere og flere ofre til at opretholde skammen så længe som muligt.
En af de nyere typer af værdipapirsvig er internetsvindel. Denne type ordning omtales også som en "pump-and-dump" -ordning, hvor folk bruger chatrum og fora for at sprede falske eller falske oplysninger om lagre. Hensigten er at tvinge en prisstigning på disse lagre - pumpen, og så når prisen når et vist niveau, sælger de dem ud - dumpen.
FBI advarer om, at sikkerhedssvindel ofte bemærkes af uopfordrede tilbud og salgstaktikker med højt pres fra svindlerens side sammen med krav om personlige oplysninger såsom kreditkortoplysninger og personnummer. Securities and Exchange Commission (SEC) og National Association of Securities Dealers (NASD) undersøger påstande om værdipapirsvig. Forbrydelsen kan bære både strafferetlige og civile sanktioner, hvilket kan resultere i fængsel og bøder.
Eksempel på værdipapirer
Nogle almindelige typer af værdipapirsvig inkluderer manipulering af aktiekurser, liggende på SEC-arkiver og begå regnskabssvindel. Nogle berømte eksempler på værdipapirsvig er Enron, Tyco, Adelphia og WorldCom-skandaler.
Sammenlign Navn på udbydere af investeringskonti Beskrivelse Annoncørens viden × De tilbud, der vises i denne tabel, er fra partnerskaber, hvorfra Investopedia modtager kompensation.