Værdi dato
En værdidato er en fremtidig dato, der bruges til at bestemme værdien af et produkt, der svinger i pris. Typisk vil du se brugen af værdidatoer ved bestemmelse af betaling af finansielle produkter og konti, hvor der er mulighed for uoverensstemmelser på grund af forskelle i tidspunktet for værdiansættelse. Sådanne finansielle produkter inkluderer valutaterminskontrakter, optionskontrakter og de renter, der skal betales eller tilgodeses på personlige konti.
Værelsesdatoen kaldes også "valuta."
Værdi Dato i Banking
Når en betalingsmodtager fremlægger en check til banken, krediterer banken betalingsmodtagerens konto. Det kan dog tage dage, indtil banken modtager midlerne fra betalers bank, under forudsætning af, at betaleren og betalingsmodtageren har konti hos forskellige finansielle institutioner. Hvis betalingsmodtageren straks har adgang til midlerne, risikerer den modtagende bank at registrere en negativ pengestrøm. For at undgå denne risiko estimerer banken den dag, den modtager penge fra den betalende institution, og holder midlerne på betalingsmodtagers konto indtil den forventede modtagelsesdag. I virkeligheden poster banken depositumets størrelse i et par dage, hvorefter betalingsmodtageren kan bruge pengene. Den dato, hvor midlerne frigives, kaldes værdien.
Ligeledes, når en bankoverførsel foretages fra en konto i en bank til en konto i en anden bank, er værdien dato den dato, hvor den indkommende ledning bliver tilgængelig for den modtagende bank og dens kunde.
Værdi dato i handel
Når der er mulighed for uoverensstemmelser på grund af forskelle i tidspunktet for aktivering af værdiansættelse, bruges værdien dato. Ved valutahandel betragtes værdidato som den leveringsdato, hvor modparter i en transaktion er enige om at afvikle deres respektive forpligtelser ved at foretage betalinger og overføre ejerskab. På grund af forskelle i tidszoner og bankforarbejdningsforsinkelser, sættes værdien for spothandel i fremmed valuta normalt to dage efter aftale om en transaktion. Værelsesdatoen er den dag, hvor valutaerne handles, ikke den dato, hvor de erhvervsdrivende accepterer valutakursen.
Værelsesdatoen bruges også på obligationsmarkedet til at beregne påløbne renter på en obligation. Ved beregning af påløbne renter tages der højde for tre nøgledatoer - handelsdato, afregningsdato og værdidato. Handelsdatoen er den dato, hvor en transaktion blev udført. Afviklingsdatoen er den dato, hvor en transaktion afsluttes. Værelsesdatoen er normalt, men ikke altid, afregningsdatoen. Afviklingsdatoen kan kun falde på en arbejdsdag - hvis en obligation blev handlet på fredag (handelsdato), betragtes transaktionen som afsluttet mandag, ikke lørdag. Værelsesdatoen kan falde på en hvilken som helst dag, som det ses ved beregning af påløbne renter, der tager højde for hver dag i en given måned.
Værelsesdatoen bruges også ved vurdering af kuponobligationer, der foretager halvårlige rentebetalinger. For eksempel, når det gælder opsparingsobligationer, sammensættes renterne halvårligt, så værdien er hver sjette måned. Dette fjerner enhver usikkerhed for investorer, da deres beregninger af rentebetalinger vil være de samme som regeringerne.
Sammenlign Navn på udbydere af investeringskonti Beskrivelse Annoncørens viden × De tilbud, der vises i denne tabel, er fra partnerskaber, hvorfra Investopedia modtager kompensation.