Overfør agent
En overførselsagent er et trustfirma, bank eller lignende institution, der er tildelt af et selskab med det formål at opretholde en investors økonomiske poster og spore hans eller hendes kontosaldo. Overførselsagenten registrerer transaktioner, annullerer og udsteder certifikater, behandler investorforsendelser og håndterer en række andre investorproblemer, herunder genudstedelse af mistede eller stjålne certifikater.
Transfer-agenter arbejder tæt sammen med registratorerne for at sikre, at investorer modtager deres forfaldne renter og udbetalinger rettidigt. Overførselsagenter overvåger ligeledes afsendelsen af månedlige investeringsopgørelser til aktionærerne i gensidige fonde.
Key takeaways
- En overførselsagent spiller en vigtig rolle i forbindelsen mellem en virksomheds registrator og en investor.
- Overførselsagenter opretholder nøje en investors kontosaldo og opretholder elektronisk certifikater for ejerskab af sikkerhed.
- Aktieoverførselsagenter sørger for, at aktionærerne modtager udbytteudbetalinger rettidigt.
- Obligationsoverførselsagenter sørger for, at obligationsejere modtager deres forfaldne rentebetalinger plus pålydende på obligationen, når den når modenhed.
Overfør agent
Nedbryder Transfer Agent
Traditionelt, når investorer købte en sikkerhed, modtog de et fysisk papircertifikat. I dag udsteder overførselsagenter certifikater i formular til bogføring - en elektronisk metode til registrering af ejerskab af værdipapirer, der sparer store mængder tid og penge. Disse bogførte værdipapirer varierer afhængigt af investeringen. F.eks. Udstedes obligationer i multipla USD 1.000, mens beholdninger og kapitalandele udstedes som aktier. I mellemtiden sælges enhedsinvesteringer i blokkenheder. Overførselsagenter behandler alle typer værdipapirer i bogføringsform, uanset hvilken nødvendig form de skal have.
Fælles og foretrukne aktieaktionærer har ret til at stemme om større forretningsbeslutninger, såsom fusionsaktiviteter og salg af virksomheder. Disse stemmer lettes gennem overførselsagenter, der sender fuldmagtinformation til aktionærerne. Overførselsagenter giver ligeledes aktionærerne årsrapporter, herunder selskabers reviderede regnskab.
Og ved årets udgang sender overførselsagenter og registrarer i fællesskab føderale skatteoplysninger til investorer, herunder udbytte og betalte renter sammen med data om sikkerhedshandler udført i løbet af året.
Hvordan midler fordeles
Overførselsagenter betaler distributioner til investorer, baseret på registratorens poster. F.eks. Sender overførselsagenter rentebetalinger til obligationsejere samt pålydende på deres obligationer, når de når løbetid. Tilsvarende sender overførselsagenter kontant udbytte til aktieinvestorer, når de virksomheder, de investerer i, genererer tilstrækkelig indtjening.
Overførselsagenter sender også aktier til investorer efter en aktiesplit. Hvis virksomheden for eksempel har en 3-for-1 aktiesplit, modtager hver aktionær to yderligere aktier for hver aktie, de allerede ejer. På den anden side, når der udbetales et 10% aktieudbytte, overfører agenten yderligere 10 aktier til aktionærer, der ejer 100 aktier.
Agenter til gensidig overførsel
Gensidige overførselsagenter adskiller sig fra aktieoverførselsagenter, idet førstnævnte aldrig udsteder fysiske certifikater, hvor sidstnævnte skal gøre det, på anmodning fra aktionærerne. Imidlertid udfører gensidige overførselsagenter mange andre vigtige opgaver, som at føre regnskab over aktionærernes konti, overvåge udbytteudbetalinger og svare på aktionærernes anmodninger om kontoudtog, indkomstskatformularer og transaktionsbekræftelse.
[Vigtigt: Hvis investorer besidder værdipapirer i deres egne navne og ønsker at overføre eller sælge disse værdipapirer, er de muligvis nødt til at få deres underskrifter garanteret, før overførselsagent accepterer transaktionerne.]
Sammenlign Navn på udbydere af investeringskonti Beskrivelse Annoncørens viden × De tilbud, der vises i denne tabel, er fra partnerskaber, hvorfra Investopedia modtager kompensation.