Skattræk
Skattræk er reduktion af potentiel indkomst på grund af skatter. Konceptet beskriver tabet i afkast, som regel på en investering, som et resultat af beskatning. Skattetræk bruges ofte, når der beskrives forskellen mellem et investeringskøretøj, der er beskyttet af skatter og et, der ikke er.
BREAKING NED Skattræk
Skattræk har potentialet til at reducere investeringsafkastet, så det er værd at være opmærksom på uanset indkomstniveau. Skatteudtræk kan have en betydelig effekt på den samlede investeringsydelse for mange enkeltpersoner, og skatteeffektive investeringsteknikker er vigtige for at anerkende kapitalgevinster, overføre formue og ejendomsplanlægning.
Antag for eksempel, at en person kan investere 1 million dollars i to værdipapirer i enten land A med en 25 procent kildeskat, eller land B med en kildeskat på 15 procent. Begge værdipapirer betaler et udbytte på 2, 5 procent. Sikkerhed A ville returnere $ 25.000 minus $ 6.250 i skatter for i alt $ 18.750. Investering B ville returnere $ 25.000 minus $ 3.750 i skatter for i alt $ 21.250. Derfor ville afkastet være 1.875 procent for sikkerhed A og 2.125 procent for sikkerhed B, svarende til et skattemæssigt træk på 25 basispoint eller forskellen i afkast mellem de to værdipapirer.
Hvorfor skattemæssige forhold
Skattræk er vigtigt at overveje af forskellige årsager. Investorer og aktiepromotører viser ofte deres afkast, men inkluderer sjældent de skattemæssige konsekvenser af disse afkast. Dette skyldes hovedsageligt, at hver enkelt investors skatteforhold varierer.
Mange investorer geninvesterer også deres afkast, så når skatter spiser ind i disse afkast år efter år, overlader det mindre penge tilbage til at reinvestere og mindre til at vokse og sammensættes over tid. Dette kan gøre en stor forskel i størrelsen på en persons portefølje over en lang periode. Som et resultat er det at gøre skattefri investeringer, såsom kommunale obligationer, så tvingende for mange investorer at undgå skatteudtræk.
For at minimere skatteudtrækning kan enkeltpersoner drage fordel af alle de skattebeskyttede investeringskøretøjer, de har adgang til. For de fleste husstande betyder det virksomhedspensionsplaner som 401 (k) s samt individuelle pensionskonti (IRA). Familier, der sparer på college, kan drage fordel af 529 besparelsesplaner, og folk, der er indskrevet i sundhedsplaner med meget fradragsberettigelse, bør overveje at bruge sundhedsbesparelseskonti (HSA'er). Investorer kan også reducere skattefradraget på deres porteføljer ved at vælge fonde med udbytte, der for det meste eller alle er kvalificerede, og placere internationale fonde på en skattepligtig konto.
Sammenlign Navn på udbydere af investeringskonti Beskrivelse Annoncørens viden × De tilbud, der vises i denne tabel, er fra partnerskaber, hvorfra Investopedia modtager kompensation.