Risikoen og belønningen ved Penny Stocks

Penny-aktier har store risici og potentialet for afkast over gennemsnittet. Imidlertid er investering i disse produkter yderst spekulativ, og at investere i dem kræver omhu og forsigtighed.

På grund af deres iboende risici tilbyder få mæglere endda ørebeholdninger til deres kunder. Penny-aktieselskaber er ofte aktier i selskaber, der er på vej mod konkurs, små eller nye virksomheder med lidt eller ingen efterfølgende eller forretning, der er meget overhåndtaget.

Der er to måder at tjene penge med ørebeholdninger på, men de er begge højrisikostrategier.

Lowdown på Penny Stocks

Penny bestande kan defineres på mange forskellige måder. De fleste mennesker antager logisk, at øre bestande refererer til handel med aktier for mindre end $ 1. SEC definerer imidlertid ørebeholdninger som aktier, der handler for mindre end $ 5. Generelt handles ørebeholdninger på Pink Sheets eller FINRAs OTC Bulletin Board (OTCBB). Begge børser skal kontaktes med ekstrem forsigtighed, men endnu mere er de Pink Sheets, da disse virksomheder ikke er nødvendige for at indgive til Securities and Exchange Commission (SEC). Og ikke få dine forhåbninger med aktier, der handler på OTCBB. Det er stadig vanskeligt at finde information til at formulere en logisk konklusion om, hvorvidt virksomheden sandsynligvis vil overleve eller slet ikke trives.

Uanset om ørebeholdningen handler på Pink Sheets eller OTCBB, vil det være udfordrende at finde troværdige oplysninger. Husk, at der ikke er nogen minimumsstandarder for, at et firma forbliver på Pink Sheets eller OTCBB.

Penny-aktiesvindlere bedrager ved at lokke uerfarne investorer til at investere i billige og værdiløse aktier og tage deres penge. Vær forsigtig med ikke at blive fanget af en af ​​disse almindelige penny stock scams. Nedenfor er eksempler på andre almindelige penny stock scams, som du bør undgå.

Der er to måder at tjene penge med ørebeholdninger på, men de er begge højrisikostrategier.

Pumpe-og-dump-ordninger

Denne svindel sker hele tiden. Promotorer trommer interessen for en næppe kendt eller ukendt bestand. Uerfarne investorer køber aktierne op og pumper prisen. Når bestanden har nået en bestemt oppustet pris, sælger eller dumper de onde fyre, bestanden med en enorm fortjeneste. Til gengæld forlades investorer højt og tørt. Disse pump-and-dump-ordninger distribueres ofte gennem gratis nyhedsbreve med gratis krone, hvor udgiveren får betalt for at liste over disse kompromisløse og hyped-up bestande. Hvis du får et af disse nyhedsbreve, skal du læse det fine udskrivning på dets websted. Du kan bemærke, at virksomhederne eller promoterne betaler forfatteren af ​​nyhedsbrevet for at vise dem.

Kort og fordreje svindel

Dette er det modsatte af pump-and-dump. Svindlere bruger kortsalg for at tjene penge. Shorting fungerer, når investoren låner aktier og straks sælger dem på det åbne marked til en høj pris, i håb om, at selskabets aktie falder, så han senere kan skaffe solgte aktier til en lavere pris. Derefter returnerer han disse aktier til långiveren og netto fortjeneste. Penny aktiesvindlere kort sælger en bestand og sørg for, at bestanden falder ved at sprede falske og ødelæggende rygter om virksomheden. Investorer har en tabende aktie, mens korte sælgere tjener penge gennem deres short-selling trick.

Omvendte fusionsbedrager

Nogle gange fusionerer en privat virksomhed sig selv med en offentlig virksomhed, så det kan blive børsnoteret uden besvær og omkostninger ved at gå gennem mere traditionelle metoder. Dette gør det nemt for det private selskab at forfalske sin indtjening og oppustere sine aktiekurser. Mens nogle omvendte fusioner er legitime, kan du få en omvendt fusion ved at gennemgå virksomhedens historie og opdage plettet aktivitet i dens fusion.

Minesvindel

Guld, diamanter og olie har altid været lokkende. En af de mest berømte minesvindler var Bre-X i midten af ​​1990'erne, da grundlægger David Walsh fejlagtigt hævdede, at hans firma fandt en massiv guldgruve i Burma. Spekulationerne steg hurtigt, indtil selskabets værdiansættelse, alt i ørebeholdninger, var værd 4, 4 milliarder dollars i 1997. Da virksomheden kollapsede, mistede de fleste investorer alt.

Guru-fidus

Guru tilføjer er almindelige, og desværre falder folk let for dem. Disse falske annoncer viser dig normalt, hvordan "eksperten" blev rig gennem en speciel "hemmelighed" og opnået materialistisk succes, såsom glitrende biler, søer i søen og både. Eksperten lover at dele sine øre-handelshemmeligheder med dig for en "engangs" lav sum. Hvis nogen duber sig en guru eller lover at gøre dig rig, skal du skride den e-mail eller konvolut. Der er ingen sti, der passer til alle stier til rigdom, og bestemt ikke på aktiemarkedet. På en lignende måde skal du undgå de ordninger, der lover dig ubegrænset succes fra et produkt eller en opfindelse, der er en gang i livet, og som hævder at være den næste Thomas Edison-opfindelse.

Svig med "Intet netsalg"

Dette er, når svindlere sælger aktier i et selskab, hvori det bestemmes, at investorer ikke kan sælge aktierne i et bestemt tidsrum. Investorerne køber, fordi de narres til at tro, at der er en enorm og vedvarende efterspørgsel efter denne aktie. Da den amerikanske værdipapirudvekslingskommission (SEC) skodder for disse virksomheder, står investorerne uden noget.

Offshore-rackets

Den amerikanske Securities and Exchange Commission siger, at virksomheder, der opererer uden for De Forenede Stater, ikke behøver at registrere deres aktier, når de sælger til offshore-investorer. Penny lager svindlere elsker dette. De køber uregistrerede og billige selskabsandele fra en offshore-placering og sælger aktien til investorer i Amerika til en oppustet pris. Denne tilstrømning af uregistrerede aktier får selskabets aktiekurs til at falde. Tyve tjener enorme penge, mens amerikanske investorer har lidt, hvis noget, til at lomme.

Sådan undgås svindel

Bestemt, at penny stock-verdenen er rig med markedsmanipulation, svig og chicanery, men investorer bør vide, at sådan voldelig praksis ikke er det eksklusive domæne af penny-aktier og mikrokapsler på nogen måde, som tilfældet med skandale-ridsede virksomheder som Enron og WorldCom godt bevise. Når det er sagt, hvordan kan du undgå at blive svindlet af uærlige øre bestandspromotører, der er ude for at tjene en hurtig sorteper? Nedenfor er nogle forslag.

Fremme vs. forskning

Promotorer lejer rutinemæssigt nyhedsbrevskribenter til at skrive smigrende rapporter om deres lagre. Mange af disse forfattere fremstiller en overbevisende sag for at investere i dud penny-bestande ved hjælp af hyperbole, outlandish fremskrivninger og i nogle tilfælde bevidst forvrængning, da disse salgsfremmende emner ligner meget forskningsrapporter på sælgernes side. Penny-aktieinvestoren skal lære at skelne mellem aktiefremme og legitim aktieundersøgelse.

En måde er at læse afsnittet om "afsløringer" i slutningen af ​​rapporten og se, om forfatteren bliver direkte kompenseret (ofte i en kombination af kontanter og beholdninger) for rapporten fra det firma, de anbefaler. Hvis det faktisk er tilfældet, er dette i det væsentlige en reklame, ikke en faktisk forskningsrapport.

Bedøm kvaliteten af ​​ledelsen

En virksomheds succes afhænger af kvaliteten af ​​dens ledelse, og øre-aktieselskaber er ikke forskellige. Selvom du usandsynligt finder en Steve Jobs, der driver et øre-aktieselskab, skal du stadig undersøge ledelsens track record for at afgøre, om virksomhedsledere og direktører har haft bemærkelsesværdige succeser eller fiaskoer, lovgivningsmæssige eller juridiske problemer og så videre.

Evaluer økonomien

Selvom ørebeholdninger generelt ikke giver detaljerede økonomiske oplysninger, skader det ikke at kontrollere årsregnskabet, som virksomheden frigiver. Gennemgå balancen for at finde ud af, om virksomheden har nogen væsentlig gæld eller forpligtelser, såvel som dets netto kontant til rådighed. Hvis resultatopgørelsen viser en enorm vækst i omsætningen for sent, er det et lovende tegn.

Kend kvaliteten af ​​afsløringen

Jo mere offentliggørelse virksomheden giver, desto bedre, da det indikerer en større grad af virksomheders gennemsigtighed. F.eks. Opdeler OTC Markets Group sine værdipapirer i en tre-lags markedsplads: OTCQX (øverste niveau), OTCQB (mellemlag) og OTC Pink, baseret på integriteten af ​​et selskabs aktiviteter, dets oplysningsniveau og dets investorengagement . Da OTC Pink selskabsrapportering kan være plettet, segmenterer OTC Markets Group yderligere denne gruppe, baseret på kvaliteten og mængden af ​​de givne oplysninger, i Aktuel information, begrænset information og ingen oplysninger.

Det er klart, at investering i et selskab med begrænset eller ingen information bedst undgås, da udtrykket "ingen nyheder er gode nyheder" ikke gælder i penny-aktieverdenen. Hertil kommer, at aktier, som OTC Markets Group rådgiver investorer om at udvise ekstra omhu og grundig due diligence, typisk blinker et skull-og-tværben "Caveat Emptor" -skilt. Penny-aktier kan tjene dette symbol af flere årsager: Virksomheden eller dets insidere kan være under efterforskning for svigagtig eller kriminel aktivitet, eller virksomheden kan være involveret i så tvivlsomme salgsfremmende aktiviteter som spam-e-mails.

Er forretningsplanen opnåelig?

Investorer skal vurdere, om virksomhedens forretningsplan er opnåelig, og om den rent faktisk har den aktivbase, som den hævder at have. Husk det berygtede tilfælde af Bre-X, den canadiske juniorminearbejder, der i 1990'erne hævdede at have fundet en af ​​verdens største guldminer i Busang, Indonesien: en historie, der viste sig at være et stort svindel. Før det blev fundet ud, steg Bre-X-aktier fra 12 cent til 280 dollars. Dets kollaps i 1997 udslettede $ 3 milliarder canadiske dollars i markedsværdi og sandsynligvis en rimelig andel af penny aktieinvestorer.

Sådan købes Penny Aktier

Når du har lært at undvige svindlere, er her fem trin, du skal følge, når du køber en ørebeholdning. Det er vigtigt at vurdere, om bestanden har et opadrettet potentiale. Du investerer, fordi du gerne vil have et afkast, ikke? Så du bliver nødt til at spørge dig selv, om den ørebestand, du overvejer, virkelig har et opadvendt potentiale, eller om det ser ud til at være en mere smagfuld bestand, f.eks. Et selskab, der prøver at ride på coattails seneste investering tæve. Du bør udtænke en realistisk risikovurderingsvurdering for aktien, selvom du kun investerer et par hundrede dollars i den.

1. Begræns dine bedrifter og diversificer. Du er måske begejstret for udsigterne til din foretrukne ørebeholdning, men du er stadig nødt til at beskytte dig selv. Afgræns dine tab ved at begrænse dine beholdninger i aktien til højst 1% eller 2% af din samlede portefølje. Det giver også mening at diversificere din ørebeholdningsportefølje, som ikke bør overstige 5% til 10% af din samlede portefølje, afhængigt af din risikovilje.
2. Kontroller likviditet og handelsmængder. Selv hvis du har foretaget en vellykket investering i et ørebeholdning, bliver du nødt til at være i stand til at sælge dine aktier. Du skal have tilstrækkelig likviditet og handelsmængder i aktien, så du kan handle med det effektivt. Ellers kan du afvikle i en situation, hvor der er få købere og brede bud-bede-opslag, hvilket gør det næsten umuligt at konvertere din papirindtjening til en faktisk.
3. Ved hvornår du skal sælge. Det er meget sjældent, at en ørebeholdning er en langsigtet buy-and-hold-investering. Sektoren er bygget på kortsigtede handler, så det er lige så vigtigt at vide, hvornår man skal sælge, som når man køber. Hvis du hakker betydelige gevinster over en kort periode i et ørebeholdning, skal du overveje at booke dem nu i stedet for at vente på større overskud, der måske aldrig bliver til.
4. Søg efter lagre af høj kvalitet. Grundlæggende er nogle øre aktieselskaber mere værd end andre. Gode ​​udsigter inkluderer ventures, der er oprettet af erfarne ledere, der med succes har forladt et tidligere firma; bestande med binomiale resultater (f.eks. bioteknologiske bestande eller lovende ressourcefirmaer) og faldne engle. Hvis at få en lav aktiekurs driver din investeringsbeslutning, er faldne engle - som vises i overflod mod slutningen af ​​en bearish trend, hvad enten det er i en bestemt sektor eller det samlede marked - blandt dine bedste indsatser (selvom de strengt taget ' re ikke rigtig penny bestande). Mange førende teknologilager i dag handlede med de lave encifre i slutningen af ​​"tech-vraket 2000-02", mens husholdningsnavne som Citigroup Inc. (C) og La-Z-Boy Inc. (LZB) handles under en sælger i marts 2009.

Brug af en online mægler

De fleste online mæglere tilbyder muligheden for at købe og sælge ørebeholdninger gennem deres platforme. Vi har foretaget en omfattende gennemgang og placering af de bedste online mæglere for Penny Stocks for at hjælpe dig med at vælge den rigtige til dig.

Top alternativer til Penny Stocks

Køber Pas på

Penny-aktier er en enorm gamble - du kunne have bedre odds for at se en fortjeneste ved at besøge et kasino, end du ville gøre ved at fortable penny-aktier. På trods af det kortsigtede potentiale for gevinster, hold dig til en bæredygtig rentabel tilgang ved at købe aktier i velprøvede virksomheder med stærke resultater. Hvis du ønsker at allokere noget kapital til spekulative skuespil, kan det være bedst at se på virksomheder, der handler mellem $ 3 og $ 5, men kun trække i triggeren efter betydelig undersøgelse, der fører til en overbevisning i din position.

Bemærk: denne historie blev samlet med rapporter fra Leah Zitter og Elvis Picardo.