Beskyttet fond

DEFINITION af den beskyttede fond

En beskyttet fond er en type gensidig fond, der lover at returnere mindst en del af den indledende investering til en investor. Den beskyttede initialinvestering plus en vis kapitalgevinst returneres, så længe investoren har den oprindelige investering indtil udløbet af kontraktperioden. Ideen bag denne type fonde er, at du vil blive udsat for markedsafkast, fordi fonden er i stand til at investere i aktiemarkedet, men du får sikkerheden som den garanterede hovedstol.

BREAKING NED Protected Fund

En beskyttet fond har ofte en blanding af investeringer i fast indkomst og aktier. Porteføljens fastforrentede del garanterer delvis den største investering, mens egenkapitaldelen søger yderligere gevinst. Porteføljeforvalteren vil ofte købe en ekstra forsikringspolice for at beskytte hovedstolen, hvis omkostninger overføres til investoren.

Den oprindelige investering kan kun tilbagebetales, når garantiperioden er over; hvis investoren sælger inden denne periode, er han / hun udsat for eventuelle tab såvel som mulige gebyrer for tidlig indløsning. Denne type fond har en tendens til at have højere udgiftsforhold end andre typer gensidige fonde.

Eksempler på Protected Fund Construction

Zurich Life tilbyder en linje med tre beskyttede fonde, der kan tjene som et eksempel på, hvordan disse fonde fungerer:

• Den beskyttede 70-fond investerer op til 90% af sine aktiver i aktier. Den beskyttede pris svarer til 70% af den højeste enhedspris i investeringsperioden.
• Den beskyttede 80-fond investerer op til 70% af sine aktiver i aktier. Den beskyttede pris svarer til 80% af den højeste enhedspris i investeringsperioden.
• Den Protected 90-fond investerer op til 40% af sine aktiver i aktier. Den beskyttede pris er lig med 90% af den højeste enhedspris i investeringsperioden.

Ting at overveje, før du investerer i en beskyttet fond

• Har du brug for dine penge i de næste fem til 10 år? Hvis du afvikler tidligt, kan du muligvis miste din hovedgaranti, skulle betale en tidlig tilbagetrækningsstraf og muligvis miste penge, hvis aktiekursen er faldet siden din første investering.
• Har du brug for nogen indkomst fra investeringen? Garantien er baseret på, at der ikke tages nogen indløsning i garantiperioden og geninvesterer alt udbytte og udlodning.
• Medmindre du holdes på en skatteudskudt pensionskonto, skal du betale amerikansk indkomstskat.
• Du opnår muligvis ingen gevinster over din oprindelige investering. I dette tilfælde vil din præstation følge af statsobligationer, der er købt uden årlige gebyrer.
• Du modtager kun fordelen ved garantien på udløbsdatoen.
• Hvor god er garantien? Garantien, som fonden stiller, er kun så god som den virksomhed, der giver den. Selvom det er en sjælden forekomst, at banker og forsikringsselskaber, der typisk bakker op om disse garantier, ikke er i stand til at opfylde deres forpligtelser, sker det.

Sammenlign Navn på udbydere af investeringskonti Beskrivelse Annoncørens viden × De tilbud, der vises i denne tabel, er fra partnerskaber, hvorfra Investopedia modtager kompensation.

Relaterede vilkår

Definition af gensidig fond En gensidig fond er en type investeringskøretøj, der består af en portefølje af aktier, obligationer eller andre værdipapirer, der overvåges af en professionel pengeudvikler. mere Hvorfor parkere dine kontanter i en pengemarkedsfond En pengemarkedsfond er en type gensidig fond, der investerer i kortfristede gældsinstrumenter og likvide midler. Det betragtes som tæt på risikofri. Også kaldet pengemarkedsgiftsfonde, fungerer pengemarkedsfonde som enhver gensidig fond. mere Hovedbeskyttet note (PPN) En hovedbeskyttet note er en fast indkomst sikkerhed, der garanterer et mindsteafkast svarende til investorens oprindelige investering. mere Introduktion til den garanterede investeringsfond (GIF) En garanteret investeringsfond giver en kunde mulighed for at investere i en aktie-, obligations- eller indeksfond med løfte om en foruddefineret minimumsværdi ved fondens løbetid. mere vækst og indkomst: Er en afbalanceret fond det bedste fra begge verdener? Afbalancerede fonde er gensidige fonde, der investerer penge på tværs af aktivklasser, en blanding af aktier med lav til mellemrisiko, obligationer og andre værdipapirer. Deres beholdninger er afbalanceret mellem egenkapital og gæld med deres mål mellem vækst og indkomst. mere Distribution: Ved hvad du kommer til dig Distribution er betaling af aktiver fra en fond, konto eller individuel sikkerhed til en investor. Det forekommer ofte, når en gensidig fond eller en virksomhed producerer en fortjeneste og returnerer disse penge til aktionærerne. En distribution refererer også til de obligatoriske udbetalinger, som en person foretager fra en pensionskonto. flere Partner Links