Portfolio Manager: Karrierevej og kvalifikationer

Porteføljeforvaltere arbejder for formuesforvaltningsfirmaer, pensionskasser, fonde, forsikringsselskaber, banker, hedgefonde og andre organisationer i værdipapirbranchen. De fører tilsyn med den daglige forvaltning af investeringsporteføljer på vegne af individuelle eller institutionelle klienter. En porteføljemanager er typisk ansvarlig for alle aspekter af en investeringsportefølje. Dette kan omfatte alt fra at oprette og styre en overordnet investeringsstrategi, der matcher kundens behov til at gennemføre denne strategi ved at vælge en passende blanding af værdipapirer og investeringsprodukter og styre den blanding løbende.

En porteføljeforvalter fører normalt tilsyn med et team af senior økonomiske analytikere, der udarbejder analytiske rapporter og anbefalinger til at informere investeringsbeslutninger og strategidannelse. En porteføljeforvalter kommunikerer også med analytikere fra investeringsbanker og andre selskaber, der sælger side, for at identificere produkter, der kan være velegnet til en bestemt portefølje. Nogle porteføljeforvaltere, ofte dem, der arbejder i formueforvaltningsfirmaer, kan også være påkrævet at mødes og kommunikere med individuelle kunder for at diskutere investeringsstrategi, forklare investeringsbeslutninger og give opdateringer om porteføljeprestationer.

Karrierevej

Det er almindeligt, at en porteføljeforvalter begynder sin karriere som finansanalytiker, der arbejder med aktier, obligationer eller andre værdipapirer for et firma i værdipapirbranchen. Junioranalytiststillinger er typisk åbne for kandidater på bachelorgrad. Selvom en kandidatgrad normalt ikke er påkrævet for yderligere karrierefremgang, er det meget almindeligt. Efter flere års erfaring vender mange junioranalytikere tilbage til skolen for at opnå kandidatuddannelser i forretningsadministration (MBA) eller andre relevante kandidatuddannelser, inden de går over i senioranalytikerroller. En passende kandidatgrad kan straks kvalificere en ny ansøger til en senioranalytikerposition.

En senior finansanalytiker, der arbejder med investeringer, producerer typisk rapporter og anbefalinger om særlige værdipapirer under ledelse af en porteføljeforvalter. Senioranalytikere er ofte specialiserede i bestemte kategorier af værdipapirer, de bruger det meste af deres tid på at udføre ny forskning og analyse, opdatere forskning i henhold til nye udviklinger, kommunikere med brankkontakter og præsentere anbefalinger til ledelse og klienter. Senioranalytikere fører også tilsyn med og leder arbejdet for en eller flere junioranalytikere.

Med en god arbejdsydelse og demonstreret ekspertise kan en senior finansanalytiker blive porteføljeforvalter. Med en god præstation i denne rolle kan en porteføljeforvalter gradueres til større porteføljer med flere penge under forvaltning. Denne position er normalt slutningen af ​​karrierevejen, selvom nogle mennesker flytter ind i lederpositioner i deres firmaer eller strejker ud på egen hånd for at starte nye firmaer.

uddannelsesmæssige kvalifikationer

En bachelorgrad i et relevant felt er en grundlæggende kvalifikation for arbejde som porteføljeforvalter. Imidlertid kræver mange arbejdsgivere kandidatuddannelser, og de fleste porteføljeforvaltere besidder dem, selvom de ikke er absolut påkrævet. Ifølge undersøgelsesdata indsamlet af det amerikanske kontor for arbejdsstatistik (BLS) i 2014 havde 65% af porteføljeforvalterne i USA mindst en kandidatgrad.

En række bacheloremner betragtes generelt som en god forberedelse til entry-level-positioner på dette område, herunder kvantitative forretningsdiscipliner som regnskab, økonomi og økonomi. Andre relevante discipliner inkluderer statistik, matematik, ingeniørvidenskab og fysik, som alle fokuserer stærkt på udvikling af kvantitative og analytiske færdigheder. På masterniveau er en MBA i finans eller et andet relevant fokusområde meget almindeligt blandt porteføljeforvaltere. En kandidatuddannelse inden for finansiering er også en værdig mulighed.

Andre kvalifikationer

De fleste arbejdsgivere kræver, at porteføljeadministratorer har certificeringer af finansielle analytikere. Den mest fremtrædende certificering på området og den mest efterspurgte af arbejdsgivere er betegnelsen Chartered Financial Analyst (CFA) tildelt af CFA Institute. Denne betegnelse er åben for enhver finansanalytiker, der har en bachelorgrad og fire års acceptabel arbejdserfaring. Det tildeles til kvalificerende kandidater, der består en serie på tre eksamener. Mange arbejdsgivere benævner også CFP-betegnelsen (Certified Financial Planner), der tildeles af CFP-bestyrelsen som en valgfri kvalifikation.

Porteføljeforvaltere skal også have en passende licens fra Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), tilsynsorganet for værdipapirfirmaer og mæglere, der opererer i USA. Licensprocessen kræver generelt sponsorering fra det firma, der ansætter licensansøgeren. En finansanalytiker, der arbejder i værdipapirbranchen, får typisk en licens i starten af ​​sin karriere.