National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA)
The National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA) er en professionel forening for amerikanske baserede gebyr-kun-rådgivere. NAPFA blev dannet i 1983, og kræver, at dens medlemmer overholder organisationens etiske kodeks og tager en årlig fiduciær ed. Medlemmer skal yde uafhængig, objektiv økonomisk rådgivning til deres klienter og opretholde de højeste standarder inden for den økonomiske planlægningsfag. De skal tjene deres indtægter fra gebyrer, ikke provisioner.
Breaking Down National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA)
Finansielle planlæggere kan bredt opdeles i to kategorier: 1) dem, der kompenseres med provisioner fra at anbefale specifikke investeringer til klienter, og 2) dem, der kompenseres med et gebyr for at levere objektiv investeringsrådgivning. NAPFA kræver, at dets medlemmer betales i gebyrer snarere end provisioner, fordi en rådgiver, der betales i provision, har et incitament til at anbefale de investeringer, som han eller hun modtager de højeste provisioner i stedet for de investeringer, der er bedst for klienten. Ved at opkræve et timesgebyr eller et gebyr baseret på en procentdel af klientens aktiver under forvaltning, er rådgiverens incitamenter på linje med klientens incitamenter. NAPFA-medlemmer er også forbudt at modtage henvisningsgebyrer for at sende klienten til en anden professionel. NAPFAs angivne værdier er:
- At være fyret for uafhængig, objektiv økonomisk rådgivning for enkeltpersoner og familier.
- At være mester for finansielle tjenester leveret i almenhedens interesse.
- At være standardbærer for det nye fag inden for økonomisk planlægning.
National Association of Personal Financial Advisors: Nøglepolitikker
NAPFA har tre centrale politiske spørgsmål / holdninger, der styrer medlemsopførsel og informerer om dets overordnede mission:
- Anerkendelse og regulering af økonomisk planlægning
- En ensartet fiduciær standard for pleje
- Større tilsyn med investeringsrådgivere
NAPFA har yderligere krav til sine medlemmer. De skal stræbe efter at yde objektiv rådgivning og undgå at give rådgivning på områder, de ikke er vidende inden for. De skal holde alle klientoplysninger fortrolige, medmindre klienten giver tilladelse til at dele information. NAPFA-medlemmer skal optjene efteruddannelseskreditter for at holde deres viden og færdigheder aktuelle. Finansielle rådgivere, der tilslutter sig NAPFA, skal desuden være gennemsigtige i deres interaktion med deres klienter og gøre deres bedste for at sikre, at klienter forstår, hvordan deres penge styres. NAPFA-medlemmer er også forpligtet til at handle på en måde, der reflekterer positivt både NAPFA og den økonomiske planlægningsfag. Se NAPFAs ansøgningsproces for at blive medlem.
National Association of Personal Financial Advisors: Ressourcer og aktiviteter
NAPFAs websted giver flere ressourcer til både finansielle rådgivere og investorer, såsom en "find en rådgiver" -funktion, forbrugeres økonomiske uddannelsesressourcer og vejledninger til kun rådgivere og valg af rådgivere. NAPFA afholder medlemskonferencer, der indeholder professionel udviklings- og netværksmuligheder, virtuelle læringsressourcer, priser og chancer for at mødes, interagere med og lære af andre rådgivere.
Sammenlign Navn på udbydere af investeringskonti Beskrivelse Annoncørens viden × De tilbud, der vises i denne tabel, er fra partnerskaber, hvorfra Investopedia modtager kompensation.