Lipper leder
En Lipper Leader er et mål for en gensidig fonds succes baseret på, om den opfylder et sæt mål, der er oprettet af Thomson Reuters, det selskab, der ejer Lipper-mærket af sammenligningsuniverser og andre fondsanalyser.
Lipper rangerer gensidige fonde baseret på fem målinger: samlet afkast, konsekvent afkast, kapitalbevaring, skatteeffektivitet og udgifter. De øverste 20% af midlerne i hver kategori får den højeste bedømmelse og kaldes Lipper Leaders. Virksomheden navngiver ledere i tre-, fem- og 10-årige perioder for hver kategori samt samlet.
Kapitalforvaltere, fondsselskaber og finansielle formidlere anerkender Tippers benchmarking og klassifikationer som en branchestandard sammen med dem fra den rivaliserende Morningstar.
BREAKING NED Lipper Leader
Lipper Leaders hjælper investorer med at beslutte, hvilke fonde der opfylder deres investeringsmål og matcher deres præferencer, selvom de ikke forsøger at forudsige fremtidig præstation. Snarere forsøger lederrangementet at komplementere hinanden. F.eks. Rangerer en fond en lipper Leader for både skatteeffektivitet og samlede udgifter sandsynligvis er blandt de lavest mulige omkostninger.
Alle kategorier opdeler fondrangeringer efter kvintiler. Hver fond sammenlignes med jævnaldrende for hver kategori. De 20% øverste er Lipper Leaders, Lipper rangerer de næste 20% a 4, og de næste 20% a 3, og så videre. Lipper opdaterer sine ratings én gang om måneden.
Af alle Lipper Leader-kategorier er det mest citerede og overvågede samlede afkast, der tager højde for både udbytte og prisstigning.
Fordele og ulemper ved lippeledere
Som alle sådanne ratingsystemer kan tidligere resultater ikke forudsige fremtidige resultater. Derudover kan Lipper Leaders-systemet ikke identificere fremtidige midler med kortere track records, der kan overgå over tid.
Bemærk også, at der ikke er nogen Lipper Leader-kategori for risikojusteret afkast, eller afkastet i forhold til hver risikoenhed, som fondsforvalteren påtager sig. Kunder skal kombinere totalafkast med kapitalbevaring og ensartet afkastrangering for endog at forsøge at tilnærme sig denne foranstaltning.
For nogle kunder er de mindre populære lippeledere af særlig interesse afhængigt af deres investeringsstil.
Tag f.eks. Lippeledere for ensartet tilbagevenden. Denne placering peger på fonde, der gjorde et bedre stykke over for jævnaldrende med at undgå ustabile svingninger. Selvom denne beregning ikke hjælper kortere sigt investorer eller dem, der er mere risikovillige, er det nyttigt for langtidsinvestorer, der ønsker at undgå fonde, der udgør store præstationsnumre over en bestemt kortsigtet periode, snarere end gentagne gange over tid.
Nogle investorer, der har betydelige aktiver uden for en 401 000 pund eller lignende skattemæssigt fordelagtigt pensionskonto, er også meget opmærksomme på Lipper Leaders for skatteeffektivitet.
Sammenlign Navn på udbydere af investeringskonti Beskrivelse Annoncørens viden × De tilbud, der vises i denne tabel, er fra partnerskaber, hvorfra Investopedia modtager kompensation.