Ældre planlægning
Ældre planlægning er en økonomisk strategi, der forbereder en person til at nedlægge deres aktiver til en elsket eller en pårørende efter døden. Disse anliggender er normalt planlagt og organiseret af en finansiel rådgiver.
Ældre planlægning forklaret
Ældre planlægning er vigtig at overveje, før en person går bort. Når en person dør, overføres deres rigdom og ejendele til pårørende eller til personer eller velgørenhedsorganisationer, der er specificeret i en testamente. Hvis du ikke har en plan til din ejendom, kan dens ledelse muligvis gå imod dine ønsker, når den er videregivet. Ældre planlægning er især vigtig for dem med små virksomheder eller andre aktiver, der kræver vedligeholdelse.
Finansielle rådgivere og legacy-planlægning
Ligesom med skrivning af en testament, er det vigtigt at begynde at planlægge din arv tidligt, så når tiden kommer, er dine anliggender i orden. En finansiel rådgiver giver råd om, hvordan du bedst forbereder din arv og hjælper med ethvert spørgsmål eller særlige anmodninger, der måtte komme op. For det første guider den økonomiske rådgiver dig mod at nå et niveau af økonomisk sikkerhed, som både giver dig et behageligt liv og giver dig mulighed for at forlade rigdom som en del af din arv. Mange mennesker glemmer, at de ikke kan efterlade en økonomisk arv, hvis de ikke var økonomisk sikre nok til at samle denne arv i første omgang.
Efter at have behandlet spørgsmålet om økonomisk sikkerhed, giver den økonomiske rådgiver råd om, hvordan du sikrer, at dine anliggender styres og fortsætter med at blomstre, efter at de er videregivet. Rådgiveren anbefaler normalt at indstille et møde med din pårørende for at diskutere, hvordan du administrerer dit gods, så der er ingen overraskelser. Dette giver dig mulighed for at kommunikere alle præferencer eller ønsker, du har til, hvordan det skal styres, eller hvad der skal blive af det. Det er altid nyttigt at have disse ønsker skriftligt, såsom i en testament. Den økonomiske rådgiver kan også hjælpe dig med at donere enhver del af din formue til velgørenhed.
Hvis du for eksempel ejer en lille virksomhed, kan du også være bekymret for at beskytte dit boet mod juridiske problemer eller kreditorer. Finansielle rådgivere kan give råd om, hvordan du træffer skridt for at sikre, at dine aktiver er beskyttet, efter at de er gået ned.
Ejendomsskatter
Ud over at hjælpe med boets udvikling og styring vil den økonomiske rådgiver drøfte eventuelle skatter, der kan påvirke dit bo. Skattepligtige aktiver inkluderer livsforsikringspolitikker, individuelle pensionskonti (IRA) og livrenter. Mange mennesker er ikke klar over, hvor høje skatter på deres godser kan være, og de er ofte ikke klar over den sande værdi af deres aktiver, så det er nøglen at mødes med en finansiel rådgiver under planlægningsprocessen for at sikre, at alle potentielle skattescenarier tages i betragtning.
Sammenlign Navn på udbydere af investeringskonti Beskrivelse Annoncørens viden × De tilbud, der vises i denne tabel, er fra partnerskaber, hvorfra Investopedia modtager kompensation.