En dag i en finansiel rådgiveres liv

Det grundlæggende krav for at være finansiel rådgiver er viden inden for de områder, hvor de praktiserer, men ægte faglige kompetencer kræver meget mere. Faktisk skal økonomiske rådgivere bære mange hatte for at udføre deres job effektivt, og dem, der betragter dette felt som en karriere, bør lære om, hvordan rådgiveres daglige liv virkelig ser ud.

Enhver, der arbejder i finanssektoren, kan fortælle dig, at det første skridt til at blive en succesfuld rådgiver er at opnå en sund uddannelse i mekanik i uanset aspekt af økonomi, hvor du har til hensigt at arbejde. Dette kan i nogle tilfælde være en bachelor- eller kandidatgrad, en professionel certificering såsom den certificerede økonomiske planlægningsbetegnelse, eller bare en licens eller to for dem, der ønsker at fokusere på en bestemt type finansielt produkt. Men din reelle uddannelse på dette område begynder ikke engang, før du har startet din økonomiske rådgiverkarriere.

En typisk dag for en finansiel rådgiver

Den gennemsnitlige økonomiske rådgiverens dag begynder normalt tidligt og løber ofte ind i aften timer, især for dem, der er nye i branchen. Den daglige plan for en typisk rådgiver vil normalt indeholde følgende:

• Prospektering - Metoden og størrelsen af ​​dette afhænger i vid udstrækning af rådgiverens omstændigheder. En nyligt præget professionel uden bog om forretning at trække fra kan forvente at bruge mindst halvdelen af ​​hver dag på at banke fortovet på en eller anden måde, enten ved at udvikle et henvisningsnetværk eller møde med udsigterne personligt. De, der starter med et varmt marked, hvor man kan se frem til, vil bruge en hel del tid på at interagere med disse mennesker; for eksempel kan en ny rådgiver, der har arbejdet i lang tid hos en anden virksomhed, muligvis fokusere på sponsorering af begivenheder for det selskabs medarbejdere til at generere forretning. Andre moderne metoder inkluderer etablering af en stærk digital tilstedeværelse og skrivning af en blog.
• Servicering af nuværende kunder - Når rådgivere bygger deres bog af forretning, vil deres fokus gradvist begynde at skifte fra at erhverve nye forretninger til servicering af nuværende kunder. Mange etablerede rådgivere vil begynde deres dag med at gennemgå klientporteføljer, besvare kundeforespørgsler og adressere udestående problemer, før de går videre til ny forretning. De fleste etablerede rådgivere vil fortælle dig, at denne tilgang er den bedste måde at skabe ny forretning, fordi kunder, der modtager fremragende service, er glade klienter, der vil henvise.
• Administrative pligter - Selvom dette ofte kan falde ind under kategorien servicering af klienter, bør enhver potentiel rådgiver være parat til at bruge et betydeligt segment af deres arbejdsdag på at arbejde med bureaukratiske opgaver, såsom overholdelsesrapporter, opdatering af klientregistreringer, behandling af handelsbilletter og håndtering af anden registrering procedurer. Det skal sandsynligvis siges her, at flertallet af de succesrige rådgivere er i stand til løbende at bevare en ret stor mængde detaljer i deres hoveder.
• Økonomisk planlægning - Selvom dette kan virke indlysende, bliver du nødt til at stille tid til at levere dine kernevarer og tjenester til din kundekreds - og det kan til tider være vanskeligt at passe ind i din tidsplan. Indtastning af data i finansiel planlægning eller skatteprogrammer kan være en lang og kedelig proces og kræver fremragende opmærksomhed på detaljer. Selv dem, der betaler andre for at udføre dataindtastningsdelen af ​​dette, skal nøje overvåge denne proces.
• Efteruddannelse - Dette uundgåelige element i den økonomiske planlægning kan gå betydeligt ud over den blotte tilfredshed med industriens eller legitimationsuddannelseskrav til at omfatte investeringer og produktundersøgelser. Mange værdipapirer og forsikringsbiler kræver særlig uddannelse, før sælgeren godkender rådgiveren til at sælge dem. Nogle rådgivere deltager ofte i uges lange seminarer, der dækker specialiserede emner eller tjener fortsat med nye betegnelser for at yde den serviceniveau, som deres kunder har brug for. Dette kan ikke kun være tidskrævende, men også dyrt i nogle tilfælde.

Det menneskelige element

Som du kunne forvente, er det andet - og vigtigste - element i enhver finansiel rådgiveres job opbygning og styring af kundeforhold. Dette begynder med at skabe et professionelt indtryk i efterforskningsfasen, levere det, du lover i planlægningsfasen og holde kontakten med dem løbende. Og selvfølgelig kan dette til tider være en reel udfordring - for eksempel når en klient, der er blevet afskåret fra deres forældre, ringer til dig og skrig, at han eller hun vil sagsøge dig på grund af det, selvom du ikke kunne have været mindre involveret . Din evne til at uddanne klienter og overbevise dem om at gøre det rigtige vil i væsentlig grad påvirke din samlede succes og potentielle ansvar i denne forretning.

Og klienter er ikke de eneste mennesker, du har brug for at holde på din side. Du bliver nødt til at lære at tale og forhandle med grossister, overholdelsesansvarlige, regulerende embedsmænd og kundeservicerepræsentanter, som måske ikke er i humør til at hjælpe eller arbejde med dig, når du har brug for det. Din evne til at bevare deres goodwill kan betyde forskellen mellem en større ulempe og mistet forretning og en problemfri drift.

Sådan forberedes

Hvis du har lyst til at bruge hjælp til at forberede nogle af de elementer, der er beskrevet ovenfor, kan du overveje at tage et par ekstra kurser eller klasser i adfærdsfinansiering eller psykologi, lytte- og kommunikationsevner og offentlig tale. Hvis du går ind i virksomheden for dig selv som uafhængig rådgiver, er måske heller ikke noget uddannelse i, hvordan man kan være iværksætter, skade. Et godt sted at starte er at tale med nogle rådgivere, der tager den samme tilgang, som du gerne vil og lykkes med det. Spørg dem nøjagtigt, hvilke slags mindre håndgribelige færdigheder de bruger i deres daglige arbejde, og hvordan de lærte dem. Der er en hurtigt voksende pulje af gratis onlinekurser, der dækker ethvert tænkeligt emne, der er tilgængeligt for dem, der ønsker at lære, og dette kan være et billigt og praktisk sted at starte det alternative segment af din uddannelse.

Bundlinjen

Dit job som finansiel rådgiver vil omfatte meget mere end at styre investeringsporteføljer eller lukke salget. Prospektering, markedsføring, kundeservice, compliance, administration og uddannelse vil også være en del af din daglige rutine, og din evne til effektivt at integrere disse ting i din tidsplan kan i sidste ende bestemme dit niveau for succes i virksomheden. For mere information og ressourcer om at blive finansiel rådgiver, kan du besøge Financial Planning Association, National Association of Personal Financial Advisors eller CFP Board. (For relateret læsning, se "Finansiel rådgiverkarriere: Fordele og ulemper")