5 træk med succesrige finansielle rådgivere

Forskellige karakteristika adskiller gode økonomiske rådgivere fra de dårlige og de succesrige fra de ikke-succesrige. Uanset om du vil blive en finansiel rådgiver eller blot har brug for at ansætte en til at hjælpe med din økonomiske planlægning, her er fem træk, som du skal huske på, at de mest succesrige økonomiske rådgivere har.

Key takeaways

• Succesrige økonomiske rådgivere har en stor bog med kundevirksomhed og en track record af ydeevne og service.
• At få klienter og få dem til at holde sig sammen med dig - og anbefale dig - betyder at være professionel og sætte dine klienter først.
• På samme tid skal du have en dyb forståelse af markederne, analytiske evner og træning og have en passion for finansiering.

1. Lidenskab til finansiel planlægning og formuehåndtering

De succesrige økonomiske rådgivere er dem, der har en absolut passion for emnet. Dette er vigtigt, fordi standarder, love, metoder og produkter inden for finans- og investeringsverdenen konstant udvikler sig.

Når en finansiel rådgiver har en enorm lidenskab for emnet, tager den naturligvis naturligt hen til at lære mere og mere om branchen hver dag. De uden denne lidenskab falder konstant bagefter og kæmper for at følge med i industriens udvikling. Det alene kan være forskellen mellem succes og fiasko som finansiel rådgiver. Et godt spørgsmål at stille økonomiske rådgivere til hver samtale er, "Hvad er nyt i branchen?"

2. En dyb analytisk evne

Der er mange områder involveret i en komplet og grundig økonomisk plan. Pengestrømsplanlægning, pensionsplanlægning, investeringsstyring, forsikringsplanlægning, ejendomsplanlægning og skatteplanlægning er et par nøgleområder, som en kompetent finansiel rådgiver kan hjælpe klienter med. En dyb analytisk evne på tværs af alle disse områder er vigtig, men den er måske mest vigtig i investeringsdelen.

Succesrige økonomiske rådgivere ved, at risiko- og afkastforholdet driver næsten alle aspekter af en finansiel plan. Det er af afgørende betydning at strukturere en investeringsportefølje på den rigtige måde og være i stand til at omfordele aktiverne, når tiden og målene ændres. Det er vigtigt for en finansiel rådgiver at være i stand til at analysere og planlægge en portefølje i sammenhæng med forskellige målinger, såsom standardafvigelse, beta, strategisk aktivallokering, taktisk aktivallokering og nedtælling.

3. Professionelt salgsmandskab

Dette er et nøglekrav for succesrige økonomiske rådgivere. Finansielle rådgivere skal udvide deres bog for at trives. At være i stand til at sælge deres tjenester på tværs af hele spektret af økonomisk planlægning, fra investeringsstyring til ejendomsplanlægning, er nødvendigt for at finansielle rådgivere skal få succes. Indrømmet, salg af tjenester eller produkter bør ikke ske udelukkende for at sælge. Tjenesten eller produktet skal virkelig hjælpe klienten.

Salgsskabelse er dog ikke desto mindre nødvendig. En finansiel rådgiver skal være i stand til klart at kommunikere til klienten problemet eller kløften i hans eller hendes økonomiske plan, der findes, korrekt formidle løsningen og som et sidste skridt bede om klientens eller prospektets forretning. En finansiel rådgiver, der ikke kan samle modet til at bede om forretning, får uden tvivl ingen. Med dette i tankerne er den næste egenskab afgørende.

4. En tro, der interesserer skal tilpasses

Succesrige økonomiske rådgivere er dem, der sætter deres kunders interesser først og deres egne interesser på det andet. Rådgiveren skal tro, at begge parters økonomiske interesser skal tilpasses, ellers kan der opstå et skadeligt forhold. Det er unødvendigt og uetisk at sælge en klientprodukter, som klienten ikke har brug for, såsom irrelevante forsikringer eller forsikringer med for meget dækning.

Visse investeringsprodukter passer også til denne kategori, såsom gensidige fonde, der har store salgsmængder, da der er utallige sammenlignelige og bedre gensidige fonde uden sådanne belastninger.

Derudover er det ikke god praksis at opkræve højere end nødvendigt investeringsadministrationsgebyrer. En vellykket finansiel rådgiver bør ikke opkræve 2% på aktiver under forvaltning, når 0, 5% er typisk for den samme service. Succesrige økonomiske rådgivere hjælper folk og kompenseres retfærdigt; de dræner ikke deres klienter for deres hårdt tjente penge.

5. Nysgerrighed

At afsløre præcist, hvad en klient har brug for på tværs af alle aspekter af økonomisk planlægning, ligner detektivarbejde. Små detaljer skal findes og samles, og en omfattende løsning på et stort problem skal oprettes og formidles. Succesrige økonomiske rådgivere er dem, der nyder denne proces og trives med udfordringen.