Rådgivende ledelse

DEFINITION af Advisory Management

Rådgivende ledelse henviser til levering af professionel, personlig investeringsvejledning. Enkeltpersoner, et uafhængigt team eller en gruppe i en privat bank, et investeringsforvaltningsfirma eller en specialiseret rådgivende butik kan udføre rådgivende ledelse.

Rådgivningsledelsestjenester giver private mulighed for at konsultere med investeringsfolk inden de foretager ændringer i deres porteføljer. Rådgivende ledelsesfagfolk har ekspertise inden for et eller flere investeringsområder og giver vejledning, der er skræddersyet til den enkeltes specifikke situation.

BREAKING NED Rådgivende styring

Investeringsrådgivere, der arbejder for rådgivende ledelsesgrupper, vil vurdere en klients tidshorisont, præstationsmål og risikotolerance for at bestemme, hvilke aktivklasser der vil være de bedst egnede investeringer. De vil også give vejledning inden for aktivallokering og porteføljeudbalancering, og de vil overvåge investeringsresultater og ofte udføre ordrer.

Allokering af aktiver er praksis med at afbalancere risiko og belønning i en portefølje i henhold til den enkeltes mål eller en institutions politik. Ledere vil fordele porteføljens midler mellem tre hovedaktivklasser: aktier, fast indkomst og kontanter og ækvivalenter sammen med alternative investeringer, såsom private equity og derivater.

Fordi hver aktivklasse tilbyder forskellige niveauer af risiko og afkast, vil hver opføre sig forskelligt over tid. Investorer kan bruge forskellige aktivallokeringer til forskellige mål. For eksempel kan en, der sparer i et års rejse på kort sigt, muligvis investere sin opsparing i en konservativ blanding af kontanter, indskudsbeviser (CD'er) og kortfristede obligationer. En anden individuel besparelse for en udbetaling på et dyrt hjem (mindst et årti væk) kunne diversificere sig til flere lagre, da hun har mere tid til at ride markedets kortsigtede udsving.

Omlægning af portefølje beskytter en investor mod uønskede risici og sikrer, at porteføljens eksponering forbliver inden for lederens ekspertise.

Rådgivende ledelse kontra diskretionær investeringsstyring

Rådgivende managementtjenester giver enkeltpersoner mulighed for at beholde fuld kontrol over deres porteføljer og træffe deres egne investeringsbeslutninger. Investeringsrådgiverens rolle er primært at tilbyde en informeret mening.

I modsætning hertil tager en professionel formueforvalter, når det gælder skønsmæssig investering mere kontrol over investeringsbeslutninger. For kunden er den skønsmæssige tilgang mere hands-off, velegnet til dem, der muligvis ikke har erfaring eller tid til aktivt at styre deres egne porteføljer. Selvom rådgivende ledere altid vil bruge tid på at forstå deres kunders mål og aktiver, er dette ofte ikke en så grundig proces som med skønsmæssige ledere.

Med rådgivningstjenester vil en formuesforvalter konsultere sine klienter og rådgive, men klienten træffer de ultimative beslutninger om køb og salg.

Sammenlign Navn på udbydere af investeringskonti Beskrivelse Annoncørens viden × De tilbud, der vises i denne tabel, er fra partnerskaber, hvorfra Investopedia modtager kompensation.

Relaterede vilkår

Wealth Management Definition Wealth Management er en rådgivning om investering, der kombinerer andre finansielle tjenester til at imødekomme de velhavende kunders behov. mere Personlig finansiel rådgiver En personlig økonomisk rådgiver er en professionel, der leverer økonomisk rådgivning og tjenester til kunder i henhold til deres specifikke behov. mere Investment Management Investeringsstyring henviser til håndtering af finansielle aktiver og andre investeringer foretaget af fagfolk for klienter, normalt ved at udtænke strategier og udføre handler inden for en portefølje. mere Introduktion til investeringspolitisk erklæring (IPS) En investeringspolitisk erklæring (IPS) er et dokument, der er udarbejdet mellem en porteføljemanager og en klient, der skitserer generelle regler for manageren. mere Porteføljestyring Definition Porteføljestyring involverer beslutning om investeringsmiks og -politik, tilpasning af investeringer til mål, aktivallokering og balance mellem risiko og præstation. mere Nøglefærdigt Asset Management Program - TAMP Et nøglefærdigt kapitalstyringsprogram er en type service, som finansielle rådgivere bruger til at hjælpe dem med at føre tilsyn med konti. flere Partner Links