6 Investering af fejl, som det ultra velhavende ikke gør

De ultra-velhavende, kendt som enkeltpersoner med ultrahøj nettoværdi (UHNWI'er), udgør en gruppe mennesker, der har en nettoværdi på mindst $ 30 millioner. Disse personers nettoværdi består af andele i private og offentlige virksomheder, ejendomsinvesteringer og personlige investeringer, såsom kunst, fly og biler.

Når folk med lavere nettoværdi ser på disse UHNWI'er, tror mange af dem, at nøglen til at blive ultra velhavende ligger i en eller anden hemmelig investeringsstrategi. Dette er dog normalt ikke tilfældet. I stedet for UHNWI'er forstår det grundlæggende ved at have deres penge arbejde for dem og ved, hvordan man tager beregnede risici.

Ifølge Warren Buffett's ord er investering nr. 1 ikke at tabe penge. UHNWI'er er ikke mystikker, og de har ikke dybe investeringshemmeligheder. I stedet ved de, hvilke enkle investeringsfejl man skal undgå. Mange af disse fejl er almindelig viden, også blandt investorer, der ikke er særlig velhavende. Her er en liste over de største investeringsfejl, som UHNWI undgår at lave.

1. Beslutning om kun at investere i USA og EU

Mens udviklede lande som De Forenede Stater og lande inden for Den Europæiske Union menes at tilbyde den mest investeringssikkerhed, ser UHNWI'er ud over deres grænser til grænse- og vækstmarkeder. Nogle af de øverste lande, som de ultra-velhavende investerer i, inkluderer Indonesien, Chile og Singapore. Selvfølgelig skal individuelle investorer undersøge de nye markeder og beslutte, om de passer ind i deres investeringsporteføljer og deres overordnede investeringsstrategier.

2. Vælg kun at investere i immaterielle aktiver

Når folk tænker på at investere og investere strategier, kommer aktier og obligationer normalt til at tænke på. Uanset om dette skyldes højere likviditet eller en mindre indgangspris, betyder det ikke, at disse typer investeringer altid er de bedste.

I stedet for forstår UHNWI'er værdien af ​​fysiske aktiver, og de fordeler deres penge i overensstemmelse hermed. Ultra-velhavende personer investerer i sådanne aktiver som private og kommercielle ejendomme, jord, guld og endda kunstværker. Fast ejendom er fortsat en populær aktivklasse i deres porteføljer for at afbalancere lagernes volatilitet. Selvom det er vigtigt at investere i disse fysiske aktiver, skræmmer de ofte mindre investorer væk på grund af manglen på likviditet og det højere investeringspris.

I henhold til de ultra-velhavende er ejerskab i illikvide aktiver, især dem, der ikke er korreleret med markedet, gavnlig for enhver investeringsportefølje. Disse aktiver er ikke så modtagelige for markedssvingninger, og de betaler sig på lang sigt. For eksempel har Yale's kapitalfond implementeret en strategi, der inkluderer ukorrelerede fysiske aktiver, og den gav et gennemsnit på 8, 1% om året mellem juni 2006 og juni 2016.

Jack Schwager: Investopedia-profil

3. Tildeling af 100% af investeringerne til de offentlige markeder

UHNWI'er forstår, at reel formue genereres på de private markeder snarere end på de offentlige eller fælles markeder. De ultra velhavende kan få meget af deres oprindelige formue fra private virksomheder, ofte gennem direkte erhvervsejerskab eller som en engleinvestor i private equity. Derudover bruger de øverste bevillinger, såsom dem, der kører i Yale og Stanford, private equity-investeringer til at generere et højt afkast og tilføje fondenes diversificering.

4. Fortsæt med Joneses

Mange mindre investorer ser konstant på, hvad deres jævnaldrende gør, og de prøver at matche eller slå deres investeringsstrategier. Men at ikke blive fanget af denne type konkurrence er afgørende for at opbygge personlig velstand.

De ultra-velhavende ved dette, og de fastlægger personlige investeringsmål og langsigtede investeringsstrategier, inden de træffer investeringsbeslutninger. UHNWI'er forestiller sig, hvor de vil være om fem, 10 eller 20 år og derover. Og de overholder en investeringsstrategi, der får dem der. I stedet for at prøve at forfølge konkurrencen eller blive bange for den uundgåelige økonomiske afmatning, forbliver de løbet.

Yderligere er de ultra-velhavende meget gode til ikke at sammenligne deres formue med andre individer. Dette er en fælde, som mange ikke-velhavende mennesker falder i. UHNWI'er afværger ønsket om at købe en Lexus bare fordi deres naboer køber en. I stedet investerer de de penge, de har til at sammensætte deres investeringsafkast. Når de så har nået det ønskede niveau af rigdom, kan de udbetale og købe det legetøj, de ønsker.

5. Manglende genoptagelse af en personlig portefølje

Finansiel færdighed er et stort problem i Amerika, men alle bør forstå praksis med at ombalancere deres porteføljer. Gennem konsekvent rebalansering kan investorer sikre, at deres porteføljer forbliver tilstrækkeligt diversificeret og proportionalt tildelt. Selv hvis nogle investorer har specifikke allokeringsmål, følger de imidlertid ikke med til at rebalansere, hvilket tillader, at deres porteføljer skæver for langt den ene eller den anden måde.

For de ultra-velhavende er rebalansering en nødvendighed. De kan gennemføre denne rebalansering månedligt, ugentligt eller endda dagligt, men alle UHNWI'er rebalancerer deres porteføljer regelmæssigt. For de mennesker, der ikke har tid til at rebalansere eller pengene til at betale nogen for at gøre det, er det muligt at indstille rebalanseringsparametre med investeringsselskaber baseret på aktivpriser.

6. At udelade en besparelsesstrategi fra en finansiel plan

Investering er den nr. 1 måde at blive ultra velhavende på, men mange mennesker glemmer vigtigheden af ​​en opsparingsstrategi. UHNWI'er på den anden side forstår, at en finansiel plan er en dobbelt strategi: De investerer klogt og sparer klogt.

På denne måde kan de ultra-velhavende fokusere på at øge deres pengestrømme samt at reducere deres kontantudstrømning og dermed øge deres samlede formue. Selvom det måske ikke er almindeligt at tænke på de ultra-velhavende som sparere, ved UHNWI-er, at det at leve under deres midler vil give dem mulighed for at nå deres ønskede rigdom på kortere tid.