Universal Market Integrity Rules (UMIR)
Universal Market Integrity Rules (UMIR) er et sæt regler, der regulerer handelspraksis i Canada. Disse regler er fastlagt af en uafhængig regulator, Canadas investeringsindustrielle reguleringsorganisation (IIROC). UMIR blev oprettet for at fremme fair, retfærdige og effektive markeder. Før dannelsen af UMIR var hver enkelt børs ansvarlig for at styre dens handelspraksis. Ved at gøre denne praksis universel sikrer canadiske børser lige retfærdighed og forbedrer investorernes tillid til alle børser.
Forståelse af regler om universal markedsintegritet (UMIR)
IIROC bestemmer UMIR. IIROC er en national selvregulerende organisation, der fører tilsyn med alle investeringsforhandlere og handler med gælds- og aktiemarkeder i Canada. IIROC skriver regler, der indstiller høje regulerings- og investeringsindustristandarder såsom UMIR, screener alle investeringsrådgivere, der er ansat af IIROC-regulerede virksomheder, gennemgår virksomheders økonomiske overholdelse og sætter minimumskapitalkrav, så virksomheder har tilstrækkelig kapital til forretningsdrift. Dette tilsyn reducerer antallet af konkurser fra overdreven gearing og risikabel forretningspraksis.
IIROC overensstemmelsesanmeldelser
IIROC foretager overensstemmelsesanmeldelser for at kontrollere, at virksomheder korrekt overvåger håndteringen af klientkonti, og at rådgivning og transaktioner korrekt afspejler kundens behov og instruktioner. IIROC-godkendte rådgivere skal følge egnethed og ”kende din klient” -regler ved at være fortrolig med en klients økonomiske situation, investeringsbehov, mål, investeringserfaring og tolerance for risiko. IIROC gennemfører overensstemmelsesvurderinger for handelsadfærd for at kontrollere handelsfirmaers handelsprocedure. Gennemgangen vurderer, om handelsprocedureprocedurer er i overensstemmelse med (UMIR) og gældende provinsiel værdipapirlov.
IIROC Markedsovervågning
IIROC overvåger markedet og analyserer handel for at sikre, at handel er i overensstemmelse med UMIR og gældende provinsiel værdipapirlov. IIROC er ansvarlig for at identificere misforhold hos forhandlere eller firmaer, godkendte personer og andre markedsdeltagere og anlægge disciplinærsager som bøder, suspension og permanente forbud eller opsigelse for enkeltpersoner og firmaer. Pengene, der rejses fra bøder og afviklinger føjes til IIROCs begrænsede fond og anvendes til kapitaludgifter til reguleringsmæssige spørgsmål, investor- og erhvervsuddannelsesprojekter og anden anvendelse godkendt under IIROCs anerkendelsesordrer.
Ifølge Canadian Securities Exchange (CSE) kan handlende, der er medlemmer med en god track record med IIROC, og som også er registreret hos en canadisk værdipapirtilsynsmyndighed, ansøge om at få adgang til handel med CSE.
IIROC ændrer UMIR-regler fra tid til anden. F.eks. Foreslog IIROC i 2015 ændringer af reglerne efter et forslag fra Canada Securities Administrator (CSA) om at afklare fortolkningen af en beskyttet ordre. CSA foreslog, at ordrer, der implementerer en systematisk ordrebehandlingsforsinkelse, eller en "hastighedsbump", ikke ville blive betragtet som beskyttede ordrer.
Sammenlign Navn på udbydere af investeringskonti Beskrivelse Annoncørens viden × De tilbud, der vises i denne tabel, er fra partnerskaber, hvorfra Investopedia modtager kompensation.