Unified Managed Account (UMA)
En samlet administreret konto (UMA) er en professionelt administreret privat investeringskonto, der kan indeholde flere typer investeringer alle på en enkelt konto. Investeringer kan omfatte gensidige fonde, aktier, obligationer og børshandlede fonde. Forenede administrerede konti genbalanceres ofte efter en specificeret tidsplan.
Forståelse af Unified Managed Account (UMA)
Den samlede administrerede konto er en af få muligheder, som en investor med stor værdi har til styring af deres aktiver. Den samlede administrerede konto er en udvikling af den separat administrerede konto, der ligner, at det er en professionelt administreret konto, der ofte rebalanceres. Imidlertid er separat administrerede konti typisk ikke kendt for at samle flere investeringer og investeringskøretøjer med forskellige mål. Separat styrede konti er et investeringsalternativ med stor nettoformue, som normalt tilbydes af en investeringschef, der typisk fokuserer på en målrettet strategi, der styres som en separat konto for investoren. Hvis en investor ønskede at investere på tværs af flere strategier, ville de sandsynligvis skulle åbne flere separat administrerede konti.
En samlet administreret konto er ofte et bedre alternativ for en investor, der søger at kombinere flere investeringer. UMA fjerner behovet for at have mere end en konto og kan kombinere alle en investors aktiver til en konto.
Investering gennem en samlet administreret konto
Unified managed accounts tilbydes typisk af de samme banker og mæglervirksomheder som separat administrerede konti. Deres tilbud er også udvidet til at omfatte registrerede investeringsrådgivere og private formuesforvaltere. Teknologi har været en drivende faktor, der understøtter deres udvidelse. En samlet leverandør af administreret konto har et meget større overordnet tillidsansvar, da de fungerer som tilsynsførende for en lang række investeringer, der kan omfatte aktiepositioner, medarbejderaktieoptionsplaner, separat tredjeparts kontoadministration og mere.
UMA-udbydere samarbejder med investorer med stor nettoværdi for at integrere alle kundens aktiver. Når aktiverne er samlet, vil en UMA-udbyder arbejde med klienten på en række måder. UMA-udbyderen kan undersøge den samlede portefølje for en omfattende plan. UMA-kontoplanlægning kan omfatte en overlay-strategi, der søger at styre porteføljen fra en målrettet tilgang til diversificering af aktivallokering. UMA-udbydere tilbyder også investorer nye muligheder med tilknyttede virksomheder og produkter, som en investor måske ønsker at investere i over tid. Ofte vil en UMA-udbyder analysere porteføljen for at overholde moderne porteføljeteori i betragtning af den omfattende effektive grænse, som de samlede aktiver skaber. En UMA-udbyders alternative muligheder kan hjælpe en klient med at tilpasse deres samlede portefølje bedre til optimering af risiko-afkast.
UMA-udbydere tilbyder også kunder med høj nettoværdi mere strømlinet rapportering om deres investeringer med større støtte til omfattende skatteplanlægning. UMA-udbydere samarbejder også med klienter for at fastlægge en rebalanseringsplan, der passer til deres overordnede investeringsstrategi.
UMA-standarder varierer afhængigt af udbyder, og investorer vil typisk underskrive en aftale med detaljerede oplysninger om styringen af kontoen, dens gebyrer og dens tilladte investeringer og strukturering. UMA-investorer betaler typisk årlige administrationsgebyrer baseret på de samlede aktiver under forvaltning. Gebyrer falder normalt med større aktiver under forvaltning og kan variere fra 1, 50% årligt til 0, 30%.
Sammenlign Navn på udbydere af investeringskonti Beskrivelse Annoncørens viden × De tilbud, der vises i denne tabel, er fra partnerskaber, hvorfra Investopedia modtager kompensation.