Gebyrer for forvaltning af trustfonde

Kapitaladministrationsgebyret er et ligetil gebyr, der opkræves på en trustfond. Det udtrykkes som en fast procentdel af de samlede aktiver, der administreres. Satsen varierer fra afdeling til fond og inkluderer andre små omkostninger, der opstår ved forvaltningen af ​​trustfonden. Nogle rådgivere opkræver et fast gebyr, mens andre opkræver en provision pr. Transaktion. Hvis de investerede aktiver er mere risikable, er det årlige aktiver for forvaltning af aktiver højere. Gebyret tager højde for skattehøstning, ombalancering og genundersøgelse af din portefølje.

Årlig udgiftsforhold

Hvis trustfonden investeres i gensidige fonde, debiteres du den årlige udgiftsgrad for fonden. Dette gebyr dækker de faste og løbende udgifter. Sådanne udgifter inkluderer fondens managerløn, udskrivningsomkostninger, udgifterne til markedsføringsmateriale og omkostningerne ved at ansætte kundeservicerepræsentanter. Aktive gensidige fonde tiltrækker højere gebyrer end indeksfondene. Den årlige omkostningsprocent er normalt 0, 14% -1% af de investerede aktiver.

Yderligere gebyrer

Du skal også betale gebyrer for mæglerprovisioner og handelsudgifter. Derudover betaler midlerne også stempelafgiftsafgift. For gensidige fonde er disse diverse gebyrer meget lavere, end hvad en rådgiver ville opkræve.

Der er også et gebyr, kaldet en belastning, der opkræves for at kompensere den sælger, der solgte dig trustfonden. Omkostningerne ved belastning på købstidspunktet er 5%. Det kan også være nødvendigt, at du betaler et udskudt salgsgebyr, hvis du sælger fonden inden for en bestemt tidsramme. Gebyret er normalt 6% og falder til 0% i det syvende år. Hvis du ikke sælger fonden inden for de syv år, betaler du ikke gebyret.