Top udfordringer for finansielle rådgivere

Finansielle rådgivere har i dag et utal af udfordringer, de står over for i deres daglige praksis. De skal bære mange hatte, inklusive kapitalforvalter, økonomisk planlægger, psykolog og marketingmedarbejder for at få succes. Og selvom de fleste rådgivere kan bære nogle af disse hatte godt, er der altid en eller to roller, som de fleste kæmper for at spille.

Her er nogle af de største udfordringer, som rådgivere står overfor i dag i deres bestræbelser på at vokse deres forretning og promovere deres brand for offentligheden.

Key takeaways

• Ingen sagde at være finansiel rådgiver er let arbejde - men mange af de udfordringer, som rådgivere står overfor, har lidt at gøre med økonomi eller investeringsvalg.
• Meget af udfordringerne er at opretholde relationer med klienter og styre deres forventninger.
• Uafhængige rådgivere, der ikke arbejder for et større firma, ønsker måske også støtte fra professionelle organisationer i stedet for at gå helt alene.

Håndtering af klientforventninger

Dette er et område, hvor rådgivere har brug for at forstå klientpsykologi for at få succes. Mens administration af en klients portefølje kan være en meget ligetil bestræbelse, kan det være meget sværere at styre deres forventninger. Mange kunder har urealistiske forventninger til investeringsafkast og renter.

Rådgivere skal være i stand til at vise deres klienter, hvordan de tilføjer værdi til investeringsligningen. En af måderne, de kan gøre dette på, er ved at hjælpe klienter med at bevare et langsigtet perspektiv i deres investering, så de ikke går på rette spor med enhver bevægelse på markedet. Selvfølgelig tager det tid at gøre dette konsekvent, men klienter, der kan begynde at se, hvordan deres rådgiver holder dem på sporet, er meget mere tilbøjelige til at forblive loyale over for deres rådgiver.

Forbliver i kontakt

Rådgivere har flere måder end nogensinde at være i tæt kontakt med deres klienter, men mange klarer det ikke, når det går godt. En konstant strøm af kommunikation er nødvendig for at opretholde et solidt forhold til de fleste klienter, uanset hvad markederne gør. Rådgivere ønsker måske at drage fordel af sådanne tjenester som Skype og instant messaging for at holde kontakten med teknisk kyndige klienter.

Håndtering af oplysninger

Nogle rådgivere bliver fanget med at forsøge at holde sig ajour med havet af information, der er tilgængelig online og andre steder. Smarte rådgivere fokuserer mere på klientens adfærd i stedet for at reagere på de seneste nyheder. Rådgivere skal også være i stand til at dirigere deres klienter til pålidelige datakilder, der har afprøvet tiden med hensyn til nøjagtighed. Dette kan hjælpe med at forhindre misforståelser og forhindre klienter i at begå fejl baseret på forkert information.

Følelsesmæssigt engagement

Mange økonomiske rådgivere er meget rationelle, analytiske mennesker, der tænker logisk. Imidlertid er mange klientbeslutninger baseret på følelser. Rådgivere skal være i stand til at forholde sig til deres klienter på et følelsesmæssigt niveau for at opretholde et arbejdsforhold. Dette kan omfatte forklaring af de følelsesmæssige konsekvenser af en investerings- eller planlægningsafgørelse, så de klient kan se, hvordan det vil påvirke dem på et følelsesmæssigt niveau.

Gruppestøtte

Uafhængige økonomiske rådgivere kan ofte føle sig alene i deres praksis og har lidt i vejen for at planlægge støtte. Rådgivere, der kæmper med dette, kan finde støtte i organisationer som Financial Planning Association og National Association of Insurance And Financial Advisors (NAIFA) eller National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA). Disse grupper kan tilbyde et væld af ressourcer inden for marketing, salg, praksisstyring og andre aspekter af erhvervet, der kan gøre rådgiveres liv lettere.

Bundlinjen

Det er vigtigere end nogensinde for rådgivere at forstå, hvor deres klienter kommer fra, og få dem til at forstå den værdi, de tilbyder. De, der er i stand til at styre deres kunders forventninger, kan forbedre fastholdelsen og deres bundlinjer. At blive medlem af en af ​​de faglige sammenslutninger kan også yde yderligere støtte.