Den korte guide til forsikring af aktiemarkedstab

Første gang aktieinvestorer kan spørge, om der er en måde at købe forsikring på aktier for at forhindre tab.

I øjeblikket er det ikke så let at købe forsikring for aktier som at købe en politik til din portefølje. Der er dog måder at forsikre eller afdække mod tab på aktiemarkedet.

Diversificering af din portefølje og anvendelse af en række muligheder kan hjælpe med at forhindre en investors aktier i at lide betydelige tab.

Diversificering

At diversificere en portefølje er at reducere din ikke-systemiske risiko ved at investere i en række aktiver. Gennem diversificering vil nettotabet realiseret ved et fald i aktiekurserne balancere afkastet fra andre aktiver.

Når man nærmer sig en diversificeringsstrategi, er det vigtigt at sprede formuen mellem investeringer med konstant og ustabilt afkast. Med hensyn til aktiemarkedet er sikre aktier dem, der ikke er vidne til ustabile prisbevægelser og betaler udbytte. Investering i et helt indeks som S&P 500 eller Dow Jones Industrial Average, der omfatter mange aktier, er en mere effektiv strategi til at sikre individuelle aktieinvesteringer.

Obligationer, råvarer, valutaer og fonde er også værdifulde aktiver til at diversificere en portefølje. Især betragtes amerikanske statsobligationer, der er støttet af den amerikanske regering, af de mest konservative investorer for at være det sikreste aktiv. En portefølje, der har en procentdel fra 10- til 30-årige amerikanske statsobligationer, kan lette risikorelaterede aktiemarkedstab.

Den korte guide til at forsikre tab på aktiemarkeder

Aktieoptioner

Optioner kan være et værdifuldt værktøj til at afdække risiko og forsikre aktietab. En option er en kontrakt mellem to parter, hvor køberen har ret til at købe eller sælge en aktie til en aftalt pris inden for en forudbestemt dato.

En call option giver investor ret til at købe en aktie til en strejkurs med forventning om, at aktien stiger i værdi ud over strejkursen. Omvendt giver en put-option investoren ret til at sælge en aktie til en strejkurs med forventning om, at prisen på den underliggende aktie vil falde. Indkøb af aktieoptioner til individuelle aktier er en værdifuld måde at beskytte risikorelaterede tab forbundet med ustabile aktier.

Andre typer muligheder

Mens aktieoptioner kan være en sikker måde at afbøde risikoen ved at investere, er der en række forskellige muligheder, der giver investorer gearing og markedseksponering. Ligesom aktieoptioner er indeksoptioner et finansielt derivat, der trækker sin værdi fra et underliggende indeks. Kontraksejeren har ret til at købe eller sælge en kurv med aktiver såsom S&P 500 eller Dow Jones Industrial Average. Specielt giver indeks Put-optioner forsikring til investorer på et bjørnemarked.

Under et bjørnemarked vil aktiver i en investors portefølje falde, mens en indeks Put-option giver et positivt afkast. Ligesom indeksoptioner, forsikrer ETF-optioner en sektor med aktieinvesteringer. ETF-muligheder kan gentage hele indekser eller specifikke sektorer som energi, sundhedsydelser og teknologi. Mens indeksoptioner afvikles kontant, kan ETF-optioner afregnes i det underliggende aktiv.

Forskellig fra både indeks- og ETF-optioner giver VIX-optioner de handlende mulighed for at spekulere i markedets volatilitet uden at indregne prisen på det underliggende instrument. Som et kontantafviklet aktiv er VIX-optioner en god måde at diversificere og afdække porteføljer på.

Bundlinjen

Aktiemarkedet er meget uforudsigeligt med overskud og tab, der realiseres hver dag. At forsikre dine investeringer kan være et værdifuldt middel til at forhindre betydelige tab.

Diversificering af din aktieportefølje er vigtig for enhver investor på aktiemarkedet. Ved at diversificere en portefølje vil en investor erhverve aktiver, der ikke er korrelerede med dem, de i øjeblikket ejer, for at balansere tab. Diversificering kan ske på flere måder, ikke kun ved at købe en række lagre. Obligationer, råvarer, fonde og især optioner er en værdifuld metode til at forsikre dine aktieinvesteringer.