Record Date vs. Ex Dividend Date: Hvad er forskellen?
Aktiedatoen for en aktie og datoen for udbytte er begge vigtige vilkår, der vedrører hvilke investorer der modtager udbytte og hvornår. Her er forskellene.
Optagelsesdato
Rekorddatoen fastsættes af bestyrelsen for et selskab og henviser til den dato, hvorpå investorer skal være på selskabets bøger for at modtage udbytte for en bestemt aktie. Registreringsdatoer tjener dybest set som varsel til bestyrelsen for de mennesker, de skal sende aktierapporter til og andre økonomiske oplysninger om investeringen.
Udbyttedato
En ex-udbyttedato er dikteret af børsregler og er normalt indstillet til at være en arbejdsdag før rekorddatoen. For at en investor kan modtage et udbytte på den anførte betalingsdato, er han eller hun nødt til at få deres aktiekøb afsluttet på ex-udbyttedato. Hvis aktiesalget ikke er afsluttet inden udbyttedato, er det sælgeren, der er registreret, den, der modtager udbytte for denne aktie. Så for eksempel, hvis en indstillingsdato er indstillet til den 30. maj, vil datoen for udbytte typisk være indstillet til den 29. maj. Men hvis den 30. maj er en mandag, er datoen for udbytte derefter torsdag den 27. maj. Hvis køberen ikke har afsluttet sit køb af aktien inden den 29. maj, modtager de ikke noget udbytte.
For at en investor kan modtage et udbytte på den anførte betalingsdato, ville han være nødt til at få sit aktiekøb afsluttet på ex-udbyttedato.
Virksomheder kan udbetale udbytte på flere forskellige måder, herunder kontantudbytte, aktieudbytte eller ejendomsudbytte. Kontantudbytte er den mest almindelige type udbetalinger og sendes typisk til aktionærer via check eller direkte indbetaling. Aktieudbytte udbetales i form af selskabsaktier. Med ejendomsudbytte tilbyder et selskab aktionærer visse fysiske aktiver, såsom selskabets produkter, skønt disse udbytter sjældent gives af selskaber.
Rådgiverens indsigt
Brandon Opre, CFP®
TrustTree Financial, Fort Lauderdale, FL
Som nævnt ovenfor er de juridiske definitioner temmelig ligetil: ex-datoen er en dag før optagelsesdatoen. Så hvis du ønsker udbyttet, skal du være ejer dagen før ex-datoen. Mange mennesker bruger udtrykket "handel ex", hvilket betyder, at tiden allerede er gået for at få udbyttet.
Så hvis en aktie er "handel ex", betyder det, at du kan købe den, men ikke får det aktuelle tidsudbytte. Og aktien kan muligvis handle lavere (hypotetisk med udbyttebeløbet) fra forudgående dato.
Key takeaways
- Rekorddatoen fastlægges af bestyrelsen for et selskab og henviser til den dato, hvorpå investorer skal være på selskabets bøger.
- En ex-udbyttedato er dikteret af børsregler og er normalt indstillet til at være en arbejdsdag før rekorddatoen.
- Hvis aktiesalget ikke er afsluttet inden udbyttedato, er det sælgeren, der er registreret, den, der modtager udbytte for denne bestand.