Hvordan finder jeg gensidige midler, der sporer indekser?

En indeks gensidig fond forsøger at gentage resultatet af et indeks. Dette kan være ethvert indeks, såsom S&P 500, Nasdaq 100 og så videre. Disse fonde køber de samme aktier, der er i indekset, og vægter dem på samme måde som indekset gør.

Disse typer indeksfonde er meget populære, fordi de har en tendens til at yde bedre end aktivt forvaltede fonde. Fondforvaltere har simpelthen svært ved at slå markedet konsekvent. En leders valg kan være bedre end et indeks et år, så de ikke følger med det næste. Derudover har indeks gensidige fonde lavere omkostninger, fordi de ikke køber og sælger værdipapirer så ofte som en aktivt forvaltet fond gør.

Så hvordan finder du disse fonde?

Top steder at søge på

To brugervenlige kilder til at finde indeksfonde er Fidelity Investments og Vanguard. Den bedste måde at få adgang til oplysninger om indeksfonde fra Fidelity er at gå til deres websted og indtaste "Indeksfonde" i søgefeltet. Dette fører dig til en liste over deres indeksfonde. Ved at klikke på et fondsnavn får du op en skærm med en liste over datalinks, der giver et meget omfattende billede af en fonds investeringsfunktioner.

Den samme tilgang anbefales for Vanguard, der generelt betragtes som det førende fondsselskab inden for indeksfeltet. På startsiden skal du klikke på Personlige investorer, derefter Vanguard-gensidige fonde og børshandlede fonde (ETF'er) og derefter Indeksfonde Kun for at få deres komplette notering. Ligesom Fidelity er oplysningerne om individuelle fonde meget detaljerede og informative.

Hvis du har et premiummedlemskab hos Morningstar, kan du få adgang til dets indeksfondsnotering og derefter gå direkte til en Morningstar-fondsrapport for at få dets komplette, objektive analyse af en indeksfunds investeringskvaliteter.

Valg af et vindende indeks gensidig fond

Det er lettere at vælge en indeksfond end at vælge en aktivt forvaltet fond. Du skal måle, hvor godt fonden har fungeret i forhold til sit benchmark-indeks. Sammenlign blot et diagram over indekset med fondens. Hvis en fond ikke matchede indekset, skal du krydse den fra din liste. Af de resterende, se på udgifter. Det skal ikke koste meget at forvalte en indeksfond, fordi manageren er passiv. Manageren køber eller sælger alt efter, hvordan indekset justeres. Sådanne justeringer sker ikke ofte. Så sammenlign udgifter. Alt andet lige er den, der har de laveste omkostninger, et godt valg. Sørg for, at du sammenligner midler, der sporer det samme indeks.

Bundlinjen

Indeks gensidige fonde kan være en solid, ret forudsigelig investering. Din fond vil falde i værdi, når det underliggende indeks gør det, men det vil komme sig, når indeksfonden også gør det. Dette er en buy and hold-investering. Der er ikke meget mening i at springe ind og ud af en indeksfond, fordi du meget usandsynligt vil slå indekset på denne måde. (Se også: Indeksinvestering, nedsættelse af indeksfonde og forbedrede indeksfonde - skinnende papir eller mousserende gave?