Finanstilsynsmyndighed (FINRA)
Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) er en uafhængig, ikke-statslig organisation, der skriver og håndhæver reglerne for registrerede mæglere og mæglervirksomheder i USA. Dens erklærede mission er "at beskytte den investerende offentlighed mod svig og dårlig praksis." Det betragtes som en selvregulerende organisation.
Sådan fungerer den finansielle industrireguleringsmyndighed (FINRA)
Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) er det største største uafhængige regulerende organ for værdipapirfirmaer, der opererer i De Forenede Stater.
FINRA fører tilsyn med mere end 3.700 mæglervirksomheder, 155.000 filialer og næsten 630.000 registrerede værdipapirrepræsentanter fra og med 2019. FINRA regulerer handel med aktier, erhvervsobligationer, værdipapirfutures og optioner. Medmindre et firma er reguleret af en anden selvregulerende organisation, kræves det at være et FINRA-medlemsfirma for at drive forretning.
Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) har beføjelsen til at bøde eller forbyde mæglere og mæglerfirmaer, der overtræder dens regler.
FINRA har 16 kontorer i USA og omkring 3.600 ansatte. Ud over at føre tilsyn med værdipapirfirmaer og deres mæglere administrerer FINRA de kvalificerende prøver, som værdipapirfagfolk skal bestå for at sælge værdipapirer eller føre tilsyn med andre, der gør det. Disse inkluderer for eksempel serien 7-generel værdipapirrepræsentant-kvalifikationsundersøgelse og serie 3-nationale råvarefuturesundersøgelse.
I sin håndhævelsesevne har FINRA beføjelse til at tage disciplinære forholdsregler mod registrerede personer eller firmaer, der overtræder branchens regler. I 2018 rapporterede den for eksempel, at den iværksatte 921 disciplinære sager, opkrævede bøder på i alt $ 61 millioner og beordrede tilbagebetaling af 25, 5 millioner dollars til investorer. Det udvist også 16 medlemsfirmaer og suspenderede yderligere 23, mens 386 personer blev udelukket fra værdipapirforretningen og suspenderede yderligere 472. I 2018 henviste det også 919 sager om bedrageri og insiderhandel til Securities and Exchange Commission (SEC) og andre statslige agenturer til retsforfølgning .
For investorer, der er på udkig efter en mægler eller ønsker at tjekke den aktuelle, opretholder FINRA BrokerCheck, en søgbar database med mæglere, investeringsrådgivere og økonomiske rådgivere, der inkluderer certificeringer, uddannelse og eventuelle håndhævelsesforanstaltninger. BrokerCheck er baseret på FINRAs Central Registration Depository (CRD), en database, der indeholder poster over enkeltpersoner og firmaer, der er i værdipapirbranchen i USA.
Reguleringsmyndigheden for finanssektorens historie (FINRA)
Reguleringsmyndigheden for finanssektoren blev oprettet som et resultat af konsolideringen af National Association of Securities Dealers (NASD) og medlemsregulering, håndhævelse og voldgiftsoperationer på New York Stock Exchange (NYSE). Konsolideringen, som var beregnet til at fjerne overlapning eller overflødig regulering - og reducere omkostningerne og kompleksiteten af overholdelse - blev godkendt af Securities and Exchange Commission i juli 2007.
I sin meddelelse om dannelsen beskrev FINRA et bredt mandat, der omfattede ansvar for "regelskrivning, fast undersøgelse, håndhævelse og voldgifts- og mæglingsfunktioner sammen med alle funktioner, der tidligere kun var blevet kontrolleret af NASD, herunder markedsregulering i henhold til kontrakt for NASDAQ, den amerikanske Fondsbørs, International Securities Exchange og Chicago Climate Exchange. " (Den amerikanske børs blev derefter omdøbt til NYSE American, og Chicago Climate Exchange, et marked for handel med kvoter for drivhusgasemissioner, blev lukket ned i 2010.)
Sammenlign Navn på udbydere af investeringskonti Beskrivelse Annoncørens viden × De tilbud, der vises i denne tabel, er fra partnerskaber, hvorfra Investopedia modtager kompensation.