Udbytte med fritagelsesrente

Hvad er et fritagelsesudbytte

Et fritaget udbytte er en uddeling fra en gensidig fond, der ikke er underlagt føderal indkomstskat. Udbytte med fritagelsesrenter er ofte forbundet med gensidige fonde, der investerer i kommunale obligationer. Mens udbytte med fritagelsesrenter ikke er underlagt føderal indkomstskat, kan de stadig være underlagt statsindkomstskat eller den alternative minimumsskat (AMT). Udbytteindkomsten skal indberettes på selvangivelsen, og den indberettes af gensidige fonde på formular 1099-INT.

BREAKING NED Udbytte med fritagelsesinteresse

Et fritaget udbytte er en betaling fra en gensidig fond, der ikke er underlagt føderal indkomstskat. Personer med høje nettoværdier bruger mere sandsynligt kommunale obligationer og fonde, fordi skattebesparelserne opvejer det lavere afkast, som investeringerne giver. De skattefordele, der gives af investeringerne, inklusive udbytte med fritagelsesrenter, går tabt, hvis investeringerne holdes i en IRA. Dette skyldes, at alt udbytte og renter inden for en IRA betragtes som skattefri.

Eksempel på udbytte med fritagelsesinteresse

F.eks. Er Bill og Buffy Blankenmeier investorer med stor nettoværdi. De leder efter måder at reducere deres føderale skatteregning på. De arbejder sammen med deres investeringsspecialist for at designe en portefølje af kommunale obligationer, der understøtter kommuner beliggende i deres bopælsstat. De rentebetalinger, der genereres af denne portefølje af obligationer, er fritagede renter.

Sammenlign Navn på udbydere af investeringskonti Beskrivelse Annoncørens viden × De tilbud, der vises i denne tabel, er fra partnerskaber, hvorfra Investopedia modtager kompensation.

Relaterede vilkår

Hvad er skattefrit? Skattefri refererer til bestemte typer varer og / eller finansielle produkter (såsom kommunale obligationer), der ikke er beskattet. mere Skattefordelagt Definition Skattefordelede refererer til enhver form for investering, konto eller plan, der enten er fritaget for beskatning, udsat skat eller tilbyder andre typer skattefordele. mere Skattefritaget rente Skattefritaget rente er renteindtægter, der ikke er underlagt føderal indkomstskat. Skattefritagede renter kan være noget af en fejlnummer, da det stadig kan beskattes på statligt eller lokalt niveau. mere Ubeskateligt udbytte Ubeskateligt udbytte er udbytte fra en gensidig fond eller et andet reguleret investeringsselskab, der ikke er skattepligtige. mere Skattefri sektor Den skattefri sektor er en markedsniche bestående af investeringskøretøjer, der er fritaget for føderale skatter. mere 529 Plan En 529-plan er en skattefordeles konto for at spare og investere for at betale for videregående uddannelser, såsom omkostninger til universitetsundervisning, samt gymnasial uddannelse, såsom en privat gymnasium. flere Partner Links