Estimeret langsigtet afkast
Estimeret langsigtet afkast er en hypotetisk foranstaltning, der giver investorerne en estimeret forventning til det afkast, de kan forvente i løbet af en investering. Det er oftest citeret i investeringer med fastforrentede værdipapirer og en fast varighed.
BREAKING NED Anslået langtidsafkast
Estimeret langsigtet afkast er en måling, der giver investorerne et afkastestimat, som de kan forvente, når de investerer i en fond over en langvarig tidsramme. Denne foranstaltning kan sammenlignes med en sparekontosats eller den rente, der er angivet for et indskudsbevis. Generelt vil fondsforvaltere, der rapporterer et estimeret langsigtet afkast, være i stand til at nå frem til denne beregning, fordi de underliggende fondsinvesteringer har et specifikt afkast, der er givet på tidspunktet for den indledende investering.
Mange rentefonde kan vælge at oplyse estimeret langtidsafkast i deres registreringsdokumentation og markedsføringsmateriale. Der er også fremsat forslag om at give disse oplysninger i formularen S-6, som er registreringserklæringen for arkivering af investeringsforeninger, skønt der ikke er spredt endelige regler.
Enhedsinvesteringer og specifikt UIT-porteføljer med en høj allokering til investeringer i fast indkomst kan være et ideelt køretøj til estimeret langsigtet afkastoplysning. Disse investeringer er et af tre formelle investeringsselskaber, der er reguleret af lovgivningen fra investeringsselskabsloven af 1940. Disse investeringer oprettes gennem en tillidsstruktur og udstedes med en fast forfaldsdato. I den faste indkomstreal kan disse investeringer være et godt alternativ til sparekonti med højt afkast og indskudsbeviser.
Samlet set kan estimeret langsigtet afkastoplysning være en markedsføringsforanstaltning, der let citeres af fastforrentede fonde, der kan øge omsætteligheden. De fleste fonde vil have et højere estimeret langtidsafkast end sparekonti med højt afkast eller indskudsbeviser, hvilket kan trække investorer, der søger investering i lav risiko.
Return Beregning
Det estimerede langsigtede afkast beregnes typisk som et årligt procentuelt afkast over en specificeret tidsramme. Det præsenteres ofte med fradrag af estimerede gebyrer. I renteporteføljer kan det let baseres på udbyttet af alle de underliggende værdipapirer i en portefølje. I dette tilfælde vægtes det normalt for at tage højde for den enkelte værdis markedsværdi og løbetid.
Det estimerede langsigtede afkast kan være et nyttigt overvejelsespunkt, når man planlægger at investere i et fast indkomstprodukt på lang sigt. Det kan give et forholdsvis nøjagtigt skøn over porteføljens afkast. Det svarer også til måling af udbytte til løbetid for en enkelt obligation, der udvides til en portefølje, med nogle justeringer.
Sammenlign Navn på udbydere af investeringskonti Beskrivelse Annoncørens viden × De tilbud, der vises i denne tabel, er fra partnerskaber, hvorfra Investopedia modtager kompensation.