Betaler gensidige fonde renter?

Nogle gensidige fonde betaler renter, selvom det afhænger af de typer aktiver, der er indeholdt i fondenes porteføljer. Specifikt betaler obligationsfonde, pengemarkedsfonde og afbalancerede fonde renter på grund af de kuponbærende gældspapirer, som disse typer fonde investerer.

Hvordan fordeler gensidige fonde indkomst?

Gensidige fonde fordeler indkomst til aktionærerne gennem kapitalgevinstuddelinger eller udbytteuddelinger. Renter, der optjenes af en fonds aktiver, betales som en udbytte.

For at undgå at betale skat på indtjening kræves det, at gensidige fonde videregiver al nettoindkomst til aktionærerne mindst en gang om året. Men hvis aktiverne i fondens portefølje betaler renter oftere, f.eks. Månedligt eller kvartalsvist, foretager fonden sandsynligvis udbytte, der svarer til betalingsplanen for dens aktiver.

Typer af gensidige fonde, der betaler renter

Obligationsfonde

Obligationsfonde investerer som navnet antyder i virksomhedsgæld eller statsudstedt gæld. Selvom ikke alle obligationer betaler renter årligt, gør langt de fleste af dem det.

Renterne betalt af en obligationsfond er et direkte resultat af de kuponbetalinger, der genereres af obligationerne i dens portefølje. Medmindre fonden inkluderer nul-kuponobligationer, betaler hver sikkerhed i porteføljen et fast rente hvert år, kaldet dens kuponrente, som derefter overføres til aktionærerne i henhold til deres investeringer i fonden.

Pengemarkedsfonde

Pengemarkedsfonde investerer også i virksomheds- eller statsgæld, men kun i meget kortvarige udstedelser, der modnes på mindre end et år. Disse typer gensidige fonde betragtes generelt som den mest stabile type fonde, da de primært investerer i statsregninger og sedler eller meget højt vurderede selskabsgæld med udløbsdato under tre måneder.

Ligesom obligationer betaler disse typer af værdipapirer en årlig rente, der overføres til aktionærerne som udbytte.

Rentebærende afbalanceret fond

En afbalanceret fond er simpelthen en gensidig fond, der inkluderer både gældspapirer og kapitalandele. Disse fonde foretager generelt udbytteuddelinger, der består af renter fra både gældsaktiver og udbyttebetalinger fra investeringer på aktiemarkedet.

Ligesom obligationer og pengemarkedsfonde betaler balancerede fonde generelt en vis rente hvert år. Men hvis et af målene med fonden er at minimere aktionærernes skatteforpligtelser, kan fondsadministratoren vælge at undgå rentebærende gæld eller udbetalende aktier helt.