Overholdelsesprogram

Hvad er et overholdelsesprogram?

Et overholdelsesprogram er et sæt interne politikker og procedurer for et selskab til at overholde love, regler og forskrifter eller for at opretholde forretningsmæssigt omdømme. Et compliance-team undersøger de regler, der er fastlagt af regeringsorganer, opretter et compliance-program, implementerer det i hele virksomheden og håndhæver overholdelse af programmet.

Program for overholdelse forklaret

De vigtigste finansielle tilsynsmyndigheder er Federal Reserve Board, Securities and Exchange Commission (SEC) og Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Disse og andre har etablerede krav, der i givet fald skal følges af banker, mæglerforhandlere, kapitalforvaltere og andre finansielle institutioner. Overholdelsesprogrammer er vokset i betydning i finanssektoren siden chokket af finanskrisen, men hårde klager fra bankfolk har fundet modtagelige ører for republikanerne i den føderale regering. Der har været en samordnet indsats for at gennemføre reguleringer, der er designet til at forhindre, at nogle deltagere i finanssektoren overplayer deres selvinteresserede trang, men skub og træk i politik i DC gør det uklart, hvilke ændringer, hvis nogen, i sidste ende vil resultere.

Børsnoterede virksomheder formodes at have robuste overholdelsesprogrammer for at følge krav, der er angivet af SEC. Især skal arkiveringskrav og frister overholdes strengt. Overholdelsesprogrammer er også vigtige, skønt mindre formelt med hensyn til lovgivningen, hos store og små virksomheder, offentlige eller ikke-offentlige. Hvor krav fra en regulerende myndighed ikke finder anvendelse, adresserer et virksomheds overholdelsesprogram adfærd hos ansatte for at overholde interne politikker (f.eks. At bruge virksomhedens midler eller behandling af kvinder) og, endnu vigtigere, at opretholde firmaets omdømme blandt sine kunder, leverandører, ansatte og endda samfundet, hvor virksomheden er beliggende. Overholdelsesafdelinger er steget i statur på grund af deres rolle i at holde deres virksomheder ude af varmt vand med regulatorer, kunder, aktionærer og offentligheden.

Sammenlign Navn på udbydere af investeringskonti Beskrivelse Annoncørens viden × De tilbud, der vises i denne tabel, er fra partnerskaber, hvorfra Investopedia modtager kompensation.

Relaterede vilkår

Forståelse af overholdelsesansvarlige En compliance officer sikrer, at et selskab overholder dets eksterne regulatoriske krav og interne politikker. mere Selvregulerende organisation - SRO En selvregulerende organisation (SRO) er en ikke-statslig organisation, der selv kan skabe og håndhæve industrielle regler og standarder. mere Volcker-regel Volcker-reglen adskiller investeringsbank-, private equity- og ejendomshandelssektioner i finansielle institutioner fra deres forbrugerudlånsarme. mere Hvorfor ethvert firma har brug for en compliance-afdeling Overholdelsesafdelingen sikrer, at en virksomhed med finansielle tjenester overholder eksterne regler og interne kontroller. mere Serie 26 Serien 26 er en værdipapirundersøgelse og licens, der giver indehaveren ret til at føre tilsyn med dem, der sælger midler, variabel livrente og variabel livsforsikring. mere Dodd-Frank Wall Street-reform og forbrugerbeskyttelseslov Dodd-Frank Wall Street-reformen og forbrugerbeskyttelsesloven er en række føderale regler vedtaget i et forsøg på at forhindre en fremtidig finanskrise. flere Partner Links