7 bedste ETF-handelsstrategier for begyndere

Valutahandlede fonde (ETF'er) er ideelle til begyndende investorer på grund af deres mange fordele kan lide lave omkostningsforhold, rigelig likviditet, bred vifte af investeringsvalg, diversificering, lav investeringstærskel og så videre. Se fordele og ulemper ved ETF'er for mere.

Disse funktioner gør ETF'er til perfekte køretøjer til forskellige handels- og investeringsstrategier, der bruges af nye forhandlere og investorer. Her er vores syv bedste ETF-handelsstrategier for begyndere, der præsenteres i ingen særlig rækkefølge.

Key takeaways

• ETF'er er et stadig mere populært produkt for handlende og investorer, der fanger brede indekser eller industrisektorer i en enkelt sikkerhed.
• ETF'er findes også for forskellige aktivklasser, som gearede investeringer, der returnerer et eller flere multipla af det underliggende indeks, eller inverse ETF'er, der stiger i værdi, når indekset falder.
• På grund af deres unikke karakter kan flere strategier bruges til at maksimere ETF-investeringer.

Gennemsnit af dollar-omkostninger

Vi begynder med den mest basale strategi: gennemsnit af dollar-omkostninger. Gennemsnit af dollar-omkostninger er teknikken til at købe et bestemt fast-dollar-beløb af et aktiv på en regelmæssig tidsplan, uanset aktivets skiftende omkostninger. Begynderinvestorer er typisk unge mennesker, der har været i arbejdsstyrken i et år eller to og har en stabil indkomst, hvorfra de er i stand til at spare lidt hver måned. Sådanne investorer bør tage et par hundrede dollars hver måned, og i stedet for at placere det på en sparekonto med lav rente, skal du investere den i en ETF eller en gruppe ETF'er.

Der er to store fordele ved en sådan periodisk investering for begyndere. Den første er, at det giver en vis disciplin til besparelsesprocessen. Som mange økonomiske planlæggere anbefaler, giver det en fremtrædende mening at betale dig selv først, hvilket er, hvad du opnår ved at spare regelmæssigt. Det andet er, at du ved at investere det samme faste dollarbeløb i en ETF hver måned - det grundlæggende forudsætning for gennemsnitlig dollar-omkostningsfunktion - du vil akkumulere flere enheder, når ETF-prisen er lav og færre enheder, når ETF-prisen er høj, således gennemsnittet af omkostningerne ved dine bedrifter. Over tid kan denne tilgang lønne sig smukt, så længe man holder sig til disciplinen.

For eksempel kan du sige, at du havde investeret $ 500 den første i hver måned fra september 2012 til august 2015 i SPDR S&P 500 ETF (SPY), en ETF, der sporer S&P 500-indekset. Når SPY-enhederne handlede til $ 136, 16 i september 2012, ville $ 500 have hentet dig 3, 67 enheder, men tre år senere, når enhederne handlede tæt på $ 200, ville en månedlig investering på $ 500 have givet dig 2, 53 enheder. I løbet af treårsperioden ville du have købt i alt 103, 79 SPY-enheder (baseret på lukningskurser justeret for udbytte og opdeling). Til den lukkende pris på $ 210, 59 den 17. august 2015 ville disse enheder have været værd $ 21.857, 14 til et gennemsnitligt årligt afkast på næsten 13%.

Allokering af aktiver

Aktiverallokering, som betyder at afsætte en del af en portefølje til forskellige aktivkategorier såsom aktier, obligationer, råvarer og kontanter til diversificering, er et stærkt investeringsværktøj. Den lave investeringstærskel for de fleste ETF'er - generelt så lidt som $ 50 pr. Måned - gør det let for en nybegynder at implementere en grundlæggende aktivallokeringsstrategi, afhængigt af hans eller hendes investeringstidshorisont og risikotolerance. Som eksempel kan unge investorer investeres 100% i ETF'er, når de er i 20'erne på grund af deres lange investeringstidshorisont og høje risikotolerance. Men når de kommer i 30'erne og går i gang med store livscyklusændringer, såsom at starte en familie og købe et hus, skifter de muligvis til en mindre aggressiv investeringsmiks, såsom 60% i ETF'er og 40% i ETF'er.

Swing-handel

Gyngehandler er handler, der søger at drage fordel af betydelige svingninger i aktier eller andre instrumenter som valutaer eller råvarer. De kan tage alt fra et par dage til et par uger for at træne, i modsætning til dagsfag, der sjældent bliver åbent natten over. (Se fordele og ulemper ved dagshandel vs. swingshandel)

ETF'ernes attributter, der gør dem egnede til swing-handel, er deres diversificering og stramme bud / bede-spænd. Eftersom ETF'er er tilgængelige for mange forskellige investeringsklasser og en bred vifte af sektorer, kan en nybegynder vælge at handle en ETF, der er baseret på en sektor eller aktivklasse, hvor han eller hun har en vis ekspertise eller viden. F.eks. Kan en med en teknologisk baggrund have en fordel i handel med en teknologi-ETF som Invesco QQQ ETF (QQQ), der sporer Nasdaq-100. En novice-erhvervsdrivende, der nøje sporer varemarkederne, foretrækker muligvis at handle en af ​​de mange tilgængelige ETF'er for råvarer, såsom Invesco DB Commodity Tracking ETF (DBC). Fordi ETF'er typisk er kurve med aktier eller andre aktiver, udviser de muligvis ikke den samme grad af kursudvikling som en enkelt aktie på et tyrefællingsmarked. På samme måde gør deres diversificering dem også mindre modtagelige end enkeltbestande for en stor nedadgående bevægelse. Dette giver en vis beskyttelse mod kapitalerosion, hvilket er en vigtig overvejelse for begyndere.

Sektorrotation

ETF'er gør det også relativt let for begyndere at udføre sektorrotation, baseret på forskellige faser i den økonomiske cyklus. (Se: Sektorrotation: Essentials)

Antag f.eks., At en investor er blevet investeret i bioteknologisektoren gennem iShares Nasdaq Biotechnology ETF (IBB). Når IBB er steget med 137% i de foregående fem år (pr. 31. januar 2018), kan investoren muligvis ønske at tage overskud i denne ETF og rotere til en mere defensiv sektor som forbrugsbestifter via Consumer Staples Select Sector SPDR ETF (XLP ).

Kort salg

Kortsalg, salg af et lånt værdipapir eller finansielt instrument, er normalt en temmelig risikabel bestræbelse for de fleste investorer, og derfor er ikke noget de fleste begyndere bør forsøge. Imidlertid foretrækkes kortsalg gennem ETF'er frem for at kortslutte individuelle aktier på grund af den lavere risiko for en kort klemme - et handelsscenarie, hvor en sikkerhed eller råvare, der har været kraftigt korteret, er højere - samt de betydeligt lavere omkostninger til låntagning (sammenlignet med omkostningerne i forbindelse med forsøget på at kortlægge en aktie med høj kort rente). Disse risikobegrænsende overvejelser er vigtige for en begynder.

Kortsalg gennem ETF'er gør det også muligt for en erhvervsdrivende at drage fordel af et bredt investeringstema. Således kan en avanceret begynder (hvis en sådan åbenlyst oxymoron findes), der er bekendt med risikoen ved kortslutning og ønsker at indlede en kort position på de nye markeder, kunne gøre det gennem iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM). Vær dog opmærksom på, at vi stærkt anbefaler, at begyndere holder sig væk fra dobbelthåndtaget eller tredobbelt gearede inverse ETF'er, der søger resultater, der er lig med to gange eller tre gange det inverse af en dags prisændring i et indeks på grund af den markant højere grad af risiko iboende i disse ETF'er.

Spil på sæsonbetonede tendenser

ETF'er er også gode værktøjer for begyndere til at drage fordel af sæsonbetonede tendenser. Lad os overveje to velkendte sæsonbetonede tendenser. Den første kaldes sælge i maj og gå væk fænomen. Det henviser til det faktum, at amerikanske aktier historisk har underpresteret i perioden på seks måneder maj-oktober sammenlignet med perioden november-april. Den anden sæsonmæssige tendens er tendensen til guld at vinde i månederne september og oktober takket være den stærke efterspørgsel fra Indien forud for bryllupssæsonen og Diwali-lysfestivalen, der typisk falder mellem midten af ​​oktober og midten af ​​november. Den brede markedssvaghedstrend kan udnyttes ved at afkorte SPDR S&P 500 ETF (SPY) omkring slutningen af ​​april eller begyndelsen af ​​maj og lukke den korte position i slutningen af ​​oktober, lige efter de markedssvinger, der er typisk for den måned, er sket . En nybegynder kan ligeledes drage fordel af sæsonbestemt guldstyrke ved at købe enheder af en populær guld-ETF, som SPDR Gold Trust (GLD), i sensommeren og lukke stillingen efter et par måneder. Bemærk, at sæsonbetonede tendenser ikke altid forekommer som forudsagt, og stoptab anbefales generelt til sådanne handelspositioner for at dække risikoen for store tab.

Afdækning

En nybegynder kan undertiden være nødt til at afdække eller beskytte mod nedadgående risiko i en betydelig portefølje, måske en, der er erhvervet som et resultat af en arv. Antag, at du har arvet en betydelig portefølje af amerikanske blue chips og er bekymret for risikoen for et stort fald i amerikanske aktier. En løsning er at købe salgsoptioner. Da de fleste begyndere ikke er bekendt med optionshandelsstrategier, er en alternativ strategi imidlertid at indlede en kort position i ETF'er på bredt marked som SPDR S&P 500 (SPY) eller SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA). Hvis markedet falder som forventet, afdækkes din blue-chip-kapitalposition effektivt, da fald i din portefølje modregnes af gevinster i den korte ETF-position. Bemærk, at dine gevinster også vil blive begrænset, hvis markedet skrider frem, da gevinster i din portefølje modregnes af tab i den korte ETF-position. Ikke desto mindre tilbyder ETF'er begyndere en relativt let og effektiv metode til afdækning.

Bundlinjen

Børshandlede fonde har mange funktioner, der gør dem til ideelle instrumenter til begyndende forhandlere og investorer. Nogle ETF-handelsstrategier, som især er egnede til begyndere, er gennemsnit af dollar-omkostninger, aktivallokering, swing-handel, sektorrotation, short selling, sæsonbetonede tendenser og afdækning.