3 Vanguard Funds-vurdering 5 stjerner af Morningstar

Vanguard-fonde, herunder børshandlede fonde (ETF'er) og gensidige fonde, giver investorer mulighed for at få eksponering mod aktie- og obligationsmarkeder til rimelige omkostninger med meget konkurrencedygtige omkostningsforhold i fondsbranchen. Vanguard-fonde kommer typisk uden belastningsgebyrer, og mange er gratis tilgængelige for transaktionsgebyrer gennem adskillige investeringsmæglerplatforme.

Morningstar-ratingsystemet er designet til at veje forskellige faktorer i en fond, såsom fortidens præstation, styring, gebyrer og den proces, som en afdeling bruger til at vælge sin beholdning. Nogle Vanguard-fonde har en fem-stjernet vurdering fra Morningstar.

Vanguard Wellesley Income Fund

Vanguard Wellesley Income Fund søger at opnå en langsigtet indkomstvækst og et bæredygtigt niveau af den nuværende indkomst. Fonden har prale af en femstjerners rating i de sidste tre-, fem- og 10-årige perioder af sin præstation. Fonden tildeler ca. 60% af sine aktiver til amerikanske statsobligationer, statsobligationer og realkreditobligationer (MBS). Næsten alle Vanguard Wellesley Income Fund's obligationsbeholdninger er af investeringskvalitet. Da fonden har en gennemsnitlig løbetid på 8, 9 år, er dens obligationsejer underlagt renterisiko. Resten af ​​fondens aktiver investeres i amerikanske aktier med 30% tildeling og internationale aktier med 6% tildeling. Vanguard Wellesley Income Fund vælger aktier, der har udbytte over gennemsnittet, som forventes at vokse i fremtiden.

Vanguard Wellesley Income Fund har oplevet ledelse, der har en dokumenteret track record for at levere stærkt afkast. Fra 2005 til 2015 har fonden genereret et årligt gennemsnitligt afkast på 6, 72% og en standardafvigelse på 6, 25%, hvilket resulterer i et Sharpe-forhold på 0, 86. Fremover kan fondens betydelige obligationstildeling bevise et træk for dens fremtidige præstation, i betragtning af en truende renteforhøjelse fra den amerikanske centralbank. Fonden har et meget lavt omkostningsprocent på 0, 25% og et 30-dages SEC-udbytte på 2, 83%. Det er mest velegnet til investorer, der er interesseret i indkomstinvesteringer til en meget lav pris.

Vanguard-skattefritagelsesfond med højt afkast

Vanguard High-Yield-skattefritagelsesfonden investerer sine aktiver i kommunale obligationer med løbende indkomst, der er fritaget for føderale indkomstskatter. Fonden har en meget konservativ allokering, der favoriserer stærkt vurderede kommunale obligationer med kreditvurderinger på A eller derover. Kun mindre end 26% af alle obligationer er vurderet til BBB eller derunder, mens de resterende 74% af afdelingens beholdninger er på A eller derover. Vanguard High-Yield-skattefritagelsesfonden har en gennemsnitlig løbetid på 6, 8 år, hvilket gør den noget følsom overfor renterisiko. Fra oktober 2015 udgør fondens 30-dages SEC-udbytte 2, 75%.

Fra 2005 til 2015 har Vanguard-skattefritagelsesfonden for høje afkast genereret en gennemsnitlig årlig afkastrate på 4, 79% og et standardafvigelse på 5, 31%, hvilket resulterer i et Sharpe-forhold på 0, 66. Ifølge Morningstar har fonden bedre end andre inden for kategorien kommunale mellemobligationer med over 90 basispoint. Fonden har et meget lavt omkostningsprocent på 0, 2%, og den har modtaget en fem-stjernet vurdering fra Morningstar i de sidste tre-, fem- og 10-årige perioder. Vanguard High-Yield-skattefritagelsesfonden er mest velegnet til investorer, der befinder sig i meget høje skatteklodser og gerne vil have eksponering for obligationer af høj kvalitet, der er fritaget for føderale skatter.

Vanguard Strategic Small Cap Capity Fund

Vanguard Strategic Small Cap Capity Fund søger langsigtede kapitalgevinster ved at investere i amerikanske aktier med lille markedsværdi. Cirka 22% af dets aktiver investeres i mellemstore aktier, mens det afsætter 55% til small-cap bestande. Micro-cap-aktier har en 23% -allokering. Fonden vælger omhyggeligt sine beholdninger baseret på aktiernes relative afkastpotentiale, der tager højde for balancen mellem en bestands forventede vækst og dens værdiansættelse i forhold til dens branche-peers. Vanguard Strategic Small-Cap Equity Fund foretager en kvantitativ evaluering af alle aktier fra MSCI US Small Cap 1750-indekset baseret på dets udvælgelseskriterier. Fonden er veldiversificeret på tværs af forskellige amerikanske industrier, og ingen enkelt beholdning af fonden tegner sig for mere end 1%.

Fra 2010 til 2015 har fonden vist et gennemsnitligt årligt afkast på 14, 98% og en standardafvigelse på 15, 62%. Ifølge Morningstar har fonden bedre end sine jævnaldrende i den lille blandingskategori med 400 basispoint i en sammenlignelig grad af volatilitet. Fonden har et omkostningsprocent på 0, 38%, hvilket er væsentligt mindre end de små blandingsfonds gennemsnit på 1, 26%. Det har modtaget en femstjernet bedømmelse fra Morningstar i tre- og femårsperioder. Vanguard Strategic Small-Cap Equity Fund er mest passende for investorer, der er på udkig efter risikabel og aggressiv allokering til small-cap amerikanske aktier til en lav omkostning.