Hvad sker der, når en vilje og en tilbagekaldelig tillidskonflikt er?

En testamente og en tillid er separate juridiske dokumenter, der typisk har et fælles mål om at lette en samlet ejendomsplan. Selvom disse to ting ideelt fungerer sammen, skyldes det, at de er separate dokumenter, nogle gange i konflikt med hinanden - enten ved et uheld eller med forsæt.

En definition, der kan tilbagekaldes, er per definition en levende tillid, der er oprettet i løbet af bevillingsgiverens liv, og den kan til enhver tid ændres, mens bevillingsgiveren stadig lever. Da tilbagekaldte truster bliver operationelle, før testamentet træder i kraft ved døden, har tilliden forrang over viljen, når der er uoverensstemmelser mellem de to.

Key takeaways

• En vilje og en levende tillid er begge del af en omfattende ejendomsplan, som undertiden er uforenelige med hinanden.
• Når der er konflikter, har tilliden forrang.
• En testament har ingen magt til at beslutte, hvem der modtager en levende trusts aktiver, såsom kontanter, aktier, obligationer, fast ejendom og smykker.

En tillid er en separat enhed

Fra et juridisk synspunkt er en tillid en separat enhed fra et individ. Når tildeleren af ​​en tilbagekaldende tillid går bort, indgår aktiverne i tilliden ikke skifteprocessen sammen med en decedents personlige aktiver.

Når en person dør, træder hans eller hendes vilje i kraft i en retssag kaldet skifteprotokol, der sigter mod at fordele den afdøde persons ejendom i henhold til de betingelser, der er dikteret af den decedents testament. Men skifteprotokollen gælder ikke for ejendom, der er i en levende tillid, fordi disse aktiver ikke er lovligt ejet af den afdøde person. Med andre ord har testamentet ingen myndighed over en trusts aktiver, som kan omfatte kontanter, aktier, obligationer, fast ejendom, biler, smykker, kunst og andre materielle genstande.

Overvej følgende eksempel: Lad os antage, at en familiepatriark ved navn Calvin har to børn ved navn Donna og Maxine. Lad os antage, at Calvin placerer sit hjem i en levende tillid, der siger, at Donna og Maxine skal arve det hus. Flere år senere gifter Calvin sig igen. Men lige inden han dør kort tid efter, udfører han en ny testamente, der hævder at forlade sit hus til sin nye kone, Paula. I et sådant scenario ville Calvin have været nødt til at ændre tilliden for at gøre overførslen til sin kone effektiv. Derfor bliver dette hjem Donna og Maxines ejendom.

Dette kan være et forvirrende emne for mange enkeltpersoner, der skriver testamenter og forventer, at bestemmelserne gennemføres uden hændelser. Derfor er det vigtigt at huske, at en tilbagekaldende tillid er en separat enhed og ikke følger bestemmelserne i den enkeltes vilje efter hans eller hendes død. Det er klogt at søge rådgivning fra en tillids- og ejendomsplanlægningsadvokat for at sikre, at sagen går som planlagt.

[Vigtigt: Selvom en tilbagekaldende tillid erstatter en testament, kontrollerer tilliden kun de aktiver, der er placeret i den. Derfor, hvis der oprettes en tilbagekaldende tillid, men aktiver ikke flyttes ind i den, har tillidsbestemmelserne ingen indflydelse på disse aktiver på tidspunktet for tilskudsmandens død.]