Top 6 Janus-midler til pensionering i 2019

Janus Capital Group, Inc. (NYSE: JNS) er en global investeringschef med $ 359, 8 i aktiver under forvaltning (AUM) fra juni 2019. De har tilbudt gensidige fonde i over 40 år og er meget respekteret for sin forskning, kvalitetsstyring og overbevisning om deres investeringsmetode. Over 50% af Janus-fonde har samlet fire- eller fem-stjernede Morningstar-ratings, og de fleste rangerer over gennemsnittet på et samlet afkastbasis sammenlignet med konkurrenter. At tilbyde diversificering af pensionsplanen ved hjælp af de rigtige midler betyder, at du ikke behøver at ofre det samlede investeringsafkast til fordel for mere sikkerhed.

Janus Balanced Fund (JBALX)

Janus Balanced Fund har en Morningstar-vurdering på fem stjerner. Afdelingens mål er at give solidt afkast, mens defensivt ændres aktivmixen i henhold til skiftende markedsforhold. Fonden holder 35 til 65% af aktiverne primært i store cap-amerikanske aktier og saldoen i fastforrentede værdipapirer med Standard & Poor's ratings på BBB eller højere. Afdelingens A-aktier har et årligt samlet afkast på 11, 96% og et afkast på 1, 69%. Konservative investorer er godt tjent med at holde en stor del af investerbare fonde i den afbalancerede fond.

Investorer, der er tæt på pension, bør investere konservativt for at reducere deres eksponering for risiko; vækst- og indkomstfonden og den afbalancerede fond er mest velegnede til denne demografiske.

Janus vækst- og indkomstfond (JNGIX)

Janus vækst- og indkomstfond søger at kombinere indkomst med kapitalvækst. Fonden investerer i over 60 store amerikanske virksomheder, der betaler stort udbytte. Virksomheder skal være veletablerede med en stærk historie med stigende udbytte og et stærkt potentiale for stigende fremtidig udbytte. Afdelingens Klasse D-aktier har et treårigt årligt samlet afkast baseret på en NAV på 15, 18% og et afkast på 1, 9%.

Key takeaways

• Janus Capital Group er en global investeringsgruppe, der tilbyder gensidige fonde og andre investeringsbiler.
• Gruppen havde $ 359, 8 i AUM fra juni 2019.
• Over 50% af Janus-fonde har samlet fire eller fem-stjernede Morningstar-ratings, og de fleste rangerer over gennemsnittet på et samlet afkastbasis sammenlignet med konkurrenter.
• Investorer, der er 20 år efter pensionering, bør investere i de tre vækstfonde med vægt på Enterprise og Triton Funds.

Janus Global Allocation Fund - Conservative (JMSCX)

Janus Global Allocation-fond tager en konservativ tilgang til kapitalbevaring med et tre-årigt årligt afkast på 6, 64% for sin Global Allocation Fund - Moderat - I-aktier og en dedikation til fast indkomstvækst. Som navnet antyder, er det en konservativ fond, der aktivt rebalanserer mellem aktier, obligationer og alternative investeringer.

Janus Enterprise Fund (JMGRX)

En virkelig diversificeret pensionsportefølje har brug for eksponering for virksomheder af flere aktiveringsformer. Janus Enterprise Fund, en Morningstar-femstjernersfond, investerer i mid-cap-virksomheder. Fonden bringer en traditionel værditilgang til denne aktivklasse med højere vækst. Det søger virksomheder, der konkurrerer på store markeder med evnen til at være førende på disse markeder. Fondens Enterprise Fund - I-andele har et tre-årigt årligt afkast baseret på NAV på 18, 91%.

Janus Triton Fund (JSMGX)

Janus Triton-fonden tilføjer yderligere diversificering ved at bringe det hurtige vækstpotentiale ved investering i small cap til en portefølje. Denne 5-stjernede Morningstar-fond investerer primært i virksomheder med $ 1 milliard til $ 10 milliarder i markedsværdi. Disse virksomheder er store nok til at blive etableret, men små nok til at have et eksplosivt vækstpotentiale. Fonden reducerer risikoen ved at sprede aktiver over 100 aktier. Dens A-aktier har et treårigt årligt afkast på NAV på 17, 09%.

Hurtig fakta

Fondsporteføljeomsætningsrater kan øge indehaverens skattepligt, hvilket gør gensidige fonde mere egnede til besiddelse i en IRA.

Bundlinie

Omsætningsrater for fondsporteføljer kan tilføje skattepligt, hvilket gør disse fonde mere egnede til besiddelse i en IRA. At holde den afbalancerede fond og vækst- og indkomstfonden inde i en Roth IRA tillader, at udbyttet trækkes skattefrit. Allokering af aktiver afhænger af individuel risikotolerance. Investorer, der er 20 år efter pensionering, bør investere størstedelen af ​​midlerne i de tre vækstfonde med vægt på Enterprise- og Triton-fondene. Investorer, der nærmer sig pensionering, bør investere næsten alle fonde i vækst- og indkomstfonden og den afbalancerede fond.