Top 3 ETF'er (Mortgage Backed Securities) MBF (MBB, MBG)

Investorer er blevet mere og mere interesseret i pantebaserede værdipapirer (MBS) siden århundredeskiftet, og børshandlede fonde (ETF'er) er et foretrukket middel til at få adgang til MBS-markedet.

En MBS udvikles ved at omstrukturere en samling af illikvide lån til en enkelt omsættelig sikkerhed. Værdipapirerne er vurderet efter kvaliteten af ​​den kredit, der er knyttet til den underliggende pool. Kuponer tildeles på baggrund af lånevurderinger, hvor værdipapirer med lavere rating har højere kuponer for at tiltrække investorer med succes. Typisk er MBS garanteret af regeringssponserede virksomheder, herunder Ginnie Mae, Fannie Mae og Freddie Mac. De omtales som gennemgående værdipapirer, fordi en formidler gennem betalinger fra udstederen til sikkerhedsindehaverne.

Efterspørgslen efter fast ejendom har gjort en overbevisende vending siden finanskrisen i 2008, hvor februar 2015 var den anden mest rentable måned for hjemmesalg siden 2008 og viser den første prisforøgelse året over siden november 2010. Da renten forbliver lav, vil der sandsynligvis være betydelige stigninger i efterspørgslen efter realkreditlån, hvilket resulterer i oprettelse af mere aktivbaserede værdipapirer, hvilket potentielt øger puljen af ​​aktiver af høj kvalitet i denne investeringskategori.

IShares Barclays MBS Bond ETF

IShares Barclays MBS Bond ETF (NYSE Arca: MBB) er en god mulighed for investorer, der ønsker at investere i fastforrentede realkreditlån, der er udstedt af Federal National Mortgage Association (FNMA), Government National Mortgage Association (GNMA) eller Federal Home Loan Mortgage Corporation (FHLMC). Fonden sigter mod at give investorer resultater, der sporer resultaterne af Barclays US MBS-indeks. De gennemgående værdipapirer, der omfatter det underliggende indeks, har 30-, 20- og 15-årige løbetider. Sammen med fastforrentede realkreditlån inkluderer indekset også prioritetslån med hybrid justerbar rente.

MBB har en samlet formue på 7, 3 milliarder dollars. 2015-fem-årsafkastet er cirka 12, 7%. Fonden er mellemrisiko. Dets omkostningsprocent er 0, 27%, og det har et udbytte på 1, 75%. Afdelingens beholdninger har et gennemsnitligt udbytte til løbetid på 2, 22% og en vægtet gennemsnitlig løbetid på 4, 7 år.

SPDR Barclays Capital Mortgage Backed Bond ETF

SPDR Barclays Capital Mortgage Backed Bond ETF (NYSE Arca: MBG) er en god pasform for investorer, der søger afkastet over gennemsnittet til gengæld for at acceptere et lidt højere (stadig relativt moderat) risikoniveau. Udbytte for denne fond er 3, 88%, næsten det dobbelte af MBB's udbytte.

MBG forsøger at give investorer investeringsresultater, der afspejler resultaterne af Barclays US MBS-indeks, eksklusive gebyrer. Indekset er en benchmarkmetrik for udførelsen af ​​amerikanske agenturets realkreditgældstransmissioner. Værdipapirerne understøttes af puljer med prioritetslån og udstedes af statslige sponsorerede enheder som FHLMC, GNMA og FNMA.

Denne State Street-fond har en aktivbase på cirka $ 1, 5 millioner og handler cirka 29.000 aktier dagligt. Omkostningsprocenten er 0, 2%. Afdelingens femårige afkast pr. 2015 er 13, 91%. Gennemsnitligt udbytte til løbetid for fondbeholdninger er 2, 23%, og fonden har en gennemsnitlig løbetid på ca. 4, 7 år.

ETF fra Vanguard Mortgage Backed Securities

Vanguard Mortgage Backed Securities Index ETF (Nasdaq: VMBS) søger at følge resultaterne af Barclays Capital US MBS Float justeret indeks. Indekset inkluderer passagepapirer med sikkerhedskopieret amerikansk agentur, der er udstedt af enheder som FNMA. For at være berettiget til optagelse i indekset skal aggregater have et udestående minimum på $ 250 millioner og en vægtet gennemsnitlig løbetid på mindst et år.

Denne fond, der er udstedt af Vanguard, har en aktivbase på i alt 1, 5 milliarder dollars. Det anses for at have et moderat risikoniveau. Omkostningsprocenten er ekstremt lav, kun 0, 12%. Fonden tilbyder et udbytte på 1, 31%. Det gennemsnitlige udbytte til løbetid er 2, 15%, og den gennemsnitlige løbetid er 4, 5 år. Udover de særligt lave gebyrer, er denne fonds appel om, at den er den eneste med solidt AAA-klassificerede beholdninger.