T. Rowe-prisfonde til diversificerede indkomstsøgere

Det samlede afkast genereret fra en portefølje af aktier og fastforrentede investeringer kan opretholde købekraften på lang sigt og samtidig bevare kapital. Disse fem gensidige fonde fra T. Rowe Price Group Inc. er særligt velegnede til at opbygge en samlet afkastinvesteringsportefølje, der kan generere en god tilbagetrækningsrate.

T. Rowe Pris Dividendvækstfond

Aktier med stigende udbytte kan levere den bedste kombination af indkomst og vækst. De kan også tilføje porteføljestabilitet i perioder med store markedsudsving. T. Rowe-prisen Udbytte til vækst investerer i virksomheder med lang historie med stigende udbytte. Blandt dens beholdninger er virksomheder som Microsoft, JPMorgan Chase & Co. og UnitedHealth Group Inc. For en aktivt forvaltet fond er dens omkostningsprocent på 0, 64% meget rimelig.

T. Rowe Pris Indkomstfond for personlig strategi

T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund er indbegrebet af samlede afkastfonde. Den er kategoriseret som en konservativ allokeringsfond på grund af dens vægt på fastindkomstinvesteringer i forhold til aktier, der i øjeblikket ligger på 40/60. Fonden kan ændre tildelingen baseret på skiftende omstændigheder, men allokeringsområdet for fast indkomst vil aldrig overstige 45 til 65%. Fonden kan også investere i alternative investeringspapirer, når den identificerer særlige muligheder. På fastindkomstsiden investerer det primært i obligationer med investeringsgrad; på aktiesiden vægtes det mod veletablerede store cap-selskaber som Amazon.com. Dets omkostningsprocent fra februar 2019 er 0, 41%.

T. Rowe Price Real Estate Fund

For en optimal diversificering bør en indkomstportefølje indeholde en allokering af fast ejendom. T. Rowe Price Real Estate Fund giver den eksponering for fast ejendom, som en portefølje har brug for, men med likviditeten ønsker mange konservative investorer. Mindst 80% af dets aktiver investeres i egenkapitalinstrumenter, inklusive en betydelig del af egenkapitalinvesteringstrusts (REIT), som giver høje udbytter. Dets omkostningsprocent på 0, 73% betragtes som gennemsnit for sin kategori.

T. Rowe Price Balanced Fund

T. Rowe Price Balanced Fund er en mere moderat tildeling af 65% aktier og 35% fastforrentede værdipapirer. Det kan også investere i udenlandske værdipapirer til større diversificering. Afdelingsadministratorerne har skønnet at investere i vækst- og værdiaktier og aktier i alle markedskapitalisationer. Generelt vil de gå overalt for at opnå den bedste blanding af investeringer til generering af stabil vækst og løbende indkomst, samtidig med at kapital bevares. Dets omkostningsprocent på 0, 57% er ret rimelig for en aktivt forvaltet fond.

T. Rowe Price Emerging Markets Bond Fund

En lille skive af T. Rowe Price Emerging Markets Bond Fund kan være ideel for investorer, der er villige til at påtage sig en lidt mere risiko for et boost i udbyttet. Obligationer fra nye lande kan give meget mere end obligationer fra udviklede lande. Nogle af dens beholdninger inkluderer virksomhedsobligationer og statsobligationer fra Rusland, Brasilien og Tyrkiet, hvilket kan være en højere risiko, men fonden forsøger at opretholde en gennemsnitlig dobbelt B-kreditvurdering for sin portefølje. Udbyttet pr. Februar 2019 er 5%, hvilket kan være godt for moderate investorer. Denne fond bør kun repræsentere en lille del af en portefølje, og dens omkostningsprocent er en smule høj på 0, 92%.

T. Rowe-prisindkomst 2020-fond

For at generere indtægter investerer denne fond i en diversificeret portefølje af andre T. Rowe-kurs aktie- og obligationsfonde, der repræsenterer forskellige aktivklasser og sektorer. Dens fordeling mellem aktie- og obligationsfonde kan ændres i henhold til pensionsdato. Når måldatoen er nået, bør allokering til aktier være ca. 55% af aktiverne. Dens eksponering for aktier vil fortsætte med at falde indtil cirka 30 år efter dens måldato, hvor dens allokering til aktier forbliver fast på ca. 20% af dets aktiver, og resten vil blive investeret i obligationer. Den årlige udbetaling for det kommende kalenderår bestemmes den 30. september året før. Denne månedlige distribution varierer fra år til år, baseret på fondens resultater og hvor mange fondsandele der er på kontoen.

Vellykket investering handler om at afbalancere risiko og belønning, og disse T. Rowe Price-fonde kan give en nok diversificering til at opnå denne balance.