Advokatbegrænset - LPOA

Hvad er begrænset fuldmagt?

Begrænset fuldmagt (LPOA) er autorisation for en porteføljemanager til at udføre specifikke funktioner på vegne af en klient på den klients konto. En LPOA giver porteføljeforvalteren skønsbeføjelse til at udføre funktioner, såsom handelstilladelse, udbetalingsmyndighed, gebyrbetalingsmyndighed og tilladelse til at få formularer sendt direkte til en mægler (fuldmagtopgørelser, tilbudstilbud osv.). Inden en klient underskriver en LPOA, skal de være opmærksom på de specifikke funktioner, de har bemyndiget porteføljemanageren til at udføre, da klienten er ansvarlig for de beslutninger, der er truffet af manageren.

Forståelse af begrænset fuldmagt

Det "begrænsede" i LPOA henviser til det faktum, at visse kritiske kontofunktioner stadig kun er tilgængelige for kontohaveren, såsom kontantudtrækning, en ændring af modtageren eller andre væsentlige kontohandlinger. Klienter skal tydeligt angive, hvilke beføjelser de ønsker at beholde.

LPOA-godkendelser er blevet mere udbredt i det seneste årti, da mange investorer flytter deres konti fra standardmæglerfirmaer til boutique-pengehåndteringsfirmaer som registrerede investeringsrådgivere (RIA). LPOA'er giver manageren mulighed for at udføre deres investeringsstrategi for klienten uden løbende at skulle kontakte kunden for at godkende ordren, inden den udføres.

Begrænset fuldmagtstyper

• Springing Powers : En LPOA, der har fjederkræfter, bliver kun aktiv, hvis den udløses af en bestemt begivenhed. Fjederkraft LPOA'er bruges typisk sammen med en vilje eller familie, der lever tillid. Grundlæggende træder denne type LPOA kun i kraft, når en klient dør eller bliver uarbejdsdygtig og ikke længere kan administrere deres konti. Det kan ikke udløses, hvis klienten er i stand til at håndtere sine egne anliggender.
• Holdbar og ikke-holdbar : Holdbare LPOA'er giver porteføljelederen fortsat autoritet til at udføre visse funktioner, også efter at klienten dør eller er uarbejdsdygtig. Størstedelen af ​​LPOA'er er ikke-holdbare, hvilket betyder, at de bliver ugyldige, når klienten dør eller bliver deaktiveret.

Begrænset fuldmagt blanketter

Kunder udfylder typisk en fuldmagt-formular (POA), når de åbner deres konto hos en porteføljemanager. De fleste former giver klienter muligheden for at vælge mellem en LPOA eller en fuldmagt. Klienten skal faktisk give oplysninger om deres advokat, der normalt er porteføljemanager. Yderligere ledere, der har til hensigt at tage investeringsbeslutninger på vegne af klienten, skal også have deres oplysninger angivet på formularen. Når først klienten og advokaten (e) er udfyldt, skal de faktisk underskrive formularen.

Normalt hjælper porteføljeadministratorer deres kunder med at udfylde POA-formularer. Kunder, der er usikre på, hvilke funktioner de autoriserer, eller som har en kompliceret kontostruktur, ønsker muligvis at få en advokat til at gennemgå POA-formularen, før de underskrives.

Sammenlign Navn på udbydere af investeringskonti Beskrivelse Annoncørens viden × De tilbud, der vises i denne tabel, er fra partnerskaber, hvorfra Investopedia modtager kompensation.

Relaterede vilkår

Hvad særlig advokatmagt betyder Speciel fuldmagt er en skriftlig tilladelse, der giver en agent myndighed til at handle på vegne af rektoren under specificerede omstændigheder. mere fuldmagt: At give en person lov til at handle på baggrund af en anden fuldmagt er et juridisk dokument, der giver en person en bred eller begrænset juridisk myndighed til at træffe beslutninger om hovedmandens ejendom, økonomi eller medicinsk behandling. mere Begrænset handelstilladelse Definition Begrænset handelstilladelse giver en agent eller mægler beføjelse til at afgive ordrer eller foretage forespørgsler vedrørende en klients konto. mere Executor Definition En eksekutor er en person udpeget til at administrere en afdødes bo. Eksekutorens vigtigste pligt er at udføre afdødes instruktioner og ønsker. mere Finansiel fuldmagt En økonomisk fuldmagt giver en betroet agent myndigheden til at handle på vegne af hovedmanden i økonomiske anliggender. flere aktionærer skal afgive deres stemme ved fuldmagt og blive hørt Hvis du ikke er i stand til at deltage i din virksomheds årlige generalforsamling, kan du overveje at bruge en fuldmagt til at repræsentere dig. flere Partner Links