Er det muligt at investere i et indeks?

Lad os først gennemgå definitionen af ​​et indeks. Et indeks er i det væsentlige en imaginær portefølje af værdipapirer, der repræsenterer et bestemt marked eller en del af det. Når de fleste mennesker taler om, hvor godt det går med markedet, henviser de til et indeks. I USA er nogle af de populære indekser Standard & Poor's 500-indekset (S&P 500), Nasdaq og Dow Jones Industrial Average (DJIA).

Selvom du ikke kan købe indekser (som kun er benchmarks), er der tre måder for dig at spejle deres ydeevne:

1. Indeksering: Du kan oprette en portefølje af værdipapirer, der bedst repræsenterer et indeks, såsom S&P 500. Aktierne og vægtningen af ​​dine tildelinger ville være de samme som i det faktiske indeks. Der skal periodisk foretages justeringer for at afspejle ændringer i indekset. Denne metode kan være ganske kostbar, da den kræver, at en investor opretter en omfattende portefølje og foretager hundreder af transaktioner om året.
2. Køb indeksfonde: Indeksfonde er en billig måde at efterligne markedet. Mens indeksfonde opkræver administrationsgebyrer, er de normalt lavere end dem, der opkræves af den typiske gensidige fond. Der er en række indeksfondselskaber og -typer at vælge imellem, herunder internationale indeksfonde og obligationsindeksfonde.
3. Indeks-ETF'er: Børshandlede fonde sporer et indeks og repræsenterer ligesom indeksfonde en kurv med aktier, men handler ligesom en aktie på en børs. Du kan købe og sælge ETF'er, ligesom du vil handle med enhver anden sikkerhed. Prisen på en ETF afspejler dens indre aktivværdi (NAV), der tager højde for alle de underliggende værdipapirer i fonden.

Da indeksfonde og ETF'er er designet til at efterligne markedspladsen eller en sektor af økonomien, kræver de meget lidt ledelse. Det fine med disse finansielle instrumenter er, at de tilbyder diversificering af en gensidig fond til en langt lavere pris.