Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC)
Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC) er en professionel betegnelse for økonomisk planlægning tildelt af College for Financial Planning. Enkeltpersoner kan tjene CRPC-betegnelsen ved at gennemføre et studieprogram og bestå en afsluttende flervalgseksamen. Succesfulde ansøgere tjener retten til at bruge CRPC-betegnelsen med deres navne i to år, hvilket kan forbedre jobmuligheder, professionelle omdømme og løn. Hvert andet år skal CRPC-fagfolk gennemføre 16 timers efteruddannelse og betale et mindre gebyr for at fortsætte med at bruge betegnelsen.
Forståelse af chartret pensioneringsrådgiver (CRPC)
CRPC'er adskiller sig fra Certified Financial Planners (CFP). Sidstnævnte tilvejebringer økonomisk planlægning på tværs af alle aspekter af den enkeltes liv. CRPC'er er fokuseret på pensionsplanlægning. CRPC-programmet er udviklet med fokus på klientcentreret problemløsning. Ansøgere får indgående kendskab til enkeltpersoners behov både før og efter pensionering. College for finansiel planlægning beskriver programmet som at hjælpe økonomiske planlæggere og rådgivere med at definere og oprette et "køreplan for pensionering" for deres klienter. Uddannelsesprogrammet til at blive en CRPC dækker hele pensionsplanlægningsprocessen, herunder opfyldelse af flere økonomiske mål, kilder til pensionsindkomst, personlig opsparing, arbejdsgiver sponsorerede pensionsplaner, indkomstskatter, pensionsstrømning, kapitalforvaltning, ejendom planlægning og mere.
Personer, der har optjent CRPC-betegnelsen, rapporterer en stigning i indtjeningen på 9% ifølge kollegiet. Med det kan kandidater teste ud af to ud af de seks kurser i kollegiets CFP Certified Professional Education Program. Afslutningen af kurset kan også give op til 45 timers efteruddannelseskreditter.
Key takeaways
- CRPC'er er ansvarlige for pensionsplanlægningen.
- Uddannelsesprogrammet for denne betegnelse inkluderer en omfattende vurdering af den enkeltes økonomiske behov før eller efter pensionering.
Chartret program for pensionsplanlægningsrådgiver
Pr. 2018 var omkostningerne til CRPC-uddannelseskursen $ 1.300, skønt personer, der i øjeblikket er ansat i finanssektoren, kan være berettiget til en rabat. Uddannelse er åben tilmelding, hvilket betyder, at enkeltpersoner kan tilmelde sig og starte når som helst. Live-klasser tilbydes, men er ikke obligatoriske. Kandidater skal bestå programmets afsluttende eksamen inden for et år efter tilmelding og aflægge eksamen inden for seks måneder efter tilmelding. Hvis det ikke lykkes, koster yderligere testforsøg $ 100 hver. For mere information, se College for Financial Planning's CRPC informationsside. Følg dette link for at tilmelde dig.
CRPC-programkursemner inkluderer:
- Maksimering af klientoplevelsen under planlægningsprocessen for pensionering
- Principper og strategier, når man investerer i pension
- Få mest muligt ud af socialsikringspensionsydelser
- Bridging the Income Gap: Identificering af andre kilder til pensionsindkomst.
- Navigering i sundhedsydelser i pensionering
- Foretagelse af den følelsesmæssige og økonomiske overgang til pensionering
- Design af optimale pensioneringsindkomststrømme
- Opnåelse af skatte- og ejendomsplanlægningsmål ved pensionering
- Spørgsmål, etiske og lovgivningsmæssige problemer for rådgivere
Når de er tilmeldt, vil CRPC-kandidater have adgang til universitetets online studerendeportal, hvor de kan finde skriftligt studiemateriale, streaming videoforelæsninger, interaktive quizzer og adgang til live-klasser (når de er i session).
Sammenlign Navn på udbydere af investeringskonti Beskrivelse Annoncørens viden × De tilbud, der vises i denne tabel, er fra partnerskaber, hvorfra Investopedia modtager kompensation.