Chartered Financial Consultant (ChFC)
En chartret finansiel konsulent er en professionel betegnelse, der repræsenterer gennemførelsen af et omfattende kursus, der består af økonomisk uddannelse, eksamener og praktisk erfaring. Chartered Financial Consultant-betegnelser tildeles af American College efter afslutning af syv obligatoriske kurser og to valgfrie kurser. De, der tjener betegnelsen, forstås at være vidende inden for økonomiske anliggender og have evnen til at yde forsvarlig rådgivning.
Breaking Down Chartered Financial Consultant (ChFC)
For at blive taget i betragtning til programmet skal ansøgeren allerede have mindst tre år arbejdet i finanssektoren. Det anbefales også, at ansøgere har en grad relateret til økonomi eller forretning, inden de ansøger, da det vil gøre programmet meget lettere.
Hvorfor chartret finansiel konsulentbetegnelse
Læreplanen for at tjene denne professionelle betegnelse fra American College består af kurser designet til at omfatte en række økonomiske planlægningsopgaver og ansvarsområder. Dette inkluderer praktisk anvendelse af de færdigheder, der læres i scenarier i det virkelige liv. Ifølge kollegiet kan økonomiske rådgivere, der modtager betegnelsen, tjene en højere indkomst sammenlignet med branche-kammerater, der ikke gør det.
Der er dog debat om, hvorvidt denne betegnelse er på niveau med eller erstatter den certificerede finansielle planlægningsbetegnelse, der tildeles og administreres af CFP-bestyrelsen, med hensyn til relevans inden for finanssektoren. CFP-bestyrelsen har gjort gældende, at dens udpegning inkluderer overholdelse af en kodeks for etik og hvad den beskriver som en mere grundig undersøgelsesproces for sine ansøgere sammenlignet med det program og udpegning, der er tilgængelig gennem The American College.
Uddannelsen for en chartret finansiel konsulent inkluderer lektioner i forståelse af centrale elementer i den økonomiske planlægningsverden, såsom pensionering, ejendomsplanlægning, forsikring, investeringer og indkomstskatter. Der er også en læseplan for, hvordan regler inden for disse segmenter ændres i forhold til små virksomhedsplanlægning, økonomisk planlægning for husholdninger i skilsmisseprocessen eller for familier, der har afhængige af særlige behov.
Når udpegningen er optjent, er der også et krav om efteruddannelseskreditter for at opretholde legitimationsoplysningen. En rådgiver, der har modtaget denne legitimation, kan arbejde sammen med enkeltpersoner for at hjælpe dem med pensionsopsparing, især til førtidspensionering og budgetplanlægning, eller med virksomheder til at vurdere deres investeringsstrategier. Der kan være en forventning om, at rådgiveren fortsat er ajour med alle økonomiske love på internationalt, nationalt og lokalt niveau, der muligvis gælder for de kunder, de arbejder med, og de økonomiske aktiviteter, de er involveret i.
Sammenlign Navn på udbydere af investeringskonti Beskrivelse Annoncørens viden × De tilbud, der vises i denne tabel, er fra partnerskaber, hvorfra Investopedia modtager kompensation.