Automatisk overføring af kundekontotjeneste (ACATS)
ACATS (Automated Customer Account Transfer Service) er et system, der letter overførslen af værdipapirer fra en handelskonto til en anden hos et andet mæglerfirma eller bank. National Securities Clearing Corporation (NSCC) udviklede ACATS-systemet og erstattede det tidligere manuelle aktivoverførselssystem med dette fuldautomatiske og standardiserede.
Key takeaways
- Den automatiserede kundekontooverførselsservice kan bruges til at overføre aktier, obligationer, kontanter, fonde, investeringsfonde, optioner og andre investeringsprodukter.
- Systemet kan være nødvendigt, når en investor ønsker at flytte deres konto fra Broker Company A til Broker Company B.
- Kun medlemmer, der er NSCC-støtteberettigede og medlemsbanker i Depository Trust Company, kan bruge ACATS-systemet.
Sådan fungerer den automatiserede kundeoverførselsservice (ACATS)
ACATS-systemet startes, når det nye modtagende firma har klienten til at underskrive de relevante overførselsdokumenter. Når dokumentet er modtaget i god orden, sender det modtagende firma en anmodning ved hjælp af klientens kontonummer og sender det til det leverende firma. Hvis oplysningerne stemmer overens mellem både det leverende firma og det modtagende firma, kan ACATS-processen begynde. Det tager normalt tre til seks arbejdsdage at gennemføre processen.
ACATS forenkler processen med at flytte fra et mæglerfirma til et andet. Det leverende firma overfører de nøjagtige beholdninger til det modtagende firma. Hvis klienten for eksempel havde 100 aktier i Aktie XYZ hos det leverende firma, modtager det modtagende firma det samme beløb med den samme købspris. Dette gør det mere praktisk for klienter, da de ikke har brug for at afvikle deres positioner og derefter købe dem tilbage med det nye firma. En anden fordel er, at klienter ikke har brug for at fortælle deres tidligere mæglerfirma eller rådgiver på forhånd. Hvis de ikke er tilfredse med deres nuværende mægler, kan de ganske enkelt gå til en ny og starte overførselsprocessen.
Kvalificerede værdipapirer for ACATS
Kunder kan overføre alle børsnoterede aktier, børshandlede fonde (ETF'er), kontanter, obligationer og de fleste gensidige fonde gennem ACATS-systemet. ACATS kan også overføre indskudsbeviser (CD'er) fra bankinstitutter gennem ACATS-systemet, så længe det er medlem af NSCC. ACATS fungerer også på alle typer konti, såsom skattepligtige konti, individuelle pensionskonti (IRA'er), fonde og mæglervirksomhed 401 (k) s.
Ikke-støtteberettigede værdipapirer til ACATS
Der er flere typer af værdipapirer, der ikke kan gå gennem ACATS-systemet. Livrenter kan ikke overføres gennem systemet, da disse midler holdes i et forsikringsselskab. For at overføre registreringsagenten til en livrente, skal klienten udfylde den rigtige formular for at foretage ændringen og starte processen.
Andre ikke-kvalificerede værdipapirer afhænger af reglerne for det modtagende mæglerfirma eller bank. Mange institutioner har ejendomsinvesteringer, såsom gensidige fonde og alternative investeringer, der muligvis skal afvikles, og som muligvis ikke er tilgængelige til genkøb gennem den nye mægler. Nogle virksomheder overfører muligvis ikke unoterede aktier eller finansielle produkter, som handler over disk.
Sammenlign Navn på udbydere af investeringskonti Beskrivelse Annoncørens viden × De tilbud, der vises i denne tabel, er fra partnerskaber, hvorfra Investopedia modtager kompensation.