Top tip til at vælge et formuehåndteringsfirma

Hvis du har investeret i lang tid og vil overdrage ansvaret for at køre din portefølje til en anden, er det at vælge et formuestyringsfirma en måde at gøre det på.

Inden du ansætter et firma, skal du dog sikre dig, at du har valgt en der virkelig interesserer dig for din fremtid og vil beskytte dine investeringer. Læs vores tip nedenfor for at se, hvad du har brug for at se efter i et formuesforvaltningsfirma.

Fokuser ikke på pris

Når du vælger et formuestyringsfirma, er det let at bedømme forskellene mellem virksomheder efter en kategori: pris. Det er enkelt, ligetil, og du kan ikke argumentere for, at det ene tal er mindre end det andet.

Tyler Landes, CFP hos Tandem Financial Guidance, LLC, siger, at i stedet for at blive for fixeret på pris, skal du fokusere på værdi. Pris er hvad du betaler, værdi er hvad du får.

”I slutningen af ​​dagen fortæller jeg folk, at de skal forstå, hvordan en rådgiver får betalt, og hvilken service eller produkt de vil levere til gengæld, ” sagde han. ”Bestem derefter, om du mener, at værdien er på linje med prisen. Billigere er ikke bedre, hvis værdien ikke er der. ”

Du bør også spørge andre klienter, hvordan deres rådgiver behandler dem. Sørg også for at spørge rådgiveren, hvem deres ideelle klient er. Landes sagde, at hvis beskrivelsen ikke stemmer overens med dine mål og ideer, vil relationsip ikke sandsynligvis fungere. Du vil føle, at din rådgiver vil bekymre sig om din portefølje lige så meget som du gør.

”Jeg har fået kunder, fordi deres tidligere rådgiver ikke nåede til at afholde regelmæssige møder, og klienten følte sig som små kartofler, ” sagde Landes.

Spørg om, hvor ofte du vil være i stand til at møde din rådgiver, eller hvordan du holder dig informeret om dine investeringer. Du vil være i løkken om, hvad der foregår.

Bekræft legitimationsoplysninger

Når du vælger et firma, skal du sidde sammen med den rådgiver, der potentielt vil arbejde på din konto. Du ønsker ikke at have et interview med en person, kun for at lære ned den linje, som du er blevet overdraget til en anden.

Spørg også, hvor de har arbejdet før, om de er en certificeret finansiel planlægger, hvilke andre kvalifikationer de kan prale af. Husk, at du er klienten, så det er op til rådgiveren at vinde dig for at få din virksomhed.

Du kan verificere, om en rådgiver er en CFP her, og slå dem op gennem SEC her, eller via Finras BrokerCheck. Vær ikke bange for at udføre den samme type forskning, som du ville udføre på en potentiel leje. Spørg hvad enhver legitimation og certificering betyder, og se, om du kan finde nogen arbejdshistorie eller tale med nuværende og tidligere klienter. Lav din due diligence, inden du tager en beslutning.

Hvordan betales de?

Der er forskellige måder, du kan betale en CFP på. Nogle opkræver en provision baseret på de produkter, du køber fra dem, mens andre opkræver en fast sats baseret på størrelsen på din portefølje. Du vil have nogen, der er lige så investeret i din porteføljes vækst som du er.

Vær opmærksom på at ansætte alle, der tjener en provision på, hvad de sælger til dig; de vil være mere interesseret i at tjene de ekstra penge end at sikre sig, at det, de sælger, passer bedst til dine behov.

Bundlinjen

At vælge et formuestyringsfirma kan være en af ​​de vigtigste beslutninger, du nogensinde vil tage. Den, du vælger at få adgang til dine konti, kan ændre skæbnen for din pension. Det er ikke for at skræmme dig væk fra at tage nogen form for beslutning, men det er vigtigt at vide, at rådgivere alle er forskellige. Tag ikke din beslutning om impuls; bede rundt om henvisninger fra folk, du har tillid til, og foretag din egen dybdykning. (For relateret læsning, se: Under hvilke omstændigheder ville jeg kræve privat velstandshåndtering? )