Investment Counsel Association Of America (ICAA)
En non-profit organisation, hvis medlemmer arbejder inden for investeringsrådgivning. Investment Counsel Association of America repræsenterer sine medlemmers interesser for regulerende organer, såsom Securities and Exchange Commission (SEC). Det fastlægger også standarder og principper, der er beregnet til at styre sine medlemmers handlinger, herunder dem, der involverer tillidsforpligtelse. ICAA spillede en aktiv rolle i den amerikanske kongres med oprettelsen af Investment Advisors Act fra 1940, en føderal lov, der regulerer investeringsrådgivere og fagfolk.
Forståelse af Investment Counsel Association Of America (ICAA)
ICAA blev grundlagt i 1937 og består af mere end 160 investeringsrådgivningsfirmaer, der samlet administrerer klientaktiver på over 410 milliarder dollars. Investeringsrådgiverne forvalter aktiver for et spektrum af klienter, herunder enkeltpersoner, familier, institutioner som offentlige og private pensionsordninger, virksomhedsfonde, gensidige fonde, hedgefonde, velgørenhedsorganisationer og tilskud.
Alle ICAA-sammenslutningsfirmaer kan repræsentere sig selv som "investeringsrådgiver" i henhold til artikel 208 (c) i rådgiverloven. Som sådan er ICAA-medlemmer begrænset til kun at sælge investeringsrådgivning og investeringsstyringstjenester til klienter, men de kan muligvis ikke samle nogen provision eller generere overskud fra de transaktioner, de letter. ICAA-medlemmer kan kompenseres strengt baseret på forhandlede gebyrer for leverede investeringstjenester, hvor de penge, de indsamler, primært er en funktion af en procentdel af aktiver under forvaltning (AUM).
ICAA-forordninger
Mens specificeringsreglerne, som ICAA-medlemmer skal følge, er generelt kornede, omfatter de en tillidspligt over for klienter med en grundlæggende forudsætning for at fremsætte passende henstillinger til deres klienter. Og ved vedtægter skal ICAA-medlemmer overholde følgende regler:
- Investeringsrådgiverloven fra 1940
- Alle regler og forskrifter, som Securities and Exchange Commission har udstedt i henhold til Advisers Act
- Værdipapirloven af 1933
- Lov om værdipapirudveksling af 1934
- Råvareudvekslingsloven
- Alle regler og vedtægter oprettet af det kommunale værdipapirudstyrsudvalg
Rådgivere, der ikke overholder reglerne og reglerne, er underlagt en række civile bøder og strafferetlige sanktioner.
I 2005, efter 68 år, der eksisterede, ændrede ICAA navn til Investment Adviser Association (IAA).
Sammenlign Navn på udbydere af investeringskonti Beskrivelse Annoncørens viden × De tilbud, der vises i denne tabel, er fra partnerskaber, hvorfra Investopedia modtager kompensation.