Defensiv investeringsstrategi

Hvad er en defensiv investeringsstrategi?

En defensiv investeringsstrategi er en konservativ metode til allokering og forvaltning af porteføljer med det formål at minimere risikoen for at miste hovedstolen. En defensiv investeringsstrategi indebærer regelmæssig porteføljeudbalancering for at opretholde ens tilsigtede aktivallokering; køb af høj kvalitet, kortfristede obligationer og blue-chip-aktier; diversificering på tværs af både sektorer og lande; placering af stop-loss ordrer; og at holde kontanter og kontantækvivalenter på nedmarkeder. Sådanne strategier er beregnet til at beskytte investorerne mod betydelige tab fra store markedets tilbagegang.

Forståelse af en defensiv investeringsstrategi

Defensive investeringsstrategier er designet til at levere beskyttelse først og beskeden vækst sekund. Med en offensiv eller aggressiv investeringsstrategi forsøger en investor derimod at drage fordel af et stigende marked ved at købe værdipapirer, der er bedre end et givet niveau af risiko og volatilitet. En offensiv strategi kan også medføre handel med optioner og marginhandel. Både offensive og defensive investeringsstrategier kræver aktiv styring, så de kan have højere investeringsgebyrer og skatteforpligtelser end en passivt administreret portefølje. En afbalanceret investeringsstrategi kombinerer elementer af både de defensive og offensive strategier.

Defensiv investeringsstrategi og porteføljestyring

En defensiv investeringsstrategi er en af ​​flere muligheder i praksis med porteføljestyring. Porteføljestyring er både kunst og videnskab; porteføljeforvaltere skal tage kritiske beslutninger for sig selv eller deres klienter under hensyntagen til specifikke investeringsmål og vælge passende allokering af aktiver, balance mellem risiko og potentiel belønning.

Mange porteføljeforvaltere vedtager defensive investeringsstrategier for risikovillige klienter, såsom pensionister uden stabil løn. Defensive investeringsstrategier kan også være passende for dem uden meget kapital at miste. I begge tilfælde er målene at beskytte den eksisterende kapital og holde trit med inflationen gennem beskeden vækst.

Investeringer til en defensiv investeringsstrategi

Valg af investeringer i højkvalitetsobligationer af høj kvalitet, såsom United States Treasury notes (T-notes) og blue-chip-aktier, er solide taktikker for en defensiv investeringsstrategi. Selv når man vælger aktier, vil en defensiv porteføljeforvalter holde sig til store, etablerede navne med gode track records. I dag er det mere sandsynligt, at denne porteføljeforvalter læner sig mod børshandlede fonde, der efterligner markedsindeks, da disse giver eksponering for alle de etablerede aktier i en diversificeret investering.

En porteføljeforvalter, der praktiserer en defensiv strategi, kan også indeholde en voldgrav af kontanter og likvide midler, såsom amerikanske statsobligationer (T-bills) og kommercielle papirer kan også hjælpe med at holde trit med inflationen og beskytte porteføljen på nede markeder. At holde for meget kontant og kontantækvivalenter kan dog provokere til, hvorfor investorerne i første omgang betaler for aktiv forvaltning.

Sammenlign Navn på udbydere af investeringskonti Beskrivelse Annoncørens viden × De tilbud, der vises i denne tabel, er fra partnerskaber, hvorfra Investopedia modtager kompensation.

Relaterede vilkår

Konservativ investering Konservativ investering søger at bevare en investeringsporteføljes værdi ved at investere i værdipapirer med lavere risiko. Konservative investeringer søger at beskytte en investeringsporteføljes værdi. mere vækst og indkomst: Er en afbalanceret fond det bedste fra begge verdener? Afbalancerede fonde er gensidige fonde, der investerer penge på tværs af aktivklasser, en blanding af aktier med lav til mellemrisiko, obligationer og andre værdipapirer. Deres beholdninger er afbalanceret mellem egenkapital og gæld med deres mål mellem vækst og indkomst. mere Investeringsstrategi En investeringsstrategi er det, der styrer en investors beslutninger baseret på mål, risikotolerance og fremtidige kapitalbehov. mere Hvad er kapitalbevaring? Bevaring af kapital er en konservativ investeringsstrategi, hvor det primære mål er at bevare kapital og forhindre tab i en portefølje. mere Hvad betyder "Balanceret investeringsstrategi"? En afbalanceret investeringsstrategi er en måde at kombinere investeringer i en portefølje, der sigter mod at afbalancere risiko og afkast. mere Aggressiv investeringsstrategi Definition En aggressiv investeringsstrategi er et middel til porteføljestyring, der forsøger at maksimere afkastet ved at tage en relativt højere grad af risiko. flere Partner Links