Certificeringer til ejendomsplanlægning

Ejendomsplanlægning involverer et sæt juridiske, økonomiske og regnskabsmæssige rådgivningstjenester, der leveres til at hjælpe klienter med at overføre deres aktiver til arvinger på en skatteeffektiv måde. Der er en række ejendomsplanlægningscertifikater til rådighed for finansiere, regnskabsmæssige og juridiske fagfolk med relevant erfaring. Kandidater skal først opfylde et minimumsniveau af krav.

Hvis du overvejer en karriere inden for ejendomsplanlægning - eller ønsker at ansætte en ejendomsmægler - vil følgende give dig et overblik over de specifikke certificeringer, der er knyttet til rollen, og hvad hver enkelt kræver og leverer.

Key takeaways

• At blive en ejendomsmægler kræver økonomisk, skattemæssig og regnskabsmæssig viden.
• Godsplanlæggere har typisk lov, bogføring og / eller finansieringsgrader og certificeringer.
• Almindelige certificeringer, ejendomsplanlæggere kan indeholde inkluderer Chartered Trust and Estate Planner (CTEP), akkrediteret Estate Planner (AEP) og Certified Trust and Financial Advisor (CFTA).

Godsplanlæggeres rolle

Ejendomsplanlæggere arbejder typisk med individuelle investorer, familiekontorer, forretningsejere og enkeltpersoner med høj nettoværdi. En ejendomsplanlægers rolle er kompleks og involverer mange bevægelige dele.

En ejendomsplanlægger arbejder med klienter for at formulere og implementere en skatteplanlægningsstrategi for effektivt at videregive aktiver efter deres ønsker til arvinger og andre modtagere. Andre aspekter af fast ejendom planlægning spænder fra at teste velgørenhedsbidrag til valg af livsforsikring.

Nogle større ejendomsplanlægningsudbydere integrerer deres praksis med økonomisk rådgivning og formuestyringstjenester. Rigdomsledere, tillidsansvarlige og tillidsadministratorer, investeringsansvarlige, advokater, regnskabsfolk og økonomiske planlæggere kunne alle have en interesse i at forfølge certificeringer.

Uddannelse og ekspertise

De fleste ejendom planlæggere har lov, bogføring og / eller finansieringsgrader og certificeringer og med god grund. Godsplanlægning er en kompliceret labyrint af føderale og statslige love, IRS-afgørelser og retsfortolkninger. Disse påvirker alle, hvordan aktiver og indkomst behandles skattemæssigt baseret på en bred vifte af typer af transaktioner, overførsler, udløsende begivenheder, individuelle profiler - alder, enlige eller gift osv. - og enheder. Oprettelse og styring af disse transaktioner kræver forståelse af tillidsforpligtelser og ansvar.

De konstant skiftende love, såvel som retslige og politiske klima, gør ejendomsplanlægning til et meget dynamisk felt, hvor rådgivere er ingeniørtransaktioner, der skal holde vand med myndighederne. Visse praksis og indsigt kan have en kort holdbarhed. Ud over forskellige økonomiske avancerede grader, retlige grader og certificeringer - en MBA, MPA, JD, CPA og CFA - gør feltets specifikke, komplekse og konstant skiftende karakter særlige certificeringer nyttige. At have dem giver også ejendomsmæglerne troværdighed, hvilket hjælper med at vokse deres forretning.

At optjene en ejendomsplanlægningscertificering kræver typisk uddannelseskurser om etik, økonomisk planlægning, skattelovgivning, overholdelse og lovgivningsmiljøet.

Godsplanlægningscertifikater

Nedenfor er de mest almindelige certificeringer, som en ejendomsplanlægger kan have.

Chartered Trust and Estate Planner (CTEP)

Global Academy of Finance and Management er det certificerende organ for CTEP-betegnelsen, der lægger vægt på fagfolk, der betjener kunder med høj nettoværdi. At tjene en CTEP kræver mindst tre års erfaring i ejendom planlægning eller trusts. Derudover skal kandidaterne have:

• En bachelor- eller kandidatgrad i finansiering, skat, regnskab, finansielle tjenester, jura eller en MBA, MS, Ph.D. eller JD fra en akkrediteret skole eller organisation.
• Fem eller flere godkendte og beslægtede kurser.
• Et certificeringskursus.
• Årlige krav til efteruddannelse, der varierer.

Akkrediteret Estate Planner (AEP)

AEP-betegnelsen tildeles af National Association of Estate Planners & Councils. Kandidater skal:

• Bliv licens til at praktisere ret som advokat, til at praktisere som CPA, eller udpeges i øjeblikket som en Chartered Life Underwriter (CLU), Chartered Financial Consultant (ChFC), Certified Financial Planner (CFP) eller Certified Trust and Financial Advisor (CTFA) ), blandt andre.
• Vær engageret i planlægningsaktiviteter som advokat, regnskabsfører, livsforsikringsperson, finansplanlægger eller tillidsansvarlig.
• Har mindst fem års erfaring med fast ejendom og planlægning.
• Har mindst 30 timers efteruddannelse i løbet af de foregående 24 måneder, hvoraf mindst 15 timer skal have været i planlægning af ejendom.
• Dem med mindre end 15 års erfaring i ejendomsplanlægning skal gennemføre to kandidatuddannelser gennem The American College.

Certificeret tillid og finansiel rådgiver (CTFA)

CFTA tildeles af American Bankers Association. Kravene inkluderer:

• Mindst tre års erfaring med formuestyring og gennemførelse af et godkendt uddannelsesprogram for formuesstyring.
• Et anbefalingsbrev.
• Et etisk udsagn.
• Bestået en eksamen.

For at bevare betegnelsen kræves der 45 point i efteruddannelse hvert tredje år.

Relateret rådgivningscertificering af formue

Der er også en række certificeringer i tilknytning til fast ejendom, der kan være nyttige. Disse inkluderer:

• Chartered Wealth Manager
• Chartered Asset Manager
• Chartret Portfolio Manager
• Chartered Compliance Officer

Bundlinjen

At blive et ejendomsmægler kan være vanskeligt og kræver erfaring og en bredde af viden, herunder lov, bogføring og finans. At tjene en ejendomsplanlægningscertificering forbedrer en ejendomsplanlæggers færdigheder og troværdighed.