At blive finansanalytiker

I finanssektoren er analytikeren en af ​​de mest eftertragtede karrierer. Finansanalytikere kan arbejde både i junior og senior inden for et firma, og det er en niche, der ofte fører til andre karrieremuligheder.

Finanssektoren er konkurrencedygtig, og det kan være svært at bryde ind i marken. Hvis du er interesseret i en karriere som finansanalytiker, skal du læse videre for at finde ud af, hvad du kan gøre for at forberede dig til jobbet.

Hvad det kræver at være en finansanalytiker

Hvad er en finansanalytiker?

Finansielle analytikere undersøger økonomiske data og bruger deres fund til at hjælpe virksomheder med at tage forretningsbeslutninger. Ofte omhandler denne analyse investering.

Mere specifikt forsker finansanalytikere i makroøkonomiske og mikroøkonomiske forhold sammen med virksomhedens grundlæggende for at komme med forudsigelser om virksomheder, sektorer og industrier. De anbefaler også ofte et handlingsforløb, f.eks. At købe eller sælge en virksomheds aktie baseret på dens samlede præstation og udsigter.

En analytiker skal være opmærksom på den aktuelle udvikling inden for det område, de er specialiseret i, samt for at udarbejde økonomiske modeller for at forudsige fremtidige økonomiske forhold for et hvilket som helst antal variabler.

Ikke alle finansielle analytikere arbejder med aktie- eller obligationsmarkederne eller hjælper deres arbejdsgivere med at foretage investeringer. For eksempel kan et firma ansætte en analytiker til at bruge numeriske data til at præcisere effektiviteten af ​​forskellige marketingteknikker i forhold til omkostningerne. Virksomheder, der anvender franchisemodellen, har ofte økonomiske analytikere, der er ansvarlige for at spore individuelle franchiser eller grupper af franchiser inden for en geografisk region. Analytikerne bestemmer, hvor styrker og svagheder ligger og fremsætter overskud og tab.

Påkrævet færdigheder og uddannelse

Sammenlignet med mange højtlønende karrierer er kvalifikationerne til at blive finansanalytiker langt mindre stive og veldefinerede. I modsætning til lov og medicin findes der ingen uddannelsesmæssige minimumsrelaterede karrierer. Hvorvidt du står over for nogen krævet licens afhænger af faktorer, såsom din arbejdsgiver og dine specifikke jobopgaver.

Når det er sagt, i det 21. århundrede er en bachelorgrad - helst med hovedfag inden for økonomi, finans eller statistik - blevet et de facto krav for at blive finansanalytiker. Andre hovedfag, som man ser positivt på, inkluderer regnskab og matematik og endda biologi og ingeniørvirksomhed - hvis man måske ønsker at specialisere sig i at analysere disse industrier. Konkurrencen er for stor, og college eller avancerede grader er for almindelige på arbejdsmarkedet til at have en seriøs chance for at ansøge med mindre end en BA

De store investeringsbanker, hvor de enorme førsteårslønninger bliver betalt, rekrutterer næsten udelukkende på elite colleges og universiteter, såsom Harvard og Princeton. Kandidater, der ansøger med grader fra mindre prestigefyldte skoler, kan øge deres chancer ved at fortsætte deres uddannelse og få en MBA fra en højt rangeret handelsskole. MBA-kandidater ansættes ofte som senioranalytikere lige uden for handelsskolen.

Uanset uddannelse kræver en vellykket karriere som finansanalytiker stærke kvantitative færdigheder, ekspertproblemer, evne til brug af logik og kommunikationsevner over gennemsnittet. Finansanalytikere er nødt til at knuse data, men de skal også rapportere deres fund til deres overordnede på en klar, kortfattet og overbevisende måde.

Certificeringseksamen der skal tages

Hvis du ikke er en kandidatstuderende i MBA eller en hovedfag i økonomi som bachelor, kan du overveje at studere til eksamen i serie 7 og serie 63 eller deltage i programmet Chartered Financial Analyst (CFA ^® ). Husk, at deltagelse i serie 7-eksamen kræver sponsorering fra et FINRA-medlemsfirma eller en regulerende organisation. Fra oktober 2018 tager FINRA imidlertid de almindelige spørgsmål fra serie 7 og andre prøver og sætter dem i en ny eksamen, der hedder Securities Industry Essentials-eksamen (SIE). Du kan tage denne test uden sponsorering (et godt løft til dit cv). Når du er ansat, vil du tage en "top-off" eksamen for at gennemføre Series 7 osv.

Mens CFA-eksamen er meget teknisk, er eksamenerne i serie 7 og 63 andre måder at demonstrere en grundlæggende fortrolighed med investeringsvilkår og regnskabspraksis. Hvis du ser på et eksempel på en CFA-eksamen, og det virker overvældende, skal du starte med at tage SIE og derefter arbejde dig op til CFA-eksamen, eller begynde at interviewe for junioranalytikerstillinger efter at have bestået SIE. Mange institutioner har også træningsprogrammer for kandidater, der giver løfte om marken.

(Yderligere oplysninger finder du i "Programmer for uddannelse og betegnelse af finansielle analytikere.")

Typer af analytikerstillinger

Området finansiel analyse er bredt med en række jobtitler og karriereveje. Inden for finans- / investeringsbranchen er tre hovedkategorier af analytikere dem, der arbejder for:

• virksomheder, der køber side (investeringshuse, der forvalter deres egne midler)
• salgsselskaber
• investeringsbanker

Væk fra Wall Street arbejder finansielle analytikere for lokale og regionale banker, forsikringsselskaber, ejendomsinvesteringsmægler og andre datadrevne virksomheder. Enhver virksomhed, der ofte tager vægtige beslutninger om, hvordan man bruger penge, er et sted, hvor en finansanalytiker potentielt kan tilføre værdi. (For relateret læsning, se "Financial Analyst vs. Investment Banker")

Arbejde med købssiden

Størstedelen af ​​finansielle analytikere arbejder på det, der kaldes købssiden. De hjælper deres arbejdsgivere med at tage beslutninger om, hvordan de skal bruge deres penge, hvad enten det betyder at investere i aktier og andre værdipapirer til en intern fond, købe indkomstegenskaber (i tilfælde af et ejendomsinvesteringsfirma) eller tildele markedsføringsdollar. Nogle analytikere udfører deres job ikke for en bestemt arbejdsgiver, men for en tredjepartsvirksomhed, der leverer finansiel analyse til sine kunder. Dette viser værdien af, hvad en finansanalytiker gør; der findes en hel industri omkring den.

Finansielle analytikere ved købssiden har sjældent det endelige udtryk for, hvordan deres arbejdsgivere eller klienter bruger deres penge. Imidlertid er de tendenser, de afslører, og de prognoser, de foretager, uvurderlige i beslutningsprocessen. Da globale finansielle markeder udvikler sig hurtigere end nogensinde, og reguleringsmiljøer ændrer sig tilsyneladende dagligt, er det grund til, at efterspørgslen efter kvalificerede finansielle analytikere på købssiden kun kan stige.

Arbejde med salgssiden

Hos et firma, der sælger side, vurderer og sammenligner analytikere kvaliteten af ​​værdipapirer i en given sektor eller branche. Baseret på denne analyse skriver de derefter forskningsrapporter med visse anbefalinger, såsom "køb", "sælge", "stærk køb", "stærk sælge" eller "hold". De sporer også de aktier, der er i en fonds portefølje for at bestemme, hvornår eller om fondens position i denne aktie skal sælges. Disse forskningsanalytikeres anbefalinger bærer en stor vægt i investeringsbranchen, herunder dem, der arbejder inden for købssider.

Det mest prestigefyldte (og bedst betalte) finansielle analytikerjob er måske jobbet med en analytiker på sælgesiden for en stor investeringsbank. Disse analytikere hjælper bankerne med at prise deres egne investeringsprodukter og sælge dem på markedet. De samler data om bankens aktier og obligationer og bruger kvantitativ analyse til at projicere, hvordan disse værdipapirer vil fungere på markedet. Baseret på denne undersøgelse foretager de køb og salg af anbefalinger til bankens kunder og styrer dem til visse værdipapirer fra bankens produktmenu.

Selv inden for disse specialiteter er der subspecialiteter: analytikere, der fokuserer på aktier eller på instrumenter med fast indkomst. Mange analytikere er også specialiserede endnu mere inden for en bestemt sektor eller branche. En analytiker kan for eksempel koncentrere sig om energi eller teknologi.

Investeringsbank- og aktieanalytikere

Analytikere i investeringsbankfirmaer spiller ofte en rolle i at bestemme, hvorvidt bestemte aftaler mellem virksomheder som f.eks. Indledende offentlige udbud (IPO'er), fusioner og opkøb (M&A) er gennemførlige baseret på virksomhedens grundlæggende grundlæggende elementer. Analytikere vurderer aktuelle økonomiske forhold og stoler stærkt på modellering og prognoser for at fremsætte henstillinger om, hvorvidt en bestemt fusion er passende for investeringsbankens klient eller ej, eller om en klient skal investere venturekapital i en virksomhed.

Analytikerne, der arbejder for store banker og hjælper med at træffe beslutninger om at købe og sælge og forsøge at finde lykkebringende IPO-muligheder kaldes aktieanalytikere. Deres fokus er primært på aktiemarkeder; de hjælper med at finde virksomheder, der giver de mest lukrative muligheder for ejerskab. Aktieanalytikere er typisk blandt de højst betalte fagfolk inden for finansanalyse. Dette er delvis en funktion af deres arbejdsgivere; de store investeringsbanker bruger enorme lønninger for at lokke det bedste talent.

Aktieanalytikere beskæftiger sig også med enorme summer. Når de laver en vindende forudsigelse, ligger gevinsten for arbejdsgiveren ofte i millioner af dollars. Som sådan kompenseres egenkapitalanalytikere.

Medianløn er ikke middelmådig

De fleste finansielle analytikere tjener markant mindre end dem, der er i andre erhverv på Wall Street. Den gennemsnitlige årlige indkomst for en finansiel analytiker - på indgangsniveau - er imidlertid væsentligt højere end den gennemsnitlige husstandsindkomst i USA generelt. Den gennemsnitlige årlige indkomst for en finansiel analytiker på entry-level er $ 55.265. Dette er nogenlunde hvad du kan forvente at gøre det første år, selvom du ikke arbejder for en Wall Street-bank. Til sammenligning var den gennemsnitlige indkomst for en hel husstand i USA, uanset hvad arbejderne har oplevet i husstanden, 51, 939 dollar. I gennemsnit starter finansielle analytikere meget bedre betalt end den typiske arbejdstager.

For at være mere æbler til æbler, ifølge data fra US Bureau of Labor Statistics (BLS), var den gennemsnitlige årlige indtægt for finansielle analytikere på tværs af alle erfaringsniveauer fra maj 2017 $ 84.300. Den gennemsnitlige - gennemsnitlige - årlige løn var $ 99.430. Finansielle analytikere hos de store Wall Street-firmaer tjener ofte meget mere, også i løbet af det første år. Faktisk er at tjene en samlet kompensation på $ 140.000 eller mere et fælles mål for førsteårsanalytikere hos investeringsbanker.

Financial Analyst Job Outlook

Beskæftigelsesmæssigt er udsigterne gode for det finansielle analytikerfelt. Mens det er en konkurrencedygtig, er der omkring 296.100 job derude nu, og ifølge de seneste tilgængelige BLS-statistikker, bør erhvervet vokse omkring 11% i tiåret mellem 2016-26 - en stigning på 32.200 positioner - hurtigere end gennemsnittet for alle erhverv. BLS bemærker:

Efterspørgslen efter finansielle analytikere er tilbøjelig til at vokse med den samlede økonomiske aktivitet. Efterspørgslen forventes også at stige, da væksten af ​​'big data' og teknologiske forbedringer tillader finansielle analytikere at få adgang til en bredere vifte af data og foretage analyse af højere kvalitet. Denne analyse hjælper virksomheder med at styre deres økonomi, identificere investeringstendenser og levere nye produkter eller tjenester til kunder.

De stater, der har størst antal analytikere, er i faldende rækkefølge: New York - ikke overraskende, da det er hjemmet til Wall Street, Californien, Texas, Illinois og Florida. Imidlertid er erhvervet mest koncentreret i Delaware, hvor mange virksomheder har hovedkontor. Andre højt rangerede områder inkluderer New York, Washington DC, Connecticut og Massachusetts. Analytikere tjener mest i New York, Wyoming, Colorado, Californien og Alaska.

Hvad man kan forvente på jobbet

Finansanalytikere er nødt til at være opmærksomme på indsamling af information om makroøkonomi samt information om specifikke virksomheder og den grundlæggende mikroøkonomi i deres balance. For at blive på toppen af ​​de økonomiske nyheder, bliver analytikere nødt til at læse meget på deres egen tid. Analytikere har en tendens til at gennemgå publikationer som The Wall Street Journal, The Financial Times og The Economist såvel som finansielle websteder.

At være analytiker involverer ofte også en betydelig mængde rejser. Nogle analytikere besøger virksomheder for at få et førstehånds kig på operationer på jordoverfladen. Analytikere deltager også ofte i konferencer med kolleger, der deler den samme specialitet som de gør.

Når de er på kontoret, lærer analytikere at være dygtige med regneark, relationelle databaser og statistiske og grafiske pakker for at udvikle henstillinger til den øverste ledelse og til at producere detaljerede præsentationer og økonomiske rapporter, der inkluderer prognoser, cost-benefit-analyse, trending og også resultater analyse. Analytikere fortolker også finansielle transaktioner og skal verificere dokumenter for at de er i overensstemmelse med myndighedens regler. (For relateret læsning, se "En dag i en finansanalytikers liv")

Muligheder for fremme

Når interoffice-protokollen går, interagerer analytikere med hinanden som kolleger, mens de har en tendens til at rapportere til en porteføljechef eller anden ledende leder. En junioranalytiker kan arbejde deres vej op til senioranalytiker i en periode på tre til fem år. For senioranalytikere, der fortsætter med at se efter karrierefremdrift, er der potentialet til at blive en porteføljemanager, en partner i en investeringsbank eller senior manager i en detailbank eller et forsikringsselskab. Nogle analytikere fortsætter med at blive investeringsrådgivere eller finansielle konsulenter.

Færdigheds sæt til succes

De mest succesrige junioranalytikere er dem, der udvikler færdigheder i brugen af ​​regneark, databaser og PowerPoint-præsentationer og lærer andre softwareapplikationer. De mest succesrige senioranalytikere er imidlertid dem, der ikke kun sætter lange timer, men også udvikler interpersonelle forhold til overordnede og mentor andre junioranalytikere. Analytikere, der fremmes, lærer også at udvikle kommunikation og menneskers færdigheder ved at lave skriftlige og mundtlige præsentationer, der imponerer seniorledelsen.

Bundlinjen

En karriere som finansanalytiker kræver forberedelse og hårdt arbejde. Det har også potentialet til ikke kun at give økonomiske fordele, men den ægte tilfredshed, der kommer fra at være en integreret del af erhvervslandskabet. (For relateret læsning, se "Finansanalytiker: Karrierevej & kvalifikationer")