Vær en finansiel planlægger hjemmefra

Den økonomiske planlægningsfag er vokset eksponentielt i de sidste par årtier, og Subprime Meltdown fra 2008 øgede den offentlige bevidsthed betydeligt om behovet for forsvarlig økonomisk rådgivning fra uddannede og kyndige fagfolk.

Mange økonomiske planlæggere og virksomheder reagerer på dette krav med øget mobilitet, online support og andre former for teknologisk assistance. Disse nyskabelser har gjort det muligt for et lille, men voksende antal økonomiske planlæggere at udskille en ny niche i deres erhverv ved at arbejde hjemmefra, enten på deltid eller på heltid.

Key takeaways

• At blive en finansiel planlægger kan være et lukrativt karrierebevægelse, der hjælper folk med deres investeringer og personlige økonomi.
• Når de er baseret på traditionelle kontorer, tillader flere nye platforme finansielle planlæggere at arbejde eksternt hjemmefra.
• Disse innovationer giver et nyt niveau af personlig autonomi og fleksibilitet, men kommer også med selvstændig erhvervsrisiko såsom mangel på garanteret indkomst og ingen frynsegoder

Arbejde hjemmefra

Selvom denne tendens vokser på mange andre områder, såsom rejsebranchen, har det været langsommere at få fat i det økonomiske samfund, fordi de fleste kunder har brug for et niveau af personlig service og rådgivning, der traditionelt kun har været tilgængelig gennem ansigt til ansigt-kontakt . Men teknologien har nået det punkt, hvor planlæggere kan arbejde effektivt med klienter online og give råd og information via telefon, IM og videochat.

Antallet af websteder, der tillader kunder med relativt enkle økonomiske situationer at indtaste deres oplysninger og modtage personlige anbefalinger og rådgivning vokser hurtigt sammen med den række produkter og tjenester, som disse websteder tilbyder.

En ny mulighed for planlæggere

Planlæggere, der vælger at arbejde for firmaer, der tilbyder online rådgivning, vil sandsynligvis stadig skulle tilbringe mindst nogen tid på et kontor, men i mange tilfælde vil dette arrangement give dem mulighed for at undgå den daglige maling fra ni til fem. Enhver, der har den rette licens og legitimationsoplysninger, har bare brug for en computer og en plads til at arbejde derhjemme for at drive forretning. Nogle planlæggere møder klienter personligt efter aftale til et introduktionsmøde og kommunikerer derefter med dem via telefon eller online fra da af, mens andre planlæggere udelukkende arbejder hjemmefra og måske aldrig ser de fleste af deres klienter personligt, afhængigt af deres virksomheds politik .

Nogle planlæggere kan også være i stand til at mødes med klienter direkte i deres (planlæggernes) hjem, hvis de har midlerne til at oprette et separat kontor og et mødeområde i deres opholdssted. Naturligvis har arbejdet hjemmefra altid været en mulighed i nogen grad, men i tider tidligere krævede dette generelt en regelmæssig pendling til et centralkontor for at levere papirarbejde og udføre andre opgaver; mens dette stadig nogle gange er nødvendigt, har ny datadelingsteknologi som Dropbox gjort det meget lettere at overføre og dele dokumentation elektronisk.

Virksomheder med onlineindstillinger

Mange websteder, der tilbyder onlineplanlægning, tillader eller kræver, at deres klienter uploader de fleste eller alle deres økonomiske konti og oplysninger til et sofistikeret proprietært planlægnings- eller budgetteringsprogram, der giver planlæggeren mulighed for at se klientens hele økonomiske billede med et øjeblik. Dette niveau af teknologisk gennemsigtighed reducerer mængden af ​​tid, som planlæggere traditionelt måtte bruge på at indsamle og indtaste deres kunders økonomiske oplysninger. Kunder, der leverer al deres information korrekt gennem denne kanal, kan ofte modtage øjeblikkelig feedback fra planlæggeren om visse emner.

Nogle af de websteder, der tilbyder disse tjenester, inkluderer:

• Learnvest ( www.learnvest.com )
  Begyndt i 2009 af Alexa Von Tobel, der henvender sig til en kvindelig klientel og kan prale af sin planlæggers evne til at være empatisk med klienter, mens de lærer at bryde dårlige økonomiske vaner og danne nye. Et af dets hovedmål er blot at tilbyde en brugervenlig platform, hvorfra kvinder kan begynde at tage kontrol over deres økonomi. Kunder kan bruge webstedets My Money Center-platform til at få vist alle deres økonomi på et øjeblik. De, der tilmelder sig, får en gratis indledende konsultation med en Certified Financial Planner® Practitioner samt et månedligt nyhedsbrev. Learnvest tilbyder personlig, objektiv rådgivning mod et gebyr og tilbyder ikke pengehåndteringstjenester af nogen art.
• Personlig kapital (www.personalcapital.com)
  Bill Harris lancerede dette websted i 2011 i et forsøg på at give effektiv pengehåndtering til kunder med $ 100.000 til $ 2.000.000 til at investere. Personal Capital leverer et turboladet indekseringsinvesteringsprogram og tildeler en personlig rådgiver til at kommunikere direkte med hver klient. Kunder kan også linke alle deres økonomiske konti sammen på det online finansielle instrumentbræt. Time Magazine belønte virksomheden for sin indsats for at integrere økonomisk planlægning i en digital platform ved at navngive stedet til en af ​​de 50 bedste websteder i 2012. Et grundlæggende medlemskab er gratis, og personlig rådgivning og pengehåndtering prissættes meget konkurrencedygtigt.
• NestWise (www.nestwise.com)
  Dette websted er dedikeret til at tilbyde omfattende, praktiske og overkommelige økonomiske planlægningstjenester til middelklassen. Det stræber efter at tilpasse sine kunders økonomi med deres livsmål ved hjælp af en filosofi, de kalder Full Life Financial Management. Det gratis medlemskab inkluderer en initial økonomisk vurdering plus adgang til online læringscenter. Premium-medlemskaber leverer premium-artikler og læringsværktøjer og 90-dages Fitness Track-programmer. Kunder, der vælger at betale for personlig rådgivning, modtager automatisk også et gratis Premium-medlemskab.

Erstatning og fordele

Finansielle planlæggere, der arbejder eksternt for virksomheder som NestWise og Learnvest, betales normalt enten af ​​klienten eller modtager en løn. Og selvom de fleste planlæggere stadig forventes at markedsføre sig inden for deres kontakter, leveres der typisk betydelige kundeemner regelmæssigt. Men fordelene ved denne niche går ud over dollars og cent. nogle steder tilbyder 24/7 adgang til en finansiel planlægger, hvilket kan være en attraktiv mulighed for dem, der nyder at arbejde aftener.

Som med andre job-hjemme-job kunne dette alternativ også appellere til planlæggere med små børn. Mødre, der har overladt deres økonomiske karriere til at passe små børn, er muligvis meget mere i stand til at passe denne type arrangement ind i deres skemaer end en traditionel rådgiverposition, og denne mulighed betaler sandsynligvis betydeligt mere end de fleste andre alternativer fra hjemmearbejdet.

Bundlinjen

Nu kan det være et godt tidspunkt at begynde at undersøge muligheden for at arbejde som planlægger fra dit hjem. Denne nye niche i branchen vil sandsynligvis svampe i de næste par år, da flere af de websteder, der bruger offsite-rådgivere, har planer for betydelig udvidelse. For mere information om at arbejde som finansiel rådgiver hjemmefra, kan du besøge de websteder, der er anført ovenfor, eller kontakte Financial Planning Association.