Turnkey Asset Management Program - TAMP
Et nøglefærdigt kapitaladministrationsprogram tilbyder en gebyrkonto-teknologiplatform, som finansielle rådgivere, mæglerforhandlere, forsikringsselskaber, banker, advokatfirmaer og CPA-firmaer kan bruge til at føre tilsyn med deres kunders investeringskonti. Nøglefærdige kapitalstyringsprogrammer (TAMP) frigør disse fagfolk til at fokusere på at give kunderne service inden for deres ekspertiseområder, som muligvis ikke inkluderer aktivstyringsopgaver som investeringsundersøgelser og porteføljetildeling.
TAMP'er håndterer også kontoadministration, fakturering og rapportering. I det væsentlige lader TAMP'er fagfolk delegere kapitalforvaltningsansvar til en anden, der er specialiseret i det. TAMP'er kan betjene alle typer investorer, fra massemarked, kunder med lavere nettoværdi til enkeltpersoner med meget høj værdi.
Nøglefærdige aktiver til forvaltning af aktiver
Delegering af kapitalstyring hjælper fagfolk, der bruger TAMP'er til at øge rentabiliteten ved at frigøre mere tid til opgaver som at tiltrække nye klienter og møde med klienter personligt. TAMP'er kan også spare deres klienter penge, da det kan være dyrt at udvikle et proprietært kapitaladministrationssystem, hvis virksomheden ikke allerede har et på plads. Brug af TAMP'er hjælper også formuesrådgivere med at begrænse deres risiko for at blive sagsøgt for dårlige investeringsresultater. Ved at outsourcere udvælgelse og forvaltning af investeringer overfører de en del af denne risiko til TAMP.
TAMP'er er blevet væsentligt mere populære i de senere år med en konstant stigning fra ca. 50 milliarder dollars i aktiver under forvaltning i 2008 til næsten 250 milliarder dollars i aktiver under forvaltning i 2013. Større TAMP-udbydere inkluderer Envestnet, SEI og Genworth.
Typer af nøglefærdige Asset Management-programmer
Gensidig fondsindpakning, ETF-ombrydelser, separat administrerede konti, forenede administrerede konti og forenede forvaltede husholdninger er fem typer TAMP'er. TAMP'er opkræver typisk gebyrer på ca. 0, 85% til 2, 80% afhængigt af mængden af aktiver under forvaltning og kompleksiteten af de investerede investeringer.
TAMP'er fås i både hylder og tilpassede sorter. De er ofte privatmærket, hvilket betyder, at det ikke er synligt for klienter, at en tredjepart håndterer deres investeringer.
Ud over den basisteknologi, de leverer, kan TAMP'er tilbyde yderligere "back office" -støtte, såsom installation af automatiserede alarmer, aktivsporing og rapportering og andre betjeningspaneler. Tjenesten kan også omfatte levering af forslag, værktøjsstyringsværktøjer, compliance-tjenester, investeringspolitiske erklæringer og kan også udføre risikoanalyse.
Selv med disse fordele inkluderer TAMP'er advarsler. Gebyrerne for brug af en TAMP kan starte på 85 basispoint og stige derfra. Ved at involvere en tredjepart har en finansiel rådgiver ikke så meget direkte kontrol sammenlignet med at føre tilsyn med kundens investeringskonti alene.
Sammenlign Navn på udbydere af investeringskonti Beskrivelse Annoncørens viden × De tilbud, der vises i denne tabel, er fra partnerskaber, hvorfra Investopedia modtager kompensation.